PHP fwdays conference — Symfony, MongoDB, Yii, Mutation Testing and more, Kyiv, June 1
×Закрыть

ФОП Счет

Всем доброго времени суток!

Ситуация: человек работает как ФОП 3 группы, у него есть три счета в одном из банков, на которые поступает доход.

Вопрос:

если этот человек откроет счет в другом банке, как физ лицо и будет переводить деньги откуда угодно или вносить наличные деньги на этот счет, это будет считаться как доход предпринимателя?

LinkedIn
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

сколько времени банк может проверять легальность дохода ( ФОП)????после получения всех запрашиваемых документов

Рахунок ФІЗ ОСОБИ не має тих обмежень, які у рахунка ФОПа.
відповідно коротка відповідь — ні.

Ясно якщо ви раптом почнете рахунок фіз особи по 150К в день поповнювати, то це інше питання.

у него есть три счета в одном из банков

Не имеет значения в контексте вопроса.

это будет считаться как доход предпринимателя?

Если счёт не был открыт как расчётный счёт ФОП — нет

если этот человек откроет счет в другом банке

Хоть в том же самом, хоть в другом — важно как именно оформлен счёт, см. абзацем выше.

при открытии счета в банке вся инфа идет в налоговую. сразу

Смотря, что и как — если сам пополняешь или нечастые переводы- пофиг.
Если много мелких сумм от разных людей — можно и попасть.

это будет считаться как доход предпринимателя?

Конечно. Расшифровку ФОП знаете?
Фізична Особа-Підприемець. Включевое слово «Фізична».
У такой особы ВСЕ счета, даже карточные, подпадают под фин. мониторинг.
Открываете новую карточку и новый карточный счёт в своём банке, который знает, что вы ФОП, и банк сам отправляет оповещение в налоговую.
Если это сторонний банк, который не знает что вы ФОП, или не хочет проверять, то может и не отправлять оповещение. Но я бы не надеялся бы на это, ибо проверить что вы ФОП в реестре 0 дело 2 минут.
Когда хотите получить доход, обмануть державу и не платить налоги, то рекомендую в вашем случае получать переводы не на себя, а на кого-то из родственников, которым доверяете.

хз, некоторые банки (Альфа) как только узнают что у тебя есть фоп, добавляют этот счет на мониторинг в налоговую, доже если счет на физлицо. И этот счет можно увийдеть в електронном кабинете. А вот приват, как ни странно, не делает такого.

Открывал ФЛП в райффайзене. В кабинете плательщика светятся только счета ФЛП.
Счета физлица, открытые в том же райффайзене, задолго до открытия ФЛП, не указаны.

Не-ФОП счета ФОПов с недавних пор могут видеть в налоговой. Если вы получите определённую сумму дохода на такой счёт и вас спалит налоговая — потеряете 3 группу.

Не правильно. Налоговая видит счета, но не движение денег по счету. Данные же о счёте могут запросить только на основании открытого уголовного дела. На открытие-же нужны основания. То есть вот так вот пойти в банк и сказать:дайте мне данные про Васю не выйдет

Если засветится большая транзакция, то банк сам радостно стукнет в финмониторинг. Лучше пайонир.

После 150 тысяч банк обязан стукнуть. До 15000 в сутки никто не проверяет и никому не интересно

Ну это сегодня, а завтра примут какую-нить дебильную постанову. Имхо в таком случае лучше использовать что угодно, но не счёт в украинском банке.

До 15000 в сутки никто не проверяет и никому не интересно

Мы ж не знаем, сколько ТС заходит денег. Понятно что если немного, то все будет норм, но если уже ФОП то лучше или заводить на ФОП и платить налог, или вообще бабло не показывать, или закрыть ФОП, физиков пока точно не трясут.

Ні, але якщо надходження на рахунок перевищать певну суму в рік, це приверне увагу Держфінмоніторингу і можуть виписати штраф за ухилення від сплати податків. Вже були випадки таких штрафів.

Якщо ти робиш сайти, консультуєш по фітнесу, здаєш в оренду житло, і т.д., а гроші приходять на рахунок фізичної особи — то треба подати річну декларацію і сплатити ПДФО (а там відсоток більший, ніж у ФОП).

Ну так.
Автор хоче вносити готівку на свій рахунок. Тому, думаю, він не хотів би ще платити з цього податок.
Можна переказувати гроші зі свого ФОП-рахунку на свій не ФОП-рахунок (навіть не в межах одного банку), якщо вказати призначенням платежу «Власний дохід. Без ПДВ.».

Добрый вечер! Нет, счёт открыть просто на физ.лицо и на ФОПа -это два разных счета

ФОП-рахунок починається з 2600: minfin.com.ua/2017/07/11/28851636

На этом все отличия и заканчиваются. Юридически это одно и то же.

Серйозно? Тобто якщо на моєму рахунку 2600 є валюта, то я можу прийти у відділення банку і просто її зняти? ;)

Да, но как и с любым счётом придется терпеть все приколы банка, который его обслуживает, вплоть до отказа выводить деньги, который ты подразумеваешь

Тоді давайте знайдіть мені хоч один банк, який дозволить вивести гроші — багато людей Вам буде вдячні)
dou.ua/...​rums/topic/20112/#1300914
dou.ua/...​rums/topic/20112/#1360248

я бесплатно не работаю, вдячность то такое....

