Перемещение иностранной валюты через границу Украины. Три совета юриста
Рано или поздно каждый успешный IT-шник сталкивается с необходимостью перемещения иностранной валюты через границу Украины. Многие из читающих эти строки спокойно пользуются банковскими картами иностранных банков. А ведь ещё несколько лет назад за банковский счёт, открытый в иностранном банке, для граждан Украины законодательством была предусмотрена уголовная ответственность. Сегодня же процедура перемещения валюты через границу Украины уже стала нормой и перешла в электронную форму.
Итак, начнём с того, что если вы физически пересекаете границу Украины, то «вместе с собой» вы можете провезти единовременно до 10000 евро (или эквивалент) без декларирования и даже больше, при условии декларирования. А что же делать если вы не планируете поездку за пределы Украины?
Перемещение иностранной валюты через границу Украины, как правило, требует получения индивидуальной лицензии Национального Банка Украины. Звучит, честно говоря, жутковато. Но на деле это не так уж и страшно, если конечно вы можете подтвердить документами происхождение валюты в ваших «карманах». Поэтому, мой первый совет — никогда не выкидывайте финансовых документов (расписок, чеков, договоров, деклараций и квитанций), даже если вам кажется, что они старые и уже не понадобятся.
Спешу порадовать. Может оказаться, что в вашем конкретном случае такая лицензия вовсе и не нужна. Ваш банк обязан будет провести платёж заграницу или принять платёж из-за границы, адресованный вам, без оформления лицензии, если:
— вы выводите из Украины валюту, ранее введенную в Украину,
— вы оплачиваете за границу товары и услуги,
— вы оплачиваете за границу проценты по кредиту,
— вы оплачиваете за границу обучение или стажирование,
— вы используете свой валютный счёт, открытый в Украине, находясь физически за границей,
— вы возвращаете в Украину ранее выведенную валюту.
Как видите, список «исключений» достаточно обширный. Поэтому, при грамотном подходе, вы можете избежать контактов с Национальным Банком Украины. Мой второй совет — находясь за границей, оплачивайте расходы своей банковской картой, а наличную валюту — откладывайте на свой банковский счёт, открытый за границей. Если, конечно, он у вас есть. ;) Опять-таки, сохраняйте документы о «выведении» валюты из страны, поскольку в нужный момент сможете их использовать для «возврата» валюты в страну без лицензии и, соответственно, излишнего внимания со стороны государства. Даже если вам это не понадобится, вы сможете, при случае, помочь другу. ;)
Если же обойти лицензию не удалось, то знайте: с 03 июля 2017 года физические лица (не предприниматели — то есть для личных, не связанных с бизнесом, целей) получили право перечисления иностранной валюты за границу Украины через уполномоченные банки на основании электронных лицензий. В течение года гражданин Украины может «вывести» из страны до 50 000 долларов США (или их эквивалент). Сделать это можно для осуществления таких валютных операций:
— инвестиции за границей Украины,
— размещение средств на своих счетах в банках за границей Украины,
— оплата иностранным компаниям по договорам страхования жизни.
Теоретически, лицензию (правда, уже не электронную) можно получить и на сумму более 50 000 долларов США, однако, уровень нервотрёпки станет на порядок выше, поэтому без особой надобности, не советую обращаться за такой лицензией. Лучше «разбить» сумму на несколько человек.
Для получения лицензии нужно обратиться в тот банк (в Украине), в котором вы обслуживаетесь или желаете обслуживаться. Банкирам нужно передать в бумажном или электронном виде следующие документы:
— заявление в НБУ о выдаче электронной лицензии,
— подтверждение доходов в достаточной для перевода сумме,
— документы, подтверждающие цель перевода (кроме случая, когда средства переводятся на собственный счёт в иностранном банке).
(Нацбанк, если посчитает нужным, вправе запросить у вас и другие документы, не предусмотренные этим перечнем). Также, нужно будет оплатить «услуги Нацбанка» в сумме около 4000 гривен.
Дальше всю бюрократию, по идее, за вас проходит банк, которому вы доверились, он же уведомляет вас о результате. Ожидание результата, как правило, длится три-четыре недели. Отдельно обращу внимание, что документы, выданные за пределами Украины, следует подавать вместе с нотариально заверенным переводом на украинский язык. Единственный иностранный язык, с которого не требуется делать перевод на украинский, это русский.
Следует отметить, что существенный процент «отказов» связан с некомпетентностью банковских работников «на местах». Причём, выделить в каких банках ситуация лучше, а в каких хуже, практически невозможно — человеческий фактор везде беда. Поэтому, мой третий совет — обслуживайтесь в больших «центровых» отделениях банков, расположенных в деловой части областных центров или, ещё лучше, Киева. При таком подходе вероятность уровня компетенции банкиров растёт.
И, напоследок, отмечу — индивидуальная лицензия выдаётся на одну конкретную транзакцию и на срок, который требуется, чтобы эту транзакцию осуществить. Поэтому, прежде чем подавать документы на лицензию, позаботьтесь об оптимизации количества необходимых для ваших задач транзакций.
29 коментарів
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарів