Drive your career as React Developer with Symphony Solutions!
×Закрыть

SWIFT не доходит на ФОП Монобанка с донецкой регистрацией

Моя история довольно проста:
28 сентября был сделан SWIFT перевод на ФОП счет в монобанке
30 сентября денег нет, поддержка монобанка отфутболивает «ждите 5 дней»
2 октября связались с отправителем
5 октября отправитель сообщил, что платеж остановлен банком-получателем из-за отсутствия почтового индекса.
Связался с поддержкой монобанка, дальше просто приведу фрагменты переписки.

Уточнила по вашему вопросу. Для того, чтобы перевод успешно был проведен нашим банком-корреспондентом (банком партнером), необходимо, чтобы вы предоставили справку о переселении на территорию Украины вне Донецкой/Луганской области/Крыма. Мы отредактируем ваши данные регистрации, и в реквизитах информация так же будет отредактирована. Скорее всего, данный перевод не был проведен согласно политики банка корреспондента. При изменении адреса в реквизитах свифт, мы не можем точно гарантировать, что последующий платеж не будет отклонен банком-корреспондентом (банком партнером)
Иностранные банки руководствуются рекомендациями и требованиями местных и международных регулирующих органов, на основании которых разрабатывают и применяют внутренние процедуры. Каждый иностранный банк может в любой момент изменить свои процедуры как в сторону ужесточения, так и смягчения и, стоит заметить, что другие банки на эти правила влиять не могут. Причем в международной практике не предусмотрено информирование о таких изменениях.

К сожалению, решение об исполнении или не исполнении перевода всегда находится на стороне иностранного банка. Мы пытаемся сделать все возможное, чтобы платежи проходили успешно.

Согласно внутренней политики банка-кореспондента, отсутствует возможность провести перевод с адресом прописки на территории Донецкой/Луганской области/Крыма. Поэтому при получении перевода могут возникнуть трудности со стороны банка-кореспондента
Почтовый индекс не влияет на зачисление платежа, но вы можете корректировать реквизиты самостоятельно до предоставлении их отправителю. На зачисление перевода внесение корректировки индекса не повлияет
Рекомендуем вам обратиться в Киеве за получением справки переселенца

Вот такая история. Получается, монобанк открыл мне счет ФОП, получить перевод на который технически невозможно. (если верить информации от оператора монобанка)

LinkedIn
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Гос работнички очень удивлялись и не знали что им делать когда я предоставлял справку в которой было указано, что в предоставлении справки переселенца отказано. В конечном случае таки был вынужден взять эту справку для оформления документов.

А на якій підставі відмовлено?

Достаточно сказать, что в Киеве/Львове/Харькове живёшь, например, с 2010 года.

У меня тоже прописка была Луганской обл. Но до 2014 года поступил в Харьков и сменил прописку на общажную. Сейчас же вообще без прописки получается, и единственный документ на который ссылаюсь всегда это справка переселенца. ФОП в Привате и укрсибе открывал с ней же. Пока проблем не было тьху тьху

Странно, как они вообще открыли счет без регистрации на подконтрольной Украине территории.

Примат банк тоже не лучше.
Вот такие «письма счастья» рассылает. И им пофигу, что ФОП зарегистрирован на подконтрольной территории и на то, что уже предоставлял справку ВПЛ при открытии счета. Пришлось прилететь в Украину на 3 недели раньше чем хотел, чтобы предоставить снова эту же справку. Так, что свободолюбивые фрилансеры с «неправильной» пропиской не могут себе жить и работать где тепло и светло сколько угодно, а должны приезжать «на поклон» в банк.
Кстати, кто там за Грузию топил, есть еще варианты или лавочку прикрыли?

Текст письма:

Повідомляємо, що клієнтам, які мають паспорт громадянина України з реєстрацією місця проживання на тимчасово окупованих територіях у Донецькій та Луганській областях, необхідно підтвердити в банку фактичне (поточне) місце проживання/перебування на підконтрольній Україні території для подальшого здійснення валютних операцій: SWIFT-платежів, термінових грошових переказів, поповнення валютних рахунків тощо.