Юридически, ФОП и физлицо — это разные лица. В том числе, разные правила гарантирования вкладов, получения кредитов, оплаты импортного НДС (оплатили товар на алиекспрессе с фоп-счета — не забудьте оплатить НДС) и т.д.

Читайте налоговый кодекс.

Ладно. Я имел в виду, что оба этих счёта сливаются в одно лицо.
И единоличный хозяин может использовать свой карточный счёт 2615 для ведения бизнеса.
Налоговая это знает и смотрит на все счета. Поэтому с точки зрения налогообложения — счета равнозначны.
----
Про ФГВ и ФОП не знал. А если человек положил в депо бабло (просто положил, под своим обычным именем), банк обанкротился. Человек пришёл в ФГВ и требудет деньги. Но есть отвечают «А вы ФОП, мы ФОПам не гарантируем вклады» Возможен такой сценарий?

платили товар на алиекспрессе с фоп-счета — не забудьте оплатить НДС

У единоналожников нету НДСа.

Ладно. Я имел в виду, что оба этих счёта сливаются в одно лицо

Лица — разные.

Налоговая это знает и смотрит на все счета

Нет, она смотрит только ФОП-счета. Про остальные счета налоговую только уведомляют об их наличии

Возможен такой сценарий?

Нет, потому что он положил деньги как физлицо.

У единоналожников нету НДСа.

Во-первых, вот вам инфа от налоговой: zp.sfs.gov.ua/...​-ark/news-ark/253983.html
Во-вторых, единоналожник может быть плательщиком НДС

Нет, потому что он положил деньги как физлицо.

Что такое «положил деньги как физлицо»? Как можно положить по-другому?
В банке записано «Иван Иванович принёс 50 000UAH налом и положил на депо».
Это ФОПовские деньги или его «личные» ? (Хотя ФОПовские тоже личные по факту)
----------

оплатили товар на алиекспрессе с фоп-счета — не забудьте оплатить НДС

А если ФОП оплатил партию товара с обычной карточки, со счётом 2615?
Тогда можно без НДС завозить?

Что такое «положил деньги как физлицо»? Как можно положить по-другому?

Можно открыть депозит на имя «ФОП Иван Иванович».

В банке записано «Иван Иванович принёс 50 000UAH налом и положил на депо».

Нет. В банке будет записано кто внес, и на чей счет.

Это ФОПовские деньги или его «личные» ?

ФОП — это деньги которые лежат на ФОП счетах.

Хотя ФОПовские тоже личные по факту

Нет. Если вы перевели с ФОП счета на имя стороннего физлица — не забудьте заплатить НДФЛ и ЕСВ (как налоговый агент) и подать форму 1-ДФ

Со счетом физлица таких приколов нет

А если ФОП оплатил партию товара с обычной карточки, со счётом 2615?

Может 2625? Тогда всё норм, это физлицо завозит (в пределах 150 евро в месяц)

ФОП — это деньги которые лежат на ФОП счетах.

Вот вы утверждаете, что только на ФОП-счетах.
Но при этом многие ФОПы принимают оплату на карточные счета и налоговая требует эти доходы отображаться в декларации с них налоги уплачивать.
Соответственно, деньги ФОПа могут лежать не только на 2600, но и на 2620.

Если вы перевели с ФОП счета на имя стороннего физлица

Я могу перевести себе на карточный счёт и обналичить без проблем.

Может 2625? Тогда всё норм, это физлицо завозит (в пределах 150 евро в месяц)

Посмотрел только что — уже 2620 карточный счёт.
Вообще, уплата НДС за товар из-за бугра происходит при растаможке. И на таможне не смотрят по факту, с какого счёты ты оплачивал.

Но при этом многие ФОПы принимают оплату на карточные счета и налоговая требует эти доходы отображаться в декларации с них налоги уплачивать.

В декларации физлица, и платить надо НДФЛ 18%, а не ЕН 5%

Соответственно, деньги ФОПа могут лежать не только на 2600, но и на 2620.

Не могут, у вас там в договоре на счет физлица есть пункт о том, что 2620 не используется для ведения предпринимательской деятельности.

Вообще, уплата НДС за товар из-за бугра происходит при растаможке. И на таможне не смотрят по факту, с какого счёты ты оплачивал.

А еще можно вообще оплату за товары и услуги принимать налом и не платить налоги вообще, того уже уровня предложение.

Что такое «положил деньги как физлицо»? Как можно положить по-другому?

Якщо відкриєте депозит з тих грошей, які лежать на Вашому ФОП-рахунку, то отримаєте вищу відсоткову ставку, але такий депозит не буде підпадати під гарантування ФГФВО.

Неправда, по обох пунктах.

Хм, дійсно. Подивився на сайті ПриватБанку — я помилився. Роки 2-3 назад так було, зараз вже не так.

www.fg.gov.ua/about

З 1 січня 2017 року гарантії Фонду гарантування поширюються на фізичних осіб, у тому числі фізичних осіб-підприємців.

Что еще раз подчеркивает тезис о том, что ФОП счета — это не тоже самое что счета физических лиц.

ФОП для банков, в т.ч. для НБУ скорее юрлицо чем физ. Анон выше по треду чушь несет

Подписаться на комментарии