Счётик в Швейцарии.
Собственно ковырял, как открыть личный счёт в Швейцарии.
Один из самых престижных этот банк
www.credit-suisse.com
Для тех кто понимает английский вот таблицы с цифрами об открытии счёта.
www.credit-suisse.com/...en/en/zinsengebuehren.jsp
МиниFAQ
1. Открыть счёт может как резидент так и нерезидент (кроме стран «которые замешаны в коррупции и отмывании денег», типа Афганистана, Ирака, Северной Кореи, Белоруссии...). Резидент Украины может без проблем открыть счёт.
2. Счета разделяются на персональный и «saving account» (ну или депозит по русски).
2.1 Депозит можно отрыть только с суммы 1000 CHF, со средним процентом годовых ~2% и с суммы дохода от «интереса» берется 35% налога, так что реальная сумма
2.2 За личный счёт вы платите от 10 CHF до 20 CHF в месяц. Минимального депозита нет. По поводу налогов с этой суммы. Налогов нет, если вы эти деньги не вкладываете в швейцарские кампании, если вы ведёте дела со швейцарскими кампаниями то 35% от дохода (не от оборота)). Но реально, если использовать это счёт как транзитный, то 0% налога.
Обналичка денег с карточки 1% + процент банка в котором вы обналичиваете если нет отделения данного банка, эмитировавшего вашу карточку.
3. Открыть анонимный аккаунт невозможно. Но можно открыть его по почте или через интернет, выслав фотокопии/сканы ваших документов. Неанонимный аккаунт в том понимании, что о вас будет знать банк и вы. Другим иностранным службам и организациям информация не предоставляется практически никогда (ну разве если вы барыжите ядерным оружием).
4. Для открытия необходимо знание английского языка письменного и лучше возможность сказать пару слов.
5. Есть кампании хелперы которые могут помочь с оформлением.
www.going-offshore.com/...private-bank-account.html
6. Выдача кредиток, свифт-платежи и пр возможны и цена в разумных пределах
www.credit-suisse.com/...uebersicht_1501874_en.pdf
Например кредитка 40 CHF в год.
177 коментарів
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарівРаботаю консультантом в швейцарском финансовом холдинге, в Лугано. Спектр услуг (www.insubriasuisse.ch/ 360 градусов (открытие \продажа фирм, счета и управление ими, представительство интересов и т.д). Счёт открывают прямо на фирме в течении 2−3 часов в банке на выбор. Предлагаеется несколько ведущих банков и несколько небольших частных (тут есть разница в услугах и доступе к менеджеру, который ведёт вашу практику).
В чём интерес фирмы: управление вашими активами за 1% от того, что сделают сверху... За год банк вам начислит 1.5−1.8%, а в управлении набежит до 4.5−5%. Раньше, лет 5 назад могли сделать и до 15% годовых (зависит от инвестиционого портфеля).
Сейчас на швейцарском направлении оживлённо. Приезжают не только за простым открытием счёта. Открывают или покупают фирмы, недвижимость (она не провисла как везде, а стояла ровно), привозят семьи, родителей на постоянное проживание, детей на учёбу.
forum.minfin.gov.ua/viewtopic.php f=30& t=141
Эти отделения же вроде под юрисдикцией кипрского и грузинского правительств. А открыть можно по рекомендации менеджера с Украины.
www.privatbank.ua/...info/index6.stm
Вот что ответили:
Здравствуйте,
Вы можете открыть счет, для открытия счета обратиться в любой филиал с паспортом.
C удовольствием.
Serviciul Clientela al
BC Moldova Agroindbank
tel. 85−65−55
Serviciul Infotel 24/24: 85−65−65
www.maib.md
Есть интернет-клиент для физиков, хуже Приват24, но вполне юзабельный.
Данные по всем подряд передаваться не будут. Будет передаваться информация по конкретным персонам, и то после обоснования причин выдачи информации. Так что если вы не переводите деньги в США огромными суммами, и не являетесь гражданами Евросоюза, то органы США о вас не узнают.
Если вы резидент США, то это может быть проблемой, так как узнает американская налоговая. А вот украинская налоговая этих данных никогда не получит, так как с врагами (союзниками вражеской для США страны — России) данными никогда не делятся.
Ну если деньги с Одеска, то жеж данные поступят в США!
Более точно — не являемся членами Евросоюза, хоть и списке на долгосрочное рассмотрение на членство в Евросоюзе.
Опять донецкие на форуме
korrespondent.net/...markets/1102318
Правда т.к. мы европейцами не считаемся, то нас это не должно никоим образом затрагивать.
Вместо проприетарного ПО можно поставить Линукс. А здесь нужно ставить другую партию у власти, что гораздо сложнее.
а то что собираються бороться с электроным мошеничеством так это не факт: — что направлено против вас, или програмисты сейчас не только самые высокооплачиваемые после ТОП-менеджмента и не только основные доноры экономики Украины валютой, но и самые опасные преступники с сфере электронных платежей?:)... — что даже если это будет ущимлять ваши «права» то не настолько насколько борьба с пиратствоим мешает вам всем ставить не совсем легальный софт, ведь за это тоже сейчас «типа наказывают» может стоит и такой топик поднять? «Ужас! они боряться с пиратством:) »
Так хотят и платёжные системы прикрыть.
Никто специально бегать и смотреть как вы снимаете деньгим не будет, зачем бегать за одним фрилансером, если вместо него есть 5 наемных сотрудников которые известно где сидят и через кого деньги получают?
не ужели вы когда оптимизируете программы и у вас есть данные профайлера, вы лезете первым делом в блоки которые сложно оптимизировать и мало дают? наоборот вот и тут... не партесь, работники перейдут на схему в конвертах, а фриланс будет работать через платежные системы, как это было до повального увлечения СПД...
Мне импонирует Ваша уверенность. Она способствует конструктивизму, а не иррациональному страху и панике.
Прошу заметить, я не подвожу к панике. Более того, я хочу сфокусировать внимание участников путем отстранения от деталей, дабы иметь возможность взглянуть на картину с высоты.
Во всех случаях, я такой-же участник. И мне так-же не хочется превратиться в соучастника.
у айтишников есть два больших козыря — они умны и их деньги находятся изначально за рубежом
даже один из этих факторов позволяет решить большинство проблем, а уж оба...
и не стоит думать что «государство» настолько умно что бы выполнить некий «сценарий», тут скорее можно вести речь о наборе неких «групп» у каждой из которых свой «сценарий», так что в результате как всегда получится что-то бессмысленное и беспощадное
Властям выгодно, чтобы мы, к моменту принятия НК основательно «подготовились». Разводя панику, мы практически будем готовы к наихудшему результату. Очевидно, что многие уйдут в тень, другие просто сойдут с кровнозаработанного пути самостоятельного развития и уйдут в GL, EPAM и прочии. Третьи действительно свалят за бугор. Но основная масса, очевидно, что будет то-ли попадаться, то-ли платить эти изуверские налоги этим иродам бездушным. Но я повторюсь — это то, к чему мы будем готовы когда настанет день Х.
Так вот, сдается мне, что сценарий, запланированный властью таков, что в день Х, власть примет так-называемый компромисный вариант. Т.е. и не тот ужас, который мы сами себе сейчас накрутим, но и не те условия, при которых можно будет сохранить свой кровный бизнес. Тоесть в тот момент, когда выйдет этот НК, мы не увидим того ужаса, о котором сейчас выгадываем, и от того, всем нам будет якобы хорошо. А на самом деле, будет совсем не хорошо.
Так что, Уважаемые коллеги, прошу вспомнить реалии. Разве сейчас простому фрилансеру живется хорошо? Даже если немного ухудшить (а именно так будут апеллировать власти к новому НК) условия ведения бизнеса, его возможно будет сохранить?! Сдается мне, Уважаемые, что единственным решением власти, которое может сохранить малый и средний бизнес — это не трогать ту часть НК, которая относится к единому налогу и частным предпринимателям.
Не забываем, что у нас не та ситуация, когда мы можем себе позволить «поджать» пояса.
сразу видно — пятницо
О-па, да тут уже элементы боевика с лихим сюжетом.
Э-ка среди фрилансеров уже и Режессура и Сценаристы созреют...
Ребята, главное не зацикливаться. Развиваем тему клубнички. Нужен главный герой и его героиня. Предлагаю отцом героя представить Азарова. Думаю он оценит наш совершенно непредвзятый взгляд на вещи. Героем должен быть кто-то достойный. Близкий массам. Чтобы у него был друг или два — фрилансера (это как-бы к слову)... Ну или, на крайняк, можно добавить драматизма...
Сын Азарова влюбляется в главную героиню — красавицу студентку! И по мере разгорания искренних и красивых чувств, он узнает что она — фрилансер!...
Очкарик может не колеблясь и с безгильзового травмата в лоб засадить. Самые жестокие маньяки с бывших очкариков.
В джипчеги страшно, за джипчег можно и огрести. А вот очкариков бить это привычное дело еще со школы.
Ух-ты, а это уже «вкуснятина»
Давай-ка раздербаним негодяев. Пустим под откос.
Что за завод? Фамилии?
Станем эдакими бесстрашными фрилансерами-героями!
Да и заодно покажем, что фрилансер — это шпана. Тут заводы нужно спасать. Коррупция давит, чиновники грабят государство (ну или на крайний случай свой штат).
А потом люди выйдут на улицу и посмотрят что фрилансер хоть с КПК, но на велосипеде, а некоторые на джипегах и майбахах по улице шастают. И в джипеги кирпичи полетят.
5 баллов. Добавлю деталь (твоя идея понравилось) — "
" Деньги обязательно должны торчать из карманов. Мол ему некогда их аккуратно распихивать, он дальше едет «рубить капусту».
Мелко живете товарищи, мне тут один завод попросил разработать прогу для складского учета (простейшая СУБД, без учетности) за 1500 у.е. Когда стал выяснять, оказывается потом ее собирались списать с заводского учета как комплексное ПО стоимостью 150 000 у.е. А вы тут про какой то пионер, апойды и кпк:)
Если бы вы знали сколько стоит реклама на TV, то совокупные полчаса рекламы в год не окупятся от налогов от всех фрилансеров.
Старая, убогая бабушка стоит перед магазином с вывеском ХЛЕБ, считает мелочь — в кадре ее сморщенная ладонь, на которой сплошь белые монеты по одной-две копейки. Подьезжает молодой парень на велосипеде, выхоленный, с бородкой — одет в футболку с надписью Java Users Group Conference, San-Francisco, 2009. Из большого красочного рюкзака он вынимает сначала КПК, потом Айфон, потом, наконец, зеркалку. Бабушка обращается к нему: сынок, дай 20 копеек, не хватает на пол-хлеба. На что парень ничего не отвечает, фотографирует бабку, фото закидывает по КПК в свой альбом на фликре, все девайсы не спеша ложит в рюкзак и уезжает. Бабка машет рукой и горько плачет: за что же мы воевали, где же вы сейчас, товарищ сталин?
Следующие кадры показывают как парень на велосипеде подъезжает к банкомату, достает карточку пионер, снимает пачку баксов, которую рассовывает по карманам облегающих велосипедных штанов.
Далее черными буквами по белому текст: Фрилансеры не платят налогов, в то время как наши отцы и матери не имеют денег на хлеб. Фрилансер — ВРАГ НАРОДА. Сообщите информацию о фрилансерах — сделайте жизнь наших родителей лучше. Горячая линия (все звонки бесплатно) 000 000 00.
В общем да. Отзыв на одном из сайтов (тема по вводу выводу денег в Белоруссии) порадовал:
Комментарий добавил (а): Кирилл
Дата: 2007−12−26 02: 12: 18
Полезный сервис. Я уже давно наладил выдачу зарплат своим сотрудникам через карты Payoneer.
evgeniypopov.com/blog.php rub=24& id=33
Это Азаров с Бродским будет создавать колонии для Фрилансеров? Ато ведть куда нас всех девать? На фрилансеров пипл стучать начнет. «Алё, Николай Яныкович? Кажется, у меня за стенкой работает фри-фри... фри-стайлер... т.е. ФРИЛАНСЕР! Спасибо, жду...». Или социалку по ТВ кинут — «Молодая, красивая идет по улице. К ней подходит молодой, симпатичный. Через кадр она убегает спотыкаясь и прикрыв ноздри, крича благим матом — ФРИЛААА-а-а-ансер... А через кадр — она сидит в лексусе, за рулем браток, едут под Донецк. Занавес. Текстовка — Честному — ДА, фрилансеру — НЕТ (ну и томный женский выдох после занавеса — для куражу) ».
А вобще господа, смотря на это все начинаешь понимать — валить отсюда нужно хоть чучелом хоть тушкой. Хоть бетонщиком, хоть таксистом. Потому что сейчас эти гаврики нахватают сейчас кредитов как собака блох, а потом нам десятки лет это отрабатывать. И не факт, что будет шанс свалить позже, когда выяснится, что рабочих рук нет — сплошные пенсионеры и бюджетники.
2CO это не обменник, это сервис которые предоставляе процессинг для пластиковых карточек, ну и пайпал как приятное дополнение.
Кличка пацана «Журавль», дали условный срок по договорённости (для отчёта по борьбе с пиратством, для него это было выгоднее мзды). Сходил в суд, потом пошёл дальше компактами барыжить.
www.2checkout.com/community/how
2CO accepts customer orders via PIN Debit, Visa, MasterCard, Discover, American Express, Diners, JCB, debit cards with the Visa and MasterCard logo, and PayPal®.
Итого вам могут платить с PayPal — убирается отграничение по поводу вывода денег через paypal в Украину.
Карточка от Payoneer.
Ну запаковали же на три года пацана-реализатора с Петровки. Пыхтит теперь за всех пиратов Украины.
Круто, на каждый банкомат по автобусу со спецназом.
Причём не только Украины, но и России, Грузии, Молдовы или Белоруссии.
да уж. пойдет какой нибудь фрилансер бабла подзаработанного снять, сунет свой пионер в банкомат, тут как х.як! Взрывается дымовая шашка, какой то невзрачный мужик в штатском вытаскивает наган из кармана, из микроавтобуса без окон припаркованного возле банкомата со скоростью молнии выпрыгивают люди в черном, в масках и с автоматами. 2 секунды — и фрилансер лежит мордой в асфальт, окруженный десятком людей в черном, следователи снимают отпечатки пальцев с кнопок банкомата и прячут карточку как вещдок в пакет. Попался, красавчик, 15 лет с конфискацией!
http://www.pravda.com.ua/news/2010/07/30/5263286/
Укробанки были хороши только до азаровщины. Сейчас за вывод вебмани без уплаченного налога могут взять за яйки.
А где выгоднее всего в Киеве покупать и продавать wmZ?
Webmoney можно выводить на карточку через Укргарант (banking.ukrgarant.com/) правда только WMU. Зато комиссия самого сервиса за вывод нулевая, платишь только 0.8% стандартной вебманевской комиссии за перевод средств и всё.