Щоб підтвердити фактичне проживання/перебування на підконтрольній Україні території, необхідно надати:
• довідку переселенця (довідку про взяття на облік внутрішньо переміщеної особи);
• довідку або витяг з Єдиного державного реєстру про місце проживання або тимчасове перебування;
• довідку з житлово-експлуатаційної контори або житлово-будівельного кооперативу;
• договір про купівлю-продаж житлового будинку (квартири) або оренду житлового приміщення на території України;
• довідку, видану уповноваженою особою лікувально-профілактичного чи лікувального закладу.
Подальше обслуговування за валютними операціями, терміновими грошовими переказами (зокрема й по Україні) можливе тільки після надання в банк одного з вищезазначених документів.

Про это где-то была отдельная статья. И собственно из-за вот этой фигни решил перейти в моно, но там все еще хуже, намного хуже.

Та же история. Уехал из Донецка задолго до печальных событий, благополучно зарегистрировал ФОП и год обслуживался в Привате без каких-либо справок. Привату ничего не собираюсь предоставлять принципиально. Хотел перейти в моно, но, к счастью, увидел этот пост. Теперь даже не знаю, какой банк выбрать.

Не гоните на моно. У меня та же ситуация с OTP внезапно возникла ровно год назад, там по доллару тот же банк-корреспонтент, Deutsche bank of Americas. Платёж разворачивает именно он, в OTP разбирались.

так видите, в ОТР разобрались, а моно — нит

Пришлось инсайд подключать, если честно. Потому что футбол был примерно такой же.

тут в Амстері була ржака, у одного росіянина ім’я і прізвище як у одного екс-українського політика з когорти Януковича. Ну і відповідно цей діяч під санкціями Євросоюзу, включаючи фінансові. І от цей росіянин приходить в банк відкривати рахунок, а йому кажуть — ми не можемо, ви під санкціями. Повезло, що у того українського політика було інше по батькові (а тут це розглядається як частина імені) і він зміг довести, що вони різні люди.

В Привате, чтобы сгенерировать ключ ЕЦП, нужно иметь прописку, если у Вас ее нет, то и ФОП-счета открыть нельзя
Предоставить справку переселенца — меньшее из возможных зол

не правда! У меня ФОП счета в привате, их ЕЦП и донецкая прописка. Все ок.

И у меня счёт в привете и их ЕЦП, и прописка Киевская, но заблочили за перевод 5000грн. Кому как везёт.

у вас есть прописка, а у меня ВООБЩЕ нет
вот где тонкость

с Приватом тоже самое, пришлось предоставить справку.

а вместо справки можно предоставить им справку от врача, и я не шучу. Так что с приватом все не так уж плохо. Меня расстроило, что это нельзя сделать удаленно и нужно ехать в их ковидное отделение, вот и решил попробовать в моно.

Подобная ситуация недавно у меня была с Приватом во Львове, типа подтвердите что вы тут а не там, иначе мы вам заблокируем всё. Прихожу в отделение, посветил лицом, паспорт показал, договор аренды жилья с весны 2015 года, и есть с осени 2014 года. Требуют справку пипенца, что я «переселился». Говорю, как государство переселит — так и получу, а пока я сам своим ходом перемещаюсь в пространстве и времени, то закон не обязывает меня получать это недоразумение в виде недосправки недочеловека, я — тут, вот он я, вот мой паспорт гражданина Украины — мне что со справкой что без справки одинаково тяжело... Долго в банке думали — доступ разблокировали. Теперь вот ФОП нужно зарегать, но тут уже без справки недочеловека никак не обойтись, придётся топать и получать...

Именно из-за такой же истории с Приватом решил перейти в другой банк, но здесь вообще дичь. С поддержкой привата, к их чести, подобных случаев не было. В их ответах всегда была логика.

Да, в этом плане с Приватом проблем не было, просто в этот раз я в удалённом режиме обновил документы чтоб не топать в отделение и не насыщаться COVID-19 в толпе жаждущих — и меня сразу в стоп лист с требованием подтвердить проживание на территории Украины. До этого в отделении лицом светил и проблем не было.

Ради прикола попробуйте в привате воспользоваться услугой «оплата частями», со своей модной пропиской)

Работает, пользуюсь, потому что так бывает... Но да, пока не появился в отделении банка — на какое-то время заблокировали.

Dmitry Kapustin, год назад регистрировал ФОП, имея донецкую прописку. Справку не брал и ни на одном из этапов она не понадобилась. Просто в качестве адреса ФОП указал свой текущий адрес на подконтрольной территории. Цифровую подпись тоже получил без вопросов.

У меня тоже во всех документах не донецкий адрес, но справку всё равно требовали и при открытии счета и недавно, как писал выше dou.ua/...​rums/topic/31701/#1964878
Самая жесть в том, что были случаи когда аннулировали справку из-за нахождения дольше 55 дней за пределами Украины (насколько я понял надо получать любую соцвыплату, чтобы попасть под проверку), а дальше блокировали счета в банках.
Крепостное право блин :(

В чем проблема получить справку то?)

Я считаю это требование противоречащим конституции моей страны и оскорбляющим мою честь и достоинство. Такая вот личная позиция касательно справки. Но почитайте ответы, как может справка переселенца что-то решить, если проблема, по их словам, на стороне банка-корреспондента?

Вы прописаны, на временно окупированной территории как я понимаю, соответственно входите в группу потенциально ненадежного населения, вполне разумно от вас требовать дополнительно подтверждающих документов. Вообще по закону любой человек который не живет по прописке, должен делать справку о том где он проживает (не помню как она именно называется). Если люди этого не делают, то банки обязаны предоставлять все что от них требует государство.

Вы своим ответом про «группу потенциально ненадежного населения» сейчас нагадили в душу многим хорошим людям...

Это не я придумал, так охарактеризовывают банки и гос учереждения людей проживающих или прописанных на временно окупированных территориях. Если вы принимаете это как личное, это скорее ваша личная обида. Гадить в душу я никому не собирался.

Просто очень странно от такой простой просьбы становится в позу, показывать свое недовольство. Если вас это трогает до глубины души, составьте петицию президенту и соберите подписи.

при составлении петиции, нужно ли будет встать на колени, для большей эффективности?

Не знаю, никогда этим не занимался. Я три года назад просто оформил справку для того чтобы не оформлять визы, документы и компанию по месту прописки.

Получение этой справки раньше вызывало рвотные позывы в виде регулярных звонков с просьбой прийти и показаться что ты тут (мне делать больше нечего, или заняться больше нечем кроме как околачивать пороги инстанций и тратить своё время, или ждать целый день когда изволят якобы появиться с проверкой). Сейчас вроде как попустились, но осадок остался... Справку пришлось брать для ребёнка чтоб в садик/школу можно было оформить.

P.S.: может людей просто задолбала дебильная бюрократия, никогда не думали на этот счёт?..

Они два года вроде как уже бессрочные

формально — да, по факту — нет

скорее всего было оформлена «помощь» по-умолчанию в виде 400 грн/мес. я спокойно написал заявление про отказ от помощи и все было в порядке

Да, на ребёнка было оформлено, потому и задалбывали

Вот только не надо, ок? Я, к примеру, тоже родом из Донецка. Но полжизни в Киеве живу. Справку о том что я НЕ переселенец я получил еще в 2015-м — от греха подальше и от соблазна чего то хотеть от государства Украина. Живу в Киеве, работаю, плачу налоги. А что именно вас удивляет и «обижает»? Вы не в курсе что часть Донбасса под оккупацией «терроРоссии» ?

Попробуйте уловить тонкую грань между «жил, строился и в 2014 вынужден был бросить всё и уехать» и «родом из Донецка, но полжизни в Киеве», и тогда поймёте что платили налоги ни за что и что делать дальше... что значит не в курсе, а то ихтамнетов и акающих голодранцев никто не видел? это дяди в ВР делают вид что не знают/не видят/не в курсе/доказив немае... А обижают заявления про «группу потенциально ненадежного населения», это как на пострадавших от наводнения вешать ярлыки типа «они прокляты, они накликают на твой дом большую воду, но мы тем временем тихонечко попилим на дрова Карпаты». Как это коррелируется с тем что границы просрало государство с руководством в Киеве, а виновато население, оказавшееся не в том месте не в то время? И таки официально у нас оккупация рассеей исключительно в Крыму, а на востоке страны — АТО/ООС и дяди в ВР ссутся сказать что там такая же оккупация рассеей. Ещё чисто ко мне перетензии будут?..

не подскажите, нужно ли предоставить тест ДНК, для подтверждения, что я достаточно украинец?

Не слышал о такой процедуре. Можете с этим вопросом обратиться в социальную службу по месту проживания.

Назови 0 отличий между бюрократией и маразмом

А разве справки с результатами измерения штангенциркулём уже не действительны?

