Чотири фактори, які варто знати про облігації

Ринок облігацій є на сьогодні найбільшим ринком цінних паперів у світі, забезпечуючи інвесторам практично безмежні можливості інвестування. Станом на серпень 2020 року, за оцінками ICMA, загальний розмір світових ринків облігацій становить приблизно 128,3 трлн дол. США
Будь-який інвестор повинен мати збалансований та диверсифікований портфель. Такий портфель включає поєднання акцій, облігацій, нерухомості, грошових коштів та їх еквівалентів тощо. Сукупність інвестиційних інструментів зменшує загальний ризик портфелю. Це відбувається тому, що хоча облігації, навіть маючи низьку процентну ставку, пропонують гарантовану віддачу від капіталу на відміну від нестабільних акцій. Однак під час зниження процентних ставок інвестори можуть поставити під сумнів доцільність інвестування в облігації.
Ось деякі фактори, які слід знати про облігації та які залишаються актуальними в умовах низьких процентних ставок.

1. Облігації в основному розглядаються як інвестиції з меншим ризиком

Облігації вважаються менш ризикованими інвестиційними інструментами у порівнянні з акціями. Облігації мають менше коливання цін (волатильність), коли на фондовому ринку спостерігається спад. Це може допомогти зменшити збитки від інших інвестицій у портфелі. Коли людина інвестує в облігацію, емітент облігації зобов’язаний виплатити вам проценти (купон) в обумовлений термін. Отже, людина отримує певну віддачу від своїх інвестицій, навіть коли ринок надзвичайно нестабільний та волатильний.

2. Облігації можна використовувати для короткострокових цілей

Облігації — це інвестиції з фіксованим доходом, тому вони хороший варіант, для короткострокових цілей (до 5 років).Наприклад, людина хоче накопичити кошти на освіту дитині (дитина має вступати у ВНЗ через 3 роки). Зрозуміло, що дуже ризикувати цими коштами не варто, оскільки вони будуть потрібні в конкретний термін часу. В цьому випадку інвестувати кошти в акції (фонди акцій, фонди ETF) не варто, адже фондовий ринок акцій непередбачуваний і може впасти в будь-який момент або стабільно знижуватись декілька років підряд. В такому разі доцільно використовувати облігації (фонди облігацій) або депозити.

3. Облігації забезпечують збереження та підвищення капіталу

Коли інвестор купує акції, йому не обов’язково повернеться основна сума яку він вклав. Однак у випадку облігацій, номінал облігації повертається інвестору на момент погашення облігацій. Тому, якщо облігація приносить низьку дохідність капітал інвестора все одно зберігається. Облігації також пропонують збільшення капіталу, поряд зі збереженням. Якщо інвестор продає свої облігації до погашення на вторинному ринку, коли ціни на облігації зростають, він також може отримати прибуток. Цей метод можна використовувати, якщо потрібно терміново кошти, не чекаючи терміну погашення облігації.

4. Облігації приносять регулярний дохід

Облігації є одними з прибуткових потоків інвестицій, оскільки вони можуть забезпечити надійну віддачу від інвестованого капіталу протягом тривалого терміну Вони менш мінливі, ніж акції, і можуть забезпечити постійний потік грошового доходу. Насправді оскільки облігації дають кращі доходи, ніж фонди грошового ринку та депозити в банках, інвестор може використовувати свої прибутки від облігацій як джерело первинного доходу для задоволення своїх щоденних потреб.

👍НравитсяПонравилось0
В избранноеВ избранном0
LinkedIn
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Запрошую на онлайн-курс — керівництво про те, як сформувати власний інвестиційний портфель під конкретні фінансові цілі та управляти ним у період фінансових криз.
Детальніше: lnkd.in/eCY4893

пропущен 5й фактор
5. без знания как посчитать текущую стоимость бонда, весь этот копипаст бесполезен от слова вобще

Дякую за огляд. Напишіть будь ласка, які відомі українські компанії пропонують свої облігації.

Не знаю.Я взагалі не рекомендую інвестувати в фондовий ринок України.

1.фінансова звітність в Україні буває 2 видів ’’для власника" та для «всіх інших», цифри там відрізняються.
2.відсутність реального права на власність (воно існує, але в умовах судової системи дане право є формальністю та може відібрано в будь-який момент часу) Приклад рейдерство
3.захист дрібних акціонерів (все побудовано таким чином, що дрібний акціонер ніхто) Приклад процедура сквіз-аут (squeeze-out) в Україні.

Запрошую на вебінар про вибір та інвестування в облігації (корпоративні,муніципальні,державні)
lnkd.in/eD2sZnZ

minfin.com.ua/...​-baffeta-dlya-investorov

Рассуждая о выборе активов, инвестор подчеркнул, что облигации «это не то место, куда стоит инвестировать сейчас».

«С трудом верится, что доходность 10-летних казначейских облигаций США на конец года составляла лишь 0,93%, упав на 94%, по сравнению с доходностью 15,8%, доступной еще в сентябре 1981 года», — написал он.

какая по ним может быть доходность если учесть комисси брокера + swift перевод минусовая ?

0. Забудьте про облигации если вы не фонд или если вы моложе 60 лет. Но даже в этом случае я бы лучше на ETF и индексы смотрел.

Один факт про облигации:
У моей бабушки были облигации СССР на такую сумму, что можно было купить однушку в столице. Бабушки давно нет, облигации есть, квартиры тоже нет.

кто не увидел, прочитайте эт осообщение еще раз :)

А в ссср да и еще и в столице, квартиры покупать можно было?!

Вполне. Кооперативные квартиры жеж.

Так тепер це крутий антикваріат, можна на барахолці загнати або в музей віддати.

В срср не було облігацій, це був додатковий податок на громадян. Якщо хто відмовлявся брати в розмірі 1-2 місячні зп (на рік), з ним проводили «виховну» роботу, а потім, особливо впертих додавали у списки наблагонадійних.

Вопрос раз уж вы подняли тему: могут ли быть не выплачены облигации, и в каких именно случаях? Только если Украина обьявляет дефолт? Или в каких-то еще, к примеру военное положение итп?

Можуть.Якщо компанія, то у випадку погіршення фінансового становища (тоді оголошує дефолт) або у випадку банкрутства.(тоді власники облігацій виступають в якості кредиторів (залежить на яких умовах був проведений випуск облігацій)).Дефолт країни у національній валюті малоймовірний (у держави є друкарський станок). Країни переважно оголошують дефолти в іноземній валюті.Якщо форс-мажорні обставини, то сторони угод звільняються від виконання зобов’язань.

Украина внутренний дефолт проходила много раз. Иначе говоря, если ты не Порошенко (то есть не продаёшь себе же на своих же условиях), то облигации тебе не оплатят при сколь-либо серьёзной сумме их продаж.

Украина Энергоатому не платит за давно потреблённую электроэнергию. За уголь не платит государственным шахтам. А ахметовским кочегаркам и солнечным панелькам (и по всем фейковым гигаваттам, которые превращены в «солнечные») — расчёт едва ли не на опережение, по мутносхемам покруче Роттердама. Гособязательства — они такие.

Подписаться на комментарии