Через банк нельзя же
Я ще получав в банку переводи по 1 тис. дол в місяць. Всьо працювало просто зашибісь — 1−2% попадав, здуру перейшов на «ЧП».
www.epayarea.com/..._comparison.php
Собственно. Пайонир дешевле.
Здесь с карточки 3.5% + 3.75 USD
Слишком уж жлобски для SCAM.
думаю к такой моделе все и вернуться
У меня никогда не возникало проблемы как обналичивать деньги (была проблема найти более дешевый «обменник» ). А здесь, похоже, кроме меня почти никто никакую информацию не даёт, даже анонимно.
Ну не верю я, что джава сеньор будет добровольно около 60% своей зарплаты отдавать государству.
Webmoney -, но высокий процент за обналичку (выводил на приватовскую кредитку через обменники). Совокупно до 6−7% от ввода до вывода.
PayPal работает с Украиной только на вывод денег, так что воспользоваться не получится. Можно пойти на обман (регистрация под другим адресом + кредитка другой страны), но в случае раскрытия счёт будет заблокирован и потеряете деньги. Но можно оплачивать покупки.
MoneyBookers (работает как на ввод так и на вывод для Украины). Карточку ихню не получал, пользовался приватовской. ~3−4% совокупная обналичка.
payoneer Выдают кредитку (обналичка около 3%). Возможно как работать по партнёрским программам так и зачислять деньги на карточку через WU так и с другой кредитки. Первое перечисление должно быть от партнёрской программы где вы зарегистрированы (и вроде потом нужны периодические транзакции оттуда).
Western Union получить вы можете откуда угодно и до 10000$ (вроде бы) без вопросов. Но 10% комиссии, самый жлобский сервис. На малых суммах не стучит в налоговую.
карточка Приватбанка (можно перечислять wire transfers, обналичка 1%, банковский перевод для отправителя ~20$). С этим банком меньше всего проблем с зачислением денег на карточку. Но с учетом нового НК, этим воспользоватся уже будет нельзя.
Всё с чем я работал для ввода-вывода денег за рубеж.
Может кто-то анонимно или явно дополнит информацию по платёжным системам?
2Soft
Вот поэтому вам на ответ что тут полно полезной инфы и на другие вопросы и по рекомендовали поделиться реальным опытом с рекомендациями
Что про (все они выдают кредитки):
www.moneybookers.com
www.atmcash.com
ikobo.com
Еще как вариант — открыть счёт в Грузии/Молдове (не так уж дорого създить туда) и получать деньги оттуда.
ага, очень смахивает на скам, скамеры еще любят для правдободобности пару жалоб на самих себя на своих форумах «оформить».
По этой ссылке отзывы о процентах совершенно другой системы — epay-payments.com, совсем не epayarea.com.
Мои замечания были по поводу системы epayarea.com, которая является типичным случаем SCAM-а.
forum.n-change.biz/...n/yabb2/YaBB.pl num=1234172835
cards.wmtransfer.com/en
тарифы
cards.wmtransfer.com/...tariff/payspark
Там халявный только ввод денег, а вывод примерно как у пейонира. 2% + 6.50$ (non-USA). Перевод между внутренними счетами системы почти халява, но это и нормально.
Да без проблем, тогда отсылайте денюжки epayarea.com, ждите дебетовой карточки и отпишитесь сюда о результатах.
А мы посмотрим, каков будет результат.
Дело даже не в том что есть как минимум один зафиксированный проблемный инцидент с epayarea.com, дело в том, что об этом сервисе во всех просторах интернет нет информации о том, что ему можно доверять и пользоваться. Поэтому если хотите, пробуйте на свой страх и риск. Но с большой долей вероятности это просто SCAM. Слишком уж «вкусные» условия процессинга, слишком уж всё хорошо и на халяву, это настораживает.
www.complaintsboard.com/...nc-c301692.html
И в любой украинский банк вообще гоп-контора, не успеешь зайти как обберут до нитки, кредитов навешают и на счётчик поставят (статьи читали?).
А по поводу инцидента в ссылке выше — у человека ломанули аккаунт и украли деньги, а он обвиняет epay что его не уведомили и не пресекли мошенничество. Так с Приват24 тоже часто уводили деньги у тех кто не беспокоится о своей сетевой безопасности.
PS
В Украине вообще невыгодно работать.
www.scamvictimsunited.com/...2/viewtopic.php f=9& t=3037
Типо да и все такое. Но там ограничение 2500$ в день. Ну и и за выдачу карточки тоже берут бабки (59$/42.48€) + доставка карточки почтой (25$ / 19.36€), курьерской почтой (70$ / 54.20€).
Ну и на карточке будет ваша фотка, не только имя:).
Вот инструкции системы
К примеру:Additional reference: batch number 555555555
что т оя не понял, карточку присылают, можно с нее бабло в банкомате снимать?
Как раз про оплате налом и проще всего словить, так как технология «ловли на живца» вполне отработана.
Попробуйте Epay. Отрыть достаточно просто, не сложнее регистрации акканута в почте гугла, карточку вам присылают и дают отдельно виртуальную карточку для онлайн-платежей. Можно принимать банковские переводы. Преимуществ реального счёта нет, но если заказчик вам доверяет, то у него не возникнет проблем в перечислении вам денег.
www.epayarea.com
Надеюсь, что в ближайшем будущем не будут мониторить крупные покупки за нал или не введут ограничения на крупные покупки за нал
ВЭД нету? Тогда нема не для вас. Можно налом получать деньги — и налоговая никогда не прикопается (если только подставы не будет).
Хватит «мячтать» — займитесь делом. Вы программировать умеете? Если да — так вот думайте о программировании и хватит теоретизировать о «космических оффшрах и европейских банках». Чес слово, цирк
Думаю, в подавляющем большинстве европейских банков — служащий не будет интересоваться визой/ВНЖ, а лишь снимет копию первой страницы загранпаспорта (ту, где паспортные данные) и откроет на эти данные счёт.
Проблемой может быть требование продемонстрировать регулярный доход (обычно, выписка из другого банка, зарплатные листы или даже просто договора о выполнении работ/предоставлении услуг, с указанными цифрами оплаты) -, но это могут потребовать лишь очень приличные коммерческие банки, переборчивые к клиентам. В любой же «сберкассе» (госбанке) — откроют счёт и без такого дохода.
Собственно я начал тему и выложил информацию. Так как нужно не только мне, то на открытых принципах здесь можно обмениваться мнением и опытом о реальном открытии счетов или проблемах с этим связанных. После важную информацию в теме я выложу и дополню к главному сообщению. Но так как проблема у всех, не только я должен искать решение.
Лично для себя, похоже я решение нашёл payoneer + epayarea (для банковских переводов).
А у вас похоже все и в любом случае есть глобальная проблема. С таким отношением нужно не решение искать, а идти стучать касками под Кабмином и жечь майбахи депутатов. Но там тоже есть проблема — милиция будет против.
www.epayarea.com/services
Получаете кредитку (платная услуга), есть возможность банковских переводов на ваш счёт в платёжной системе, так и пополнения с кредитки. Подойдёт для фрилансеров для ввода денег в Украину и для интернет магазинов.
Не счёт, но неплохой суррогат.
We wish to inform you that a foreigner who has a PR (Permanent Residence), Work Permit or a student who is studying in Malaysia is allowed to open an account with us. Other than those categories, approval to opening an account is subject to bank’s decision. We would advise you to visit the nearest CIMB branch personally for verification and confirmation as well as to proceed to open the account. Kindly bring along your original IC Original Identity Card/Passport & Work Permit / Student Permit to the branch for verification purposes.