входите в группу потенциально ненадежного населения

пошёл душок 37-го года и сталинско-кровавых застенок КГБ

как может справка переселенца что-то решить, если проблема, по их словам, на стороне банка-корреспондента

Возможно банк, в котором открыт счет, поменяет адрес фопа у себя и тогда банк-корреспондент будет видеть residential address конечного получателя, как тот, который не под санкциями, так что теоретически это может помочь.

требование противоречащим конституции моей страны и оскорбляющим мою честь и достоинство

оно то так, но бодаться с госбюрократией — то еще удовольствие, на практике проще оформить и забыть

А какой указывали свифт код банка? с XXX в конце или без? Просто у меня была абсолютно такая же ситуация, платеж вернулся на Upwork. Монобанк мне дали такое же объяснение хотя они на самом деле не знают в чем дело. Я получил справку переселенца и убрал из реквизитов ХХХ

С XXX в конце, в точности как указано в реквизитах монобанки.

Просто Upwork даже не может определить банк с этими ХХХ в конце. Если их убрать то он определяет универсалбанк. Я не могу достоверно сказать потому что не делал чистый эксперимент: получил справку переселенца и убрал ХХХ из свифт кода, но платеж после этого дошел в тот же день. Я все еще думаю что проблема не в zip коде получателя а именно в этом «невалидном» с точки зрения банка корреспондента свифт коде.

У меня была абсолютно идентичная ситуация. Платеж вернулся на Upwork. Я получил справку переселенца которая мне не нужна была 6 лет и платеж дошел в тот же день.

Заводи на Payoneer, Revolut, или в крайнем случае PayPal. Но нет люди упорно лезут в банки с говорящими названиями: приветбанк и немона.

Справедливости ради, в Привате можно предоставить в качестве подтверждения адреса проживания можно предоставить договор аренды жилья, а не справку ВПО

С ходу не получилось решить вопрос договором аренды жилья, несколько дней банк «думал»...

Просто надо сразу в центральное городское отделение обращаться. Всё равно все остальные отделения делегируют «думать» и «принимать решения» туда. Это как бы правильно, т.к. резко уменьшает уровень самодеятельности на местах, но к сожалению затягивает процесс на несколько дней.

А что тебя удивляет, эти территории под санкциями Украины. Равно как и Крым. Я не буду оправдывать или осуждать мотивацию именно таких ограничений, просто пойми что от тебя это не зависит, и придётся приспосабливаться.

PS. Ты действительно плохо понимаешь, кто создал Монобанк и чей он де-факто?

Причем тут кто его создал и чей он. Оккупированные территории под санкциями. Точка. Справку переселенца. Если действительно после 14-го года переселились.

1. Под санкциями только Крым.
2. Никого не волнует, когда ты переселился. Многих людей, кто переехал в Киев из Донбасса задолго до 2014, вынудили получить вышеупомянутую справку ВПО. А теперь некоторым из них угрожают уголовными делами за подачу недостоверных сведений в соцслужбы. «Ты ж не переселенец, что же ты зарегистрировался, как переселенец?!». Так вот как раз из-за подобных ситуаций, вроде описанной автором, и пошли получать — из-за отказов в банках, больницах etc.

Я из Донецка родом. Переехал в Киев _гораздо_раньше_ 2014-го. Но регистрацию делал в 2016-м. А чтобы не было «проблем» сделал справку о том что НЕ являюсь переселенцем. По поводу того что под санкциями только Крым, не уверен. На оккупированных территориях работают украинские банки? Не слышал о таком.

Тебе бы другую справку сделать....

Тыкайте своим сородичам. И справки выписывайте тоже им.

Victor Zhuravlyov, как вы сделали справку о том, что НЕ являетесь переселенцем?

Ну это по сути отказ — уже не помню кто посоветовал это сделать, обратился, уточнил что живу фактически с 1992 года, но регистрация была донецкая. Это когда регистрацию делал в Киеве. Вот сама справка vitich.kiev.ua/files/dovidka.jpg

Спасибо! А вам нужно было как-то подтвердить, что проживаете в Киеве с 1992 года?

По большому счёту, не пригодилось. Если Вы про всяческие СБУ и т.д. Как я уже писал, посоветовали сделать — я сделал :) К тому же, у меня, если что, в трудовой записи есть с начала 2000-х вплоть до конца 2014-го. С точки зрения здравого смысла, я в этой справке смысла никакого не вижу :)

А Звезду Давида на рукаве надо носить? Или может другой спец символ?

