Реалии финмона с 28 апреля. Ожидание и реальность

Вести с полей, специально для тебя, дорогой читатель.

С 28 апреля (это сегодня) вступили в силу правки в закон о противодействии легализации доходов полученных преступным путем и финансированию всякой нехорошей активности. Кстати, вы хоть раз слышали чтобы вскрыли этих финансистов нехорошего? А то лимиты есть, гайки закрутили всем, а профит есть с этого? Ну да ладно. Не об этом.

Я решил проверить «покращення вже сьогодні» и отправился делать операции чтобы превысить лимит в 150к грн и посмотреть что произойдет. Эксперимент с локомотивом, ПриватБанком.

Ожидание.
💲 Я могу отправить SWIFT платеж в валюте на сумму до 400 тыс грн (в эквиваленте) без предоставления источника происхождения средств.
💲 Я могу внести в кассу сумму до 400 тыс грн (в эквиваленте) без предоставления источника происхождения средств.

Реальность.
👎 На SWIFT в $7000 запросили источник происхождения. Как в онлайне, так и в отделении банка.
👎 Пополнить в кассе счет кэшем больше $11100 без предоставления источника происхождения средств нельзя.

Разберем почему же.
С одной стороны, с 28 апреля планку финмона подняли, в теории банки должны были бы перестать цепляться за документы, но на практике, ПриватБанк руководствуется Постановлением НБУ № 2:

6. Уповноважені установи самостійно, на підставі своїх внутрішніх документів, приймають рішення про необхідність подання клієнтом документів, пов’язаних зі здійсненням валютної операції.

Вот они и ссылаются на этот пункт, потому до фени что лимит 400к, если Приват захочет, то поставит лимит в 5к грн на подтверждение источника происхождения. Я подтвердил из источника в банке, что документы не спрашивают для разовых транзакций на сумму до 150 тыс грн. Но спросят, если увидят регулярность в подобных платежах. Это подтверждено практикой.

А кэшем же в кассе можно пополнить до 300 тыс грн без подтверждающих документов. Но опять же, если банку покажется... ну вы поняли.

Вот такая она, украинская валютная либерализация. На бумаге можно все. Если кто владеет подобной инфой по другим банкам — пишите в группу финграмотности FinancesUA, будем актуализирвоать список.

P.S. Заводил и выводил в один польский банк суммы выше порога финмона ЕС. Думаете кто-то спросил? Деньги зашли и вышли, вопросов нет. Так, для сравнения.

Глупость в тренде для масс. Не будь в тренде. ФинВам!