Покажи пальцем где я что-то предлагал. К чему ты пишешь это. Моя задача если так можно выразиться делать правки в твоем белом шуме чтобы люди совсем без опыта отделяли зерна от плевел и понимали что все просто только в головах у зеленых юношей которые едва достигли пубертатного возраста. Цимес в том что лично я имею счет в забугорном банке — знаком с возмжоными граблями. Лично я бывал в Швейцарии — знаком с процедурой поездки и получения визыю Лично мне не кажетсья все это простым. Каждый выводы делает для себя сам. Это я о том что дорога ложка к обеду, а начинать чухаться когда петух клюнет — это не как-то не по мужски. Ептить в конце концов если все так просто — хули тебя так много на сайте — ты же для себя все уже понял. Или ты клиентов для консалтинга по 500 бакинсих рублей шукаеш? или тебе заняться нечем?
и самое что интересное, иногда их таки дают и даже без он-лайн апликейшенов или явлений в банк и даже без «залогов» который вам «предложили», но это не пример для среднестатичтического програмиста... как и восклицания почему им пилить бюджет можно, а нам счет нельзя открыть...
ПыСы — я от вас ничего не требовал, как в впрочем и от кого-то еще:), но если такое было буду признавтелен за примеры и буду исправляться и спасибо за внимание к моей скромной персоне...
1. Этот банк входит в ассоциацию швейцарских банков (каждый аккаунт застрахован на 30000 CHF, в том числе нерезиденты)
2. Банк открывает счета для нерезидентов (в том числе и для украинских резидентов), причем личный аккаунт не требует «минимального депозита».
3. Стоимость обслуживания счёта 120CHF в год и стоимость выдачи одной кредитной MasterCard 40CHF.
4. Заявки на открытие счёта принимаются онлайн (но, возможно!!!, потом необходим личный визит в Швейцарию).
Так что информация есть вся, кроме информации о возможной необходимости одноразового визита отделения Credit Swiss банка, для полного урегулирования формальностей. Хотя, возможно, личный визит не так уж и необходим.
А вот информация в отношении Вас, то что вы предлагаете:
1. Работать в Украине невозможно, так как здесь работать невыгодно.
2. Работать за рубежом невозможно, так как там никто не ждёт.
3. Лучшим вариантом будет идти работать на 2000 грн на завод Ахметова, так как бери то, что предлагают и не проси больше.
PS
Ну и пока данная тема самая полная информация об открытии счёта за границей из открытой информации. Можете предложить более информативную статью — никто не против.
— Это было не к вам, а к junior_dev, который, похоже, считает, что ему все должны.
Человек задает тебе вполне резонный вопрос ибо наверняка счет в вожделенном забугорном банке имеет. Мне лично тоже интересно — ибо децл с этим знаком и сталкивался с проблемами. Ты же судя по всему счетов нигде не открывал. Тебе говорят рассажи про реальный опыт — ты начинаеш вилять жопой. Ибо на двух человек которые говорят что все просто — уже нашлось пяток из разных стран мира которые мягко говоря ставят эти слова под сомнение. Еще раз про Канаду: когда люди туда уезжают — почти все сталкиваются с подобной проблемой — так есть конкретный фак с конкретными именами телефонами имейлами. А так ты в каждой второй ветке пиаришь свой мега-топик про Швейцарию, а сам дупля не вяжеш как это сделать. Тут реальной инфы во всей ветке ху.й да ниху.я.
— Кроме того у 7 млн украинских работников за бугром не возникает никаких проблем при открытии счёта, хотя в банк они приходят лично.
Опять я чего-то не понимаю. Как у человека который находится на нелегальном положении могут не возникнут проблемы. Я тебе рассказываю как выглядит поцесс открытия счета в «забугорном» банке. Первым делом ты протягиваеш свой айди. Что может предъявить нелегал — паспорт с просроченой турвизой — ты в своем уме. Может ты путаеш это с людьми которые обзавелись местными документами — так удрущающее меньшинство. Очень хорошо знаком с темой нелегалов и банков — как жителя заподной украины это коснулось в полной мере. Сейчас в сеуле тоже корешую с большим кол-ом нелегалов. Буквально недавно хорошего товарища приняла имигрешка — ну так и что все бабло было дома под матрацем — я с женой езди все собирал чтобы передать ему на кичу ибо по другому никак.
— Профессиональный консалтинг никогда бесплатным не был.
Это пизд.ец дорогая редакция. Уже второй месяц ты ху.яришь со скоростью печатного станка взывая к тому чтобы мир айтишников сплочился и не был пассивен. Нас гнобят — мы должны быть вместе — вот я стараюсь — топики пишу — всех к ним отсылаю -, а как доходит до дела — ведешь себя как кто? Можеш не отвечать. Я уже тебе говорил и повторюсь — ты задрал уже — пойди отдохни чтоли — твой подростковый напор серьезно раздражает.
ту гонзо — Не напишут. Здесь или боксеры-теоретики или те, кто открывал будучи за границей.
Не в бровь, а в глаз. На этом тему можно считать исчерпанной.
СБУ прижмёт немецкие кампании-хелперы? o_O
BBz International is a company based in Germany with headquarter in Völklingen, Hangstrasse 12. We offer you assistance in opening anonymous bank accounts with some of the biggest banks in Offshore countries like Luxembourg, Austria, Switzerland, United States, Isle of Man and Caribbean tax havens like Cayman Islands, British Virgin Islands, Turks & Caicos Islands, Bahamas and Barbados. We have been successfully involved in the business of arranging offshore accounts and credit cards for years. We open many accounts every year and are intimately acquainted the Offshore banking system.
www.going-offshore.com/about-us.html
мог бы описать все и анонимно, что б не светится, если б у тебя был реальный опыт открытия счета без выезда, прелесть этого форума в том что посить можно анонимно спрятавшись за прокси и без регистрации. А просить 500уе за сылочку на банк, простенькую инструкцию куда и че ввести, че сказать менеджеру по телефону если надо... вместо этого вы начинаете нести какую-то фигню и приводить высосаные из пальца аргументы, извините, но я вас не понимаю.
Лично я открывал счет будучи на работе за границей. При личном визите в банк практически в любой стране можно открыть счет, в турагенствах туры в европу сейчай можно найти довольно не дорого, стравнимо со стоимостью открытия через компанию хелпер или даже дешевле и самому открывать безопаснее, ато завтра СБУ прижмет этих хелперов и данные по всем вашим счетам они побегут сливать куда надо.
Это было не к вам, а к junior_dev, который, похоже, считает, что ему все должны.
заставлять кого-то писать что-то, если счет у него уже существует — никто не просит
просто спрашиваю — если кто-то делал недавно и помнит все. Попандос большой и у всех.
я не очень верю, что нужно заполнить несколько полей на банковском сайте да приложить скан — и получить на выходе карточку. скорее всего придется проделать множество шагов.
обращаться компаниям хелперам как-то стремно. на этот счет потенциально будут приходить деньги. я был бы не очень счастлив, если бы узнал что их увели бы. параноя?
персонально я не финансовый гений, не великий комбинатор, а простой парень, специализирующийся на конкретном деле. Из этого не следует, что я большой специалист в вопросах банкинга и прочих. И я думаю, я далеко не один такой.
я рад что вы отписали и так уже так много информации, и я не прошу конкретно вас сделать еще большее. Это исключительно на добровольных началах. Рано или поздно кто-то да скажет. Украина большая
Про компании хелперы понял. 100 евро можно выделить. Другое дело чтобы не кинули
1. Есть компании хелперы, которые помогают с оформлением за плату (указана ссылка). Так что можно сэкономить на билете.