Я не разбираюсь в Ваших эротических фантазиях о том какие спец.символы вам носить на рукаве. ПыСы — я сам из Донецка родом, если что. Так что не надо на жалость давить и приплетать сюда братьев евреев )))

Звучит как «сама я дочь моряка»... Лично ты что-то потерял в этом замесе? Жильё, родных, близких, друзей, родственные связи?.. Тебе вообще есть что предметно обсуждать кроме того что ты там когда-то родился и уехал задолго до замеса? Или чисто так языком почесать?.. Тебе рассказать сколько людей за полчаса вынуждены были собраться и уехать, а сколько в одних трусах и тапочках остались потому как из горящих домов после обстрелов выбегали кто в чём был?.. Это тебе не так комфортно как переехать в Киев по офферу или ещё какой лайт вариант переезда...

Тыкать не надо — сам могу натыкать. И не надо мне ничего рассказывать, без ваших рассказов в курсе — не трудно было догадаться что у меня тоже родные там остались. От злых биндеровцев в трусах так же выбегали и без ваших рассказов. Только ни я ни Украина в целом в этом не виноваты.

Придурок, у тебя, похоже, биндеровцы головного мозга. Если ты думаешь, что все кто с Донецка — гребанная вата, то шагай-ка ты нахрен.

Я сам из Донецка, умник. Та там одни вежливые биндеровцы и любители Украины!

И ещё, чем раньше поймёшь что здесь в твоих проблемах никто не виноват и никто не должен к тебе относиться как-то по особенному только потому что ты из Донецка — тем быстрее жизнь наладится. ПыСы. Полегчало? Уподобляться не буду.

никто не должен к тебе относиться как-то по особенному только потому что ты из Донецка

И при этом я должен получить справку переселенца? Ну ты и чОрт.

Полегчало? ) Я нигде никому и никогда не писал что кто кому должен. Тем более тебе. Судя по твоей быдло-риторике, ты уехал с Донбасса, но вот «дамбасс», в его худшем проявлении, из тебя так и не уехал. Что ж... справка переселенца, которую осилили сотни тысяч людей для тебя оказалась невыполнимой задачей. Бывает. Желаю тебе чтобы это была твоя единственная проблема в твоей жизни. А жизнь рассудит кто кому «чОрт».

Переезжал в 14м с двумя сумками, в одной из которых разобранный комп, так как целиком никуда не помещался. Так что, считай что в одних тапочках.
Квартиру на замок и погнали. Под свист исходящих. Из денег, только кредитный лимит.
И что теперь? Причем все это к теме вопроса? Не хочешь регистрироваться на подконтрольной территории, кто тебе буратино?

Покажи закон, который обязывает людей регистрироваться? По конституции все как раз наоборот. Но если тебя лично не напрягает нарушение конституции, то кто тебе буратино?

эти территории под санкциями Украины

«Бей своих, чтобы чужие боялись». Забавно осознавать, тот факт, что родившись после развала ссср, я всё равно оказался в нём .

Всё никак не могу понять, с точки зрения государства, Донецк, это всё ещё Украина или уже нет?

Неподконтрольная территория — означает что государство там как правовой режим отсутствует. А отсюда и все права у граждан. Естественно, у «правильных» граждан всё хорошо, и ежели надо что незаконное провернуть — Украина завсегда найдёт способ.

Ха. А подконтрольная территория на которой не будет местных выборов это еще Украина или уже нет?

Оккупированная территория. Вы с какой планеты?

Видимо с планеты дискриминации своих граждан по месту прописки.

Оккупированная территория.

это значит уже не Украина по вашему?

А Крым чей?

На откровенно глупые вопросы отвечать не хочу. Почитайте что означают оккупированные и аннексированные территории и что это может означать для жителей этих территорий.

Вам бы ознакомиться с Женевской конвенцией (переводы на все основные языки легко гуглятся), вникнуть в понятия «оккупант», «оккупированная территория», а также права и обязанности оккупанта. Да и вообще, что за зверь это такой — «оккупант». Думаю, подобных вопросов станет значительно меньше...

После всего что произошло в мире, Вы думаете что ООН и её конвенции всё еще работают? Это же организация осуждения и обеспокоенности.

Подписаться на комментарии