5 особливостей біржових фондів

Біржові фонди (ETF) — фінансовий інструмент, який дозволяє інвестувати грошові кошти в різні класи активів по цілому світі.
Його популярність серед інвесторів різних країн світу стрімко росте. Грошові кошти вкладені в ETF у 2019 році у світі склали понад 6 трлн доларів США.

Популярність ETF обумовлена їх унікальними характеристиками та особливостями. Завдяки своїй ефективності, диверсифікації, простоті та широкій спрямованості ETF мають переваги, яким не може відповідати інший інвестиційний інструмент.

1. Низька вартість

Реально можна купити ETF за декілька десятків доларів. Більшість людей думає, що заходити на фондовий ринок потрібно маючи при собі десятки або сотні тисяч доларів. Це хибна думка.Сформувати мінімальний інвестиційний портфель можна за декілька сотень доларів, а широко диверсифікований портфель за 1000-1500 доларів США.

Приклад.
IShares MSCI Norway ETF (фонд інвестує в економіку Норвегії) . Вартість паю більш як 24 доларів США.

2.Широка диверсифікація

Одна з основних переваг біржових фондів — це можливість інвестувати з їх допомогою в різні активи різних країн світу. При побудові портфеля інвестор буде обмежений, по суті, тільки власною фантазією. Йому, наприклад, не доведеться вибирати з якогось обмеженого переліку активів, спочатку заганяючи свій портфель в певні рамки.
Купивши пай одного фонду інвестор може інвестувати у весь світ. В одному фонді можуть бути присутні всі провідні економіки.Крім цього всередині одного такого ETF присутній розподіл по різних секторах економіки.

Приклад.
Vanguard Total World Stock ETF. Фонд інвестує в різні регіони (Північна Америка, Європа, Азія) в розвинуті країни та країни, що розвиваються, в 11 секторів економіки.

3. Низькі витрати

Як відомо, низькі комісії — це один з головних принципів успішного інвестування.
Існує кілька основних причин для подібної «дешевизни» біржових фондів.
Багато закордонних ETF є досить великими фондами зі значною сумою активів під управлінням. Це дозволяє встановлювати комісії аж до декількох сотих відсотка. Адже навіть такий відсоток від десятків млрд доларів США під управлінням становить значну суму, цілком достатню для функціонування управляючої компанії. Середній коефіцієнт витрат по всій галузі ETF складає — 0,58%, витрат по ТОП 10 найбільших ETF — 0,11%. Мінімальний коефіцієнт витрат по окремих фондах складає лише 0,03%.

Правда, крім комісій ETF, потрібно пам’ятати та про супутні витрати (наприклад, витрати на перевід суми на брокерський рахунок та брокерські комісії, які доведеться платити при покупці та продажу паїв ETF). Однак такі комісії будуть разовими й в залежності від тарифів і суми інвестування можуть надавати набагато менший вплив на кінцевий результат інвестування, ніж щорічні комісії інвестиційних фондів.

4. Прозорість інформації

Купивши будь-який інвестиційний інструмент інвестор реально хоче знати, куди ідуть кошти.
Коли інвестує в ETF, інвестор точно знає, що знаходиться всередині того чи іншого фонду та в яких пропорціях.
Приклад
Купивши фонд iShares MSCI Sweden ETF інвестор знає, що він інвестував в такі шведські компанії
Telefonaktiebolaget LM Ericsson Class B (6,61%)
Atlas Copco AB Class A (6,56%)
Volvo AB Class B (6,40%)
І т.п.

5. Купівля та продаж протягом дня по ринковій ціні

Купівля та продаж ETF здійснюється на фондових біржах. Інвестор має змогу здійснити операцію продаж-купівля протягом дня через свого брокера лише застосовуючи свій комп’ютер або додаток.

P.S. Всі наведені у статті фонди є прикладом, а не інвестиційною рекомендацією.

👍НравитсяПонравилось3
В избранноеВ избранном2
LinkedIn
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Запрошую на онлайн-курс — керівництво про те, як сформувати власний інвестиційний портфель під конкретні фінансові цілі та управляти ним у період фінансових криз.
Детальніше: lnkd.in/eCY4893

Nazar Zasadnyi, Independent Financial Advisor

Инвестняни такая инвестняни

Детальна інформація про ETF, як обирати та чого уникати
lnkd.in/eSnUZ7R

Подписаться на комментарии