2. Кроме того у 7 млн украинских работников за бугром не возникает никаких проблем при открытии счёта, хотя в банк они приходят лично. И если нет проблем у сборщицы клубники, то если есть проблема у программиста, то может ему всё таки пойти на завод Ахметова за 3000грн?
3. Профессиональный консалтинг никогда бесплатным не был. Если хотите узнать можно ли открыть счёт на себя, то есть ссылка, где вы можете заполнить форму и ждать сообщения от менеджера банка.
Если хотите чтобы чтобы вам дали полную статью, то свои расходы я оцениваю в 500$ (получение лицензии НБУ, так как при написании статьи придется засветится о наличии зарубежного счёта, годовое обслуживание счета, выдача и пересылка кредитной карты, непредвиденные расходы). Если есть желающие оплатить — напишу полную и подробную статью по принципу куда что кликнуть и куда прийти.
4. Если так уже лень искать и что-то делать — то авиабилет туда-обратно Киев-Вильнюс 2500 грн.
Сильно сомневаюсь в этом. Скорее всего, даже для открытия счёта в Польше, Болгарии или странах Прибалтики (зачем ехать дальше, если желать скрыть счёт от украинской налоговой?) — резиденту Украины, не имеющему счетов в западных банках, придётся ехать самому.
думаю что наиболее простой способ Украинцу открыть счётик за рубежом это съездить в нужную страну как турист, через турагенство, сходить в банк и лично открыть счет. Совместить так сказать приятное с полезным.
2S +1, но тут уже спросили человека, кажеться единсвеного, который говорит что легко открыть счет в швейцарии из Украины по сканам, но у него такого счета нет...
Персонально я деловым англ. языком владею слабо, и впросак попасть нет желания
Credit Swiss от 1000CHF, но для 25000CHF там проценты жирнее.
www.credit-suisse.com/.../en/auswahl.jsp kt
Есть выбор в списке Украина.
“Не фантазируй, Онотолей.”:)
По твоей ссылке отправляет спецпрограмма Барклая, по обслуживанию состоятельных клиентов (в основном, предприниимателей, филантропов, брокеров, и прочих фондов/организаций). В общем, ничего общего с обычными пользовательскими счетам физлиц. Соответственно, в этой спецпрограмме Барклая и требования видны:
If one of the following describes your situation and you want to make the most of your wealth, you should get in touch:
Moving to or working temporarily in the UK
Working, living or retiring outside of the UK
Looking for a safe haven for your wealth in the UK or offshore
A resident of Jersey, Guernsey, Gibraltar or the Isle of Man
An international student studying in the UK
Попробуй заполнить онлайн форму до конца, потом расскажешь:)
Барклай отправляет вот сюда: http://www.barclayswealth.com/international/support-information/apply-now.htm,
а там немного другие условия.
Я не спорю, что ты смог открыть счет 6 лет назад, но сейчас это намного тяжелее
Ок, то есть, в ANZ нерезиденту счёт откроют, если приедет лично на идентификацию.
не пам"таю, Воланд, чи хто там радив не читати
жовту пресурадянських газетSorry, австралийскому
Overseas non-residents wishing to open an account before they arrive in
Australia can now apply to open an Access Advantage Savings account
online at the link below:
www.anz.com/...ternresaccount
You will be able to deposit funds into your new account but you will not
be able to withdraw funds until you come to Australia and go to an ANZ
branch for identification.
Within six weeks of arriving in Australia you will need to bring your
passport to an ANZ branch for identification purposes. You will also
need to bring proof that you arrived less than six weeks ago. This can
be the stamp in your passport or the boarding pass from the flight you
arrived on.
If you are not currently living in Australia, not an existing ANZ
Australia customer and you are unable to come to Australia to be
identified, then unfortunately we are unable to open an account for you.
Це нехай тобі журналісти українського «фукусу» пояснюють. Bони, а не я таку маячню пишуть.
maxdz
Поясни тоді мені, як у 1999 році я відкрив рахунок у Спракассі в Мюнхені поклавши туди 1 ойро?
Гы-гы-гы. Что за фантазёры работают в Украинском «фокусе»?:)
focus.ua/economy/134118
Да неужели. И где ты там высмотрел слово «резидентшиал»?;)
«Не фантазируй, Онотолей.»:)
Повторяю для тугодоходящих. Мне, как резиденту Германии — не было проблем открыть счёт в Барклайсе, по переписке.
П.С. Когда есть требования резидентства в стране — так и пишут. «Ю маст би э резидент оф...». Как об этом и пишут в онлайн-формах канадских банков.
Can you provide us with identification and proof of your address and one month’s bank statements from your current bank?
Вот эта фраза на практике означает proof of UK residential address.
Можно ссылку на non-resident UK bank account?
2maxdz — я не работаю в банковской сфере поэтому не могу судить какими нормативно правовыми актами управляються канадские банки в плане страхования рисков и инвестирования, но я просто привел это как факт, о котром говорили многие друзья работающие в финансовой сфере
Счёт открывал где-то лет 5 назад. В 2004, кажись. Не думаю, что сейчас сильно что-то изменилось — с «отмыванием денег» тогда уже боролись. А в кризис, напротив, банки должны ещё легче счета открывать, чем обычно.
Стабильность зависит не от страны, а от банка. Тем же провинциальным исландским банкам никто не помешал массово вкладываться в амерскую ипотеку. А к примеру, консервативный ДойчеБанк (хоть и потерял на ипотеке тоже), но немного и даже остался в плюсах.
2maxdz — возможно вы так счет открывали достаточно давно, раньше такое было возможно, но после терактов начиная с 09/11 начали сильно закручивать гайки в борьбе с отмыванием бабла и финансирования терористов и после этого во многих приличных странах и банках явление открывателя на ясные очи являеться обязательным условием открытия счета/карты итд..., а потом конечно она прийдет по почте, с валидацией через те данные что вы указали on-site, частично я с этим сталкивался лично, частично рассказали сотрудники банка когда я планировал открыть счета родне
Application eligibility criteria
Please ensure you can answer YES to the following questions.
Are you 18 years or over?
Will you be paying at least £500 per month into this account?
(Should you fail to make the £500 monthly payment required to maintain your account, we will either change it to a Current Account or give you notice that we will be closing your account. If you are under the age of 24, the qualification criteria will not apply.)
Do you have your salary/regular income paid directly into your bank account?
Are you happy for us to undertake a credit register search and credit scoring (PDF)
Can you provide us with identification and proof of your address and one month’s bank statements from your current bank?
Как видно, никаких требований к проживанию в Британии нет. Да и глупо такое требовать глобальному банку.
Как сказать, Канадская банковая система считаеться одной из самых стабильных в мире и кризис 2008 это хорошо показал по сравнению с тем что творилось с их соседями у них даже ничего не произошло и жиждеться это похоже на «монополии» конечного числа очень крупных банков TD, RBC, BMO, HSBC & Scotia Bank
Впрочем, не думаю, что счёт в Канаде может быть кому-либо интересен (кроме проживающих в Канаде).
Мало ли.Может, ты там нелегально проживаешь и без источника дохода. — потому тебе счёт и не открывают.
Легальным же резидентам цивилизованных стран, типа меня, открывают без проблем (и без приезда в какой-либо офис, не говоря уж о том, чтобы для открытия счёта ехать в Британию).
Я собсна че спрашиваю. Процес выезда в Канаду сопряжен с открытием счета внутри страны — это страшный гемор — и в Канаде с этим возиться только один банк специально заточеный под иммигрантов — посему рассказы о том как все легко несколько улыбают.
