Контроль за переводами на карту. Налоги. Безопасность. Анонимность

Здравствуйте уважаемые дамы и господа. Имею вопрос, который, вероятно, беспокоит не только меня.
Допустим, человеку приходят деньги из разных уголков планеты, иногда сразу на карту, иногда через посредника пэйпал, но опять таки на карту.
Суммы в месяц 500-2000 баксов, но 2000 редко, в основном 500-600. Иногда бывает месяц или два вообще ничего не заработает. В таком режиме человек работает года два и норм.

Я понимаю, с мелочью возиться особого смысла нет, но учитывая с какой скоростью государство погружается в светлое будущее — вполне может наступить момент, когда крупняк весь и так отжат, а денег на красивую жизнь все равно не хватает.

Есть какой-то алгоритм, по которому банк вычисляет подозрительных ребят, но такую инфу вероятно не разглашают. Ходят слухи, что это 40-50 штук гривен то ли в месяц, то ли одним переводом. А может это байки, чтобы сбить людей с толку. Какой смысл сливать такую инфу? Люди начнут химичить, чтобы не перепрыгивать лимит.

Вопрос: какие есть варианты обезопасить себя? Карты иностранных банков для не резидентов? Неверифицированные карты?
Еще варианты есть? Или это паранойя?
В любом случае лучше перебдеть чем недобдеть.
Спасибо за внимание. Всем мир!

P.S. в цивилизованной стране таких вопросов не возникало бы, а так сбрасываться кому-то на очередной коттедж в Испании — вариант не очень.