×Закрыть

В НБУ объяснили, как будут проверять платежи владельцев анонимных карт

В связи с изменениями в Законе о финмониторинге, очень много вопросов по поводу методов идентификации личности при передвижении средств с анонимных карт.

Получены первые комментарии Нацбанка по этому вопросу.

Во время конференц-звонка с журналистами в Нацбанке пояснили, что Закон о финмониторинге обязывает банки идентифицировать владельцев всех prepaid-карт с 1 января 2021 года.

Во время интервью 27.04.2020 года — bank.gov.ua/...​gKeslCksJVTPkX9UKvEm4lduY, заместитель Главы НБУ Екатерина Рожкова отметила, что с 1 января 2021 года все банкоматы Украины будут оснащены специальными приспособлениями, которые будут обеспечивать идентификацию личности клиента.

Как заявили в НБУ, на данный момент предложено немало упрощенных способов идентификации владельцев таких карт. «Есть способы очень простые, например, клиент может прислать на e-mail финучреждения фото данные своего паспорта. Но в таком случае банк может предоставлять услуги в пределах определенных лимитов», — сказали в НБУ.

Регулятор временно не будет штрафовать банки за невыполнение требований закона. Их будут проверять по новым нормам закона с 2021 года. В то же время в НБУ отметили, что банки уже должны разрабатывать процедуры, чтобы соответствовать новым требованиям.

P.S. Добавляю данные о новых введениях Нацбанка, касаемо идентификации клиентов — www.facebook.com/...​809634842/?type=3&theater — 14.05.2020

LinkedIn
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

P.S. Добавляю данные о новых введениях Нацбанка, касаемо идентификации клиентов — www.facebook.com/...​809634842/?type=3&theater

В Европе наоборот используют припейд для того что бы люди не носили наличку в магазины и не было краж + детям карты, так как карта в банке можно оформить с 16 лет.

Тепер карточку в банкомат, сувати лише через посередника — бомжа.

Який піонер ? Про карти Uplata мова йде.

Mastercard Rules for Merchants & Processors
Mastercard rules

5.10.4 Additional Cardholder Identification

A Merchant may request but must not require a Cardholder to provide additional identification information as a condition of Card acceptance, unless such information is required to complete the Transaction, such as for shipping purposes, or the Standards specifically permit or require such information to be collected.

К вопросу о Payoneer’е и других зарубежных картах.

И там ещё пункты есть на эту тему.

Imo, если они попадают под определение, с точки зрения Mastercard логичным шагом будет позабирать лицензии.

Prepaid/anonymous !== payoneer.

Payoneer is embossed, и даже на уровне банкомата банкомат видит номер карты, фамилию имя владельца.

Никто иностранцам (а согласно бинов payoneer иностранная) не запретит снимать валюту по максимально возможным лимитам.
Т.к. это прямой приток валюты в страну.
Не тупите.

На фестивалях различных часто фудкорты принимают только безнал. На одном из них Приват выдавал такие карты. Раньше ещё карты Фидобанка можно было купить в магазинах (до его банкротства).

И это в стране, где персональными данными торгуют за такой мелкий прайс, что Нигерии не снилось. А одной из самых оборотных валют чёрного рынка был и остаётся российский рубль. А финансовое мошенничество по выводу денег с карт украинцев организовано не где-нибудь, а в местах лишения свободы, то есть полностью под контролем государства.

Да разве?

Тогда получается ни одна иностранная карта не будет работать.

С не-иностранными тоже вопрос, у Mastercard есть правила работы, в которых есть пункты о приёме всех валидных карт системы независимо от того, кто их выпустил. Я хз, как авторы этого собираются решать вопрос. С тз Mastercard’а за такое надо лицензию забирать.

Наталья, зачем вы постите инфу без указания источника? Или Вы присутствовали на этом конференц-звонке? А может Вы все не так поняли?

Алексей, информация с официального сайта Нацбанка bank.gov.ua, практически дословно, без субьективных выводов )

Дайте более точную ссылку на страницу с этой информацией, а не ссылку на главную страницу сайта.

Это ссылка на список всех видео НБУ, ссылка все еще недостаточно точная.

ахаха, ну я думаю, в 6 актуальных видео его не сложно найти.

Всего там 692 видео, через несколько месяцев, например, будет найти не так просто как кажется.

ок, принято, через несколько месяцев действительно его будет найти не просто. Ловите — bank.gov.ua/...​gKeslCksJVTPkX9UKvEm4lduY

Ви ФОПів так само консультуєте? Даєте лінк на zakon.rada.gov.ua, і кажете що там воно є?

Кого интересуют конкретные статьи и пункты законов, поверьте, они их получают ))). Не сравнивайте консультации с информацией по интервью )

Ого, як детально. Я думав буде лише bank.gov.ua/news

с 1 января 2021 года все банкоматы Украины будут оснащены специальными приспособлениями, которые будут обеспечивать идентификацию личности клиента.

Жутко интересно про приспособления?
Как я понял, если к вам припрусь в Украину, то в банкомат можно вставлять только карту специально предназначенную для платежей у вас и на всяких левых сайтах.
А в кабаках и магазинах иностранцу теперь только наличкой можно?

Судячи з того, що зєля та його манда творить, в Україну не буде ні бажання, ні потреба приператися(

А довідку від зубного чи гінеколога їм не треба?

А довідку від зубного чи гінеколога їм не треба?

Если анонимной карточкой по жопе не свайпать, то справка от проктолога и гинеколога не нужна будет.

А від лора? — на випадок якщо кокс карточкою дозувати

Подписаться на комментарии