Максимка, я живу в UK уже 8 лет, это суровая реальность:)
Не фантазируй, Онотолей.:)
адресу в Британии (резидент), плюс многие требуют копию контракта с работодателем. По собственному опыту — Barclays, HSBC and NatWest.
А насчет этой ссылки — после заполнения формы и проверки адреса и кредитной истории, они приглашают в местное отделение банка, побазарить:)
Apply for a Barclays Bank Account
Apply online in just 10 minutes
Easy and secure application
Я в нём счёт самолично открывал по почте, будучи резидентом Германии. Потому, не сумневайся.:)
И Визу с Мастеркардом тоже прислали. В Британию для этого мне ехать не пришлось.
А можно сцылку на страницу где барклай подтверждает эти слова. Мы же взрослые пацаны — на опыт твой и твоих друзей полагаться не станем. Мы тебе верим, но все таки — где почитать.
Зачем тебе счётик в Канаде? Там, может, и банков-то нет — потому, счёт открыть тяжело.:)
Такая процедура открытия (как я написал) в британском «Барклайс» и в немецком «диба» ( «диба» из виртуальных, к слову). Не нравится в них — полазь по сайтам европейских банков. Возможность «открытия по пересылке», практически, у любого из них.
— Разумеется откроют. Если чел проживает в цивилизованной стране (не в пост-совке) — без проблем.
А можно мне списочек (хотябы три) таких банков скажем в Канаде. Где человек неризедент (а мы же щас именно это обсуждаем) откроет удаленно счетик — я лично знаю только один такой банк ибо процедура это крайне сложная. Вобщем слово за Вами — список хочу.
Разумеется откроют. Если чел проживает в цивилизованной стране (не в пост-совке) — без проблем. Пересылки скана паспорта и заполненной анкеты достаточно. Более того, личное присутствие и показанный оригинал паспорта — ничего сильно не добавляет к проверке документов, т.к. сотрудники банка не в состоянии определить их подлинность. Документ им нужен лишь затем, чтобы переписать паспортные данные и приложить скан документа, для отчётнности.
Точно так же, без личного присутствия, присылают карты (включая и кредитки Виза, Мастеркард) и пины/таны к ним (в отдельных от карт конвертах).
Более того, в странах запада полно «виртуальных» (или электронных) банков — в которых ты можешь открыть счёт только по переписке, т.к. у них просто нет офиса, куда бы чел мог прийти. И эти банки очень популярны, т.к. являются дочками крупных банков, но без оплаты за обслуживание счёта и с большими процентами по депозитам, чем у «материнских банков».
вы не думали что если бы оно так работало, то это было бы:
1 м косяком по отмыванию денег и такой бы банк забанили большинство платежных систем, так как по сканам документов нельзя установить их подлиность так же как и то что счет действительно открывает Вася Пупкин, а не Авторитет Косой?
2 м косяком было бы просто воровство бабла, когда от вашего имени позвонил бы кто-то левый и сказал бы — знаете у меня тут с картой проблемы пришлите новую (как вы знаете каждая карта имеет свой ПИН-код) или вы думаете что по звонку с модильного можно достаточно безопасно (а банковские операции в солином учереждении, которое как бы обещает деньгам спокойствие хочет быть уверено) авторизовать по голосу? тогда вы переоцениваете возможность IP-телефонии и цифровых систем.
и много других...
если не секрет, какими заруюежными картами вы пользовались и каких банков? сталкивались ли вы с фрадом и как его решали?
Не пользуйтесь банкоматами полностью левых банков (Приват или Аваль нормальный выбор). Закажите новый пластик с доставкой из Швейцарии за 10$.
у меня не так давно банкомат банка «Крещатик» съел карточку (при том что я успел только всунуть ее, даже пин-код не начал вводить). Карточка у меня другого банка. И я месяц возвращал себе свою карточку (правда, в итоге все же новую заказал). А я так понимаю, карточка вообще на левом человеке, как ее вернуть в таком случае?
Не знаю что там со страшилками, но сайт который предлагает паспорта за смешные суммы, еще и якобы почти валидные, при этом на русском языке, но зарешистрированый во Флориде на какую-то стремную компанию вызывает у меня меньше доверия чем страшилки:)..., но вы же ему верите;)
Если банкомат не выдаст вам деньги, то и на реальное имя стрёмно решать вопросы. Банк хоть и не налоговая, но всё таки вам придётся засветится, что есть забугорный счёт.
Хотя я такие проблемы видел только с терминалами, с банкоматами (снял деньги, но не выдал) почти не слышал, кроме очень редких страшилок.
вы пробывали покупать Fake Id, что бы его рискнуть показать в банке? если не секрет какой страны? я видел те что покупают студенты, но их макс хватит что бы в клуб пройти
Ну не за 200$
fakeid.enacre.net/..._pass.phtml.htm
Но с другой стороны, банкомат у вас же не спрашивает удостоверение личности, а только пин-код. Так что счёт на своё имя, а карточку оформляете на свою «родственницу» бабу Параску.
Там не выбит твои номер паспорта или идентификационный код.
Как ты себе представляешь «поимку» тебя? Прийдет милиционер к тебе домой и скажет: «Здравствуйте, вы тот самый Vasya Pupkin который вчера снял в банкомате 20 тысяч гривен? »? Ну блин это же цирк...
2Soft
Имя на карточке доложно совпадать с твоим официальным ID на это имя, как так в тех странах что вы любите вспоминать иногда могу попросить его предьявить для валидации, а пользование чужой картой это крайм,еще в некоторых странах кредитка это Secondary Id когда нужно предьявить 2 документа, например в Ликер Сторах BC.
Или вы знаете как можно поддельные документы сделать на чужое имя за 200 баксов?:)...
В общем-то да. Но при этом варианте вы до наступления лучших времён не потеряете время и деньги. И в том и другом случае. Не всегда же януковичи при власти будут. А если всегда, то при «счётике» будет намного легче сменить страну проживания.
лучшее время это
1) Можно будет обналичить деньги и задекларировать их, уплатив приемлемый % / единый налог
2) Эмигрировать
Задай вопрос менеджеру банка. И твоё ФИО на карточке нисколько не доказательство чего-то без самой карточки.
Как я могу оформить на Грегори если по паспорту я Vasya?
Оформите на Грегори Хаус. Кроме того данная информация (ФИО на карте) не есть доказательство.
То что по фотке не распознать это круто, а то что на карте выбито имя Vasya Pupkin — эта информация в банкомате не светится?
1. Снимать в гривне в любом банкомате (до 5000 грн в день). Как уже решили после обсуждения, опознать вас по мутной фотографии с банкомата из области научной фантастики (сериалы 4исла, Грань...).
2. Если нужно больше — ездить в Польщу, Молдову, Россию и ввозить до 10000$ за раз черным налом.
Но если вам нужно на жизнь более 80000 грн в месяц вы очень жирно живёте.
С другой стороны на счёт можно оформить 2−3... карточки и с каждой снимать до 5000 грн в день.
счётик в швейцарии для того и открывают что б не палится с переводом денег на свой счет здесь. Если ты будеш переводить денги со счета в швейцарии на свой счет в украине то какой смысл тогда в забугорном счете? Ты только спалиш свой швейцарский счет, и если тобой заинтересуются то и нелицензированый забугорный счётик уже не спрячеш.
Если ездить за деньгами влом, зарегистрируй офшорную контору с номинальным директором, найми себя на работу и плати сам себе через банк деньги легально.
Я так понимаю, придется переводить строго сколько нужно «на жизнь», чтобы не привлекать внимание. Какие банковские комментарии должны быть?
Каким образом можно будет получить то в обозримом будущем деньги на руки:)
Вариант с поездками в соседние страны для обналичивания не очень радует. Заработки не такие крупные, но и не такие мелкие — часто ездить пришлось бы туда-сюда
Да, перегрелся: (
Согласно Декрета, индивидуальной лицензии требуют следующие операции:
а) вывоз, перевод и пересылка за пределы Украины валютных ценностей, за исключением: — вывоза, перевода и пересылки за пределы Украины физическими лицами — резидентами иностранной валюты на сумму, определяемую Национальным банком Украины; — вывоза, перевода и пересылки за пределы Украины физическими лицами — резидентами и нерезидентами иностранной валюты, которая была ранее ввезена ими в Украину на законных основаниях;
— платежей в иностранной валюте, осуществляемых резидентами за пределы Украины во исполнение обязательств в этой валюте перед нерезидентами по оплате продукции, услуг,
Пипец. Страна бесправных рабов.
хехе — смотрю статью www.sale4.net/article.php articleId=368
За хостинг сайтика платили? На ебей за доллары покупали? Все, 80я статья, до двух лет.(Маразм крепчал, деревья гнулись)
2 Неважно
эм, Латвийских налоговиков? ну так пускай приезжают, поляну накрою:)
История тоже не знает случаев, чтобы кого-то наказали в Украине за счётик в Швейцарии без лицензии. Так что лицензия для тех кто хочет совсем уж по-закону, хотя непонятно нафиг оно нужно на самом деле.
1. По поводу обслуживания написано на веб-сайте иностранного банка. Знаете, вебсайту банка я верю, так как им нет смысла обманывать.
2. По поводу лицензии есть фиксированная цена за лицензию и время рассмотрения. Тоже не вижу причин не доверять этой информации, так как по сути получение лицензии ничем не отличается от регистрации СПД или получения загран-паспорта. Конечно, «доплатив», можно ускорить время получения лицензии с месяца до пары часов, но если вы согласны подождать...
2Soft не ужели вы верите в то что написано на бумаге в Украине?:)..., а в джинов вы не верите?
Ну если копнуть глубже, то ничего сложного и нет.
А по поводу карточного счёта на Кипре — скорее всего просто не было потребности по причине СПД-ЕН и возможности открытия счёта в любой валюте в украинских банках.
Просто к тому, что долларовый счёт на физ лицо (карточный) в том же Приватбанке стоит открыть 5$ и подключить к Приват-24 без платы за обслуживание, то счёт вбелую на Кипре (в год)
1000−1100 грн за лицензию НБУ
120$ в год за обслуживание (можно поискать и дешевле).
Это из открытой информации.
Да полностью:), можно было бы сразу сказать просто что счетов и опыта нет:)
А вы что, из налоговой?
Лично я из «внешних денег» пользовался пока только пейониром и WME, в остальном не было потребности во внешних, так что пользовался внутри-украинскими Приватбанковскими (на карточный счёт физ-лица возможны свифт-переводы). Ну и так как СПД, то дополнительной суммы налога платить не требовалось.
А новая информация почерпнута из чтения законов на rada.gov.ua, сканов книг и статей. Ну, а получить профессиональный консалтинг у кампании которая занимается этим бизнесом будет стоить вам денег и возможно больших денег. Так что для тех, у кого мелкий бизнес до полумиллиона гривен, мои рекомендации сойдут, для глобального бизнеса лучше обратится к профессионалам.
Я полностью ответил на ваш вопрос?
2Soft — вы много пишете о Кипре, офшорах и о том как это просто и безопасно, скажите в каких банках у вас есть счета, как давно и чего вам стоитло их открыть и поддерживать?
Однако. Получив лицензию можно создать два счёта — один честно засветить (для получения лицензии), а второй скрыть. По лицензии можно открывать неограниченное количество счетов, но вывод денег из Украины не более 600000 грн в год, ввод денег — неограниченно.
Это если желание полностью вбелую. Однако никто из физических лиц в Украине еще не понёс криминальной ответственности за забугорный счётик без лицензии.
Из статьи:
Конечно, факт совершения такого преступления, если открыт анонимный счет через Интернет, доказать довольно трудно, если вообще возможно. Тем более что, в украинском уголовно процессуальном праве вопрос о практическом использовании в качестве доказательств документов, существующих в электронном виде, не разработан. Но данное обстоятельство ставит под большое сомнение возможность пользоваться помощью правоохранительных органов Украины в случае нарушения банком или иным лицом имущественных прав такого физлица (например, присвоения банком средств вкладчика или из хищения средств хакером проникшим в компьютерную систему банка).
www.sale4.net/article.php articleId=368
Если банк вас нагрел, то и в случае украинских банков, думаю, правоохранительные органы не особо помогут. Так что данное преимущество счетов в Украине не является преимуществом.
весьма наглдяно и поучительно. кроме 80 статьи есть еще кажется 176, в которой под уголовщину подпадают
люди нарушившие валютные правила, определенные нбу. данная игра с государством будоражит нервы и
производит адреналин, поскольку необходимо очень четко ориентироваться во всех циркулярах, инструкциях и
прочей творческой деятельности нбу.
в новом налоговом кодексе, это все зажали еще сильнее. кто-то хочет поиграть в эту рулетку?
Получаете визу в Латвию, покупаете билет до Риги, едете/летите, в будний день идете в главный офис Парекс-Банка и говорите, что вам надо счет. С интернет-банкингом. Заполняете бумаги, платите. Летите обратно и ждете пока в местное «представительство» приедет карточка и digi key. Потом начинаете переживать по поводу нестабильности финансовой системы Латвии и возможного визита налоговиков.
ребят, что никто не открывал счет в зарубежном банке? ну поделитесь реальным опытом, если не хотите светится то хоть анонимно раскажите, и по подробнее, что, где, как.
www.tolkuchka.dsip.net/index.php showtopic=5513& st=22#
Вопрос: Имеет ли право гражданин Украины купить компанию в офшорной зоне (офшорную компанию) и какие могут быть ограничения в этом случае со стороны государства Украина, ее контролирующих органов?
Ответ: Согласно Декрета КМУ «О валютном регулировании...» гражданин Украины имеет право осуществить инвестицию за рубеж (т.е. купить акции иностранной компании, оффшорной или не оффшорной, не важно) только при наличии индивидуальной лицензии Национального банка Украины. Получение такой лицензии является довольно таки хлопотным и утомительным занятием. По такому пути как правило никто не идет, при этом граждане Украины, желающие приобрести нерезидентную компанию, раньше поступали следующим образом: — приобретали фирму и при этом акции компании оформляли на себя лично, не имея никакой лицензии НБУ. Как правило так поступали те, кто хотел с экономить на номинальном сервисе. Логика таких горе-бизнесменов строится на том, что «никто ничего не узнает». Как правило это работает, хотя риск присутствует, так как в большинстве стран реестры компаний открытые и получить через интернет информацию о том, кто является акционером компании не составляет большого труда. Хотя с другой стороны, если акции компании были переданы гражданину Украины бесплатно, т.е. подарены — то никакой лицензии не требуется. При покупке компании никто ни кому не платит с назначением платежа «покупка акций» или что то подобное, учредителю просто вместе с комплектом документов передают сертификат акций, а как он его получил, платно или бесплатно — нигде не фиксируется. Но в любом случае, «предмет для разговора и дачи пояснений» присутствует, а так же нужно быть готовым к тому, что имеющиеся акции иностранной компании нужно отразить в декларации о доходах, ежегодно подаваемую в налоговую инспекцию.
Второй (правильный) способ приобретения компании — оформление прав на компанию через номинальных лиц, которые на основании трастового соглашения выступают акционерами и директорами компании, и действуют при этом исключительно в ваших интересах. Гражданин Украины при этом не является собственником акций, он является лишь выгодоприобретателем. В описанном случае в действующем законодательстве Украины нет каких либо ограничений или специальных требований и вообще подобная ситуация никак не урегулирована, а согласно Конституции — разрешено все, что не запрещено.
Разница — в юрисдикциях, в которых открывается компания. Если для создании компании нужен минимальный уставной фонд (даже 1 USD), то для этого уже нужна лицензия. Если нет требований вносить реальные деньги в уставной фонд при создании компании — то и лицензия не нужна.
возможно немного оффтопик, но такой вопрос (кто знает может быть) — требуется ли лицензия НБУ на предмет инвестиций за рубеж для открытия юридического лица в другой стране (за пределами Украины)? есть мнение что требуется. то есть так просто взять и открыть юридическое лицо за рубежом украинские законы запрещают.
Тут все от бабла зависит — представитель швейцарского банка легко приезжает в Украину и лично ксерокопирует, заверяет твои докУменты и открывает счет прямо на месте, если ты кладешь в ихний банк, к примеру, пол-лимона евро
2 Илья
а поделится опытом, не?
Счета нерезидентам (включая и туристов), вроде, в банках на територии ЕС открывают. Достаточно зарубежного паспорта. Сам так не открывал (свои счета открывал, будучи резидентом), но у открывавших друзей проблем не было (Австрия, Германия).
О передвижении денег на счетах банки могут сообщать в органы по борьбе с отмыванием денег, либо в местные финансовые органы. Чтобы сообщили по борьбе с отмыванием — сумма должна быть, порядка 10.000 евро единоразовым переводом, либо, где-то от 5.000 евро внесения наличными на счёт. Если банковский перевод из банка нормальной сраны (не оффшора и прочих стран, использующихся для «теневых» капиталов, включая швейцарские/люксембургские банки) — о таком переводе сообщать не будут, т.к. «отмывание» уже проверил тот банк. В местные финансовые органы (налоговую), в случае нерезидентов — скорее всего, сообщать тоже не будут. Если даже сообщат — достаточно ответить, что не являешься налоговым резидентом этой страны, а платишь налоги в другой стране.
Если регистрироватъ зарубежом юрлицо (и на него открывать счёт) — тогда, конечно, придётся уже разбираться и с налоговой этой страны.
P.S. Да, рамки переводов, для сообщения в местную налоговую — примерно, соответствуют рамкам, для сообщения об отмывании денег.
Так как есть договор об отсутствии двойного налогообложения, то лучше финансировать НАТО, чем совок. Так можно и белые доходы получать заплатив 20% налога там.
Закон о подоходном налоге вступил в силу 1 января 1992 года. Он устанавливает налогообложение всех видов доходов физических лиц, независимо от происхождения этих доходов. Это касается всех резидентов, включая иностранных граждан, которые пребывают в Польше более 183 дней в году, а также нерезидентов, для доходов полученных в Польше. Налогообложение имеет прогрессивный характер и предусматривает три ставки налогообложения в зависимости от уровня доходов (время от времени ставки меняются).
Для иностранных граждан, работающих в Польше, установлена единая ставка подоходного налога — 20%.
В Украине при поступлении денег из-за рубежа на счет требуют документы — договор, акты, объязательна продажа валюты, а как с этим обстоит в Польше?
Разрешают ли, вообще, в Польше открывать расчетные счета частным лицам-нерезедентам без вида на жительство? И можно ли там вести бизнес без регистрации и уплаты налогов?
А необязательно открывать в Швейцарии. Напротив, швейцарский счёт может ещё и отпугивать потенциальных клиентов, если давать им этот счёт для оплаты.
Полагаю, достаточным вариантом будет любой счёт в банке страны ЕС. По возможности, чтобы этот банк был западноевропейским/амерским.
Не думаю, что украинская налоговая сможет получить из такого банка в стране ЕС информацию о счёте.
Потому, достаточно выехать в Польшу и там походить по банкам в Варшаве или Кракове.
Кроме того ничего сложного не вижу в отправке своего скана фото и сканов остальных документов (например 1200 dpi). Все равно все данные уже давно хранятся в базе, а не папках.
Настоятельно рекомендую открывать счет лично, тем более что почти все «нормальные» банки придерживаются правила: «знай своего клиента лично».
Во-вторых, выдаче даже этой информации (о 4450 счетах), швейцарские банки/власти сопротивляются, как только могут — соглашаясь, на словах, но блокируя на деле и даже на законодательном уровне (недавнее решение «национального совета»). И уж совсем нулевыми будут шансы получить такую информацию у украинских налоговиков, у которых возможностей воздействия на Швейцарию/швейцарские банки нет (в отличии от тех же амеров).
P.S. Не думаю, что украинскому гражданину, постоянно проживающиму в Украине — будет реально открыть счёт в Швейцарии по переписке. Скорее всего, придётся приехать в страну лично и походить по банкам.
Som älskar?
Кого именно любите?
Jag älskar dig
@Епифан — я швейцарские новости не из гугля узнаю:)), а из nzz.ch (это одна из ведущих швейцарских газет), и от швейцарских заказчиков:)
Швейцария отказалась раскрыть банковскую тайну по требованию США. Парламент Швейцарии отказался одобрить соглашение по передаче данных о клиентах UBS, подозреваемых в уклонении от уплаты налогов, налоговым органам США.
Валентина, не вводите народ в заблуждение. Суд Швейцарии не принял решения о выдаче информации правительству США, таким образом не раскрыв банковскую тайну!
>> еще некоторые европейские страны купили эту же информацию через «частных» поставщиков — для конроля за уклонением от налогов и т.п.
Собственно левая информация не является доказательством, а Украинскую налоговую при запросе данных в швейцарском банке просто пошлют. Ну и кроме того для большинства олигархов это станет прецедентом и проблемой, у которых давно эта «уголовная отвественность». Так что все это проблемой не есть.
>> Швейцарские банки инвестируют деньги в страны восточной европы (а куда ж их еще инвестировать) — так что гарантии от банкротства далеко не стопроцентная.
Единственный достойный рассмотрения аргумент. Хотя они и 100 лет назад инвестировали в развивающиеся экономики и до сих пор на плаву. Так что они обанкротятся последними.
2) Не так давно Швейцария официально предоставила информацию о счетах в банках правительству США, и еще некоторые европейские страны купили эту же информацию через «частных» поставщиков — для конроля за уклонением от налогов и т.п.
3) Швейцарские банки инвестируют деньги в страны восточной европы (а куда ж их еще инвестировать) — так что гарантии от банкротства далеко не стопроцентная.
Там разные банки. Есть и конторы «Рога и копыта», как и среди украинских банков. В том банке (один из крупнейших мировых) что я указывал именно такая плата за обслуживание.
Обналичка денег с карточки 1% + процент банка в котором вы обналичиваете если нет отделения данного банка, эмитировавшего вашу карточку.
Странно, по вашей ссылке на www.going-offshore.com пишут, что: ...
NO maintenance fees...
Откуда тогда 10−20 франков в месяц?
А зачем открывать счет в Швейцарии?
Например, Пэйонировские карты принадлежат банку Белиза.
2.2 + 6
итого 120 CHF в год обслуживание персонального счёта + 40 CHF в год эммитирование карты. ~160$ в год.
Если брать какой-то Белиз то можно найти и за 3*12 = 36$ + 20$ карта.
Интересно, а на каких условиях они откроют кредитную карту