Стратегії зниження ринкового ризику при інвестуванні

Історія показує, що коли люди інвестують та залишаються в інвестиціях, вони з більшою ймовірністю отримають позитивний результат від інвестицій в довгостроковій перспективі. Коли фінансові ринки починають коливатися, може виникнути спокуса приймати фінансові рішення в інвестиційному портфелі, як реакція на зміну ситуації на фінансових ринках. Інвестори, які засновують свої фінансові рішення на емоціях, часто купують, коли ринок росте та продають, коли ринок знижується. Таким інвесторам значно важче досягти своїх довгострокових фінансових цілей.
Існують три основні інвестиційні стратегії, які можуть допомогти зменшити ризики, пов’язані з інвестуванням, і потенційно отримати більший фінансовий результат з часом.

1.Розподіл активів

Відповідно до цілей та схильності до ризику інвестор здійснює відповідний розподіл між різними видами активів . При цьому потрібно враховувати можливі ризики та вигоди кожного класу активів.

Ризики та вигоди основних класів активів

Акції (взаємні фонди акцій, ETF акцій)
• Мають високий рівень ринкового ризику протягом короткого періоду інвестування внаслідок значних коливань цін на фондовому ринку
• Найбільш дохідний клас активів при інвестуванні на довгий термін
• Як правило, в довгостроковому періоді випереджає інфляцію

Облігації (взаємні фонди облігацій, ETF облігацій)
• Як правило, мають менш серйозні короткострокові коливання ціни, ніж акції
• Забезпечують нижчу дохідність та мають більш високі ризики знецінення з часом внаслідок інфляції

Готівка (гроші та грошові еквіваленти, депозити, фонди грошового ринку, поточні рахунки і т.п.)
• Найбільш стабільні з усіх класів активів з точки зору прибутковості
• Інструменти грошового ринку несуть низький ринковий ризик
• Не мають потенціалу перевершити інфляцію.

Різні класи активів пропонують різний рівень потенційної прибутковості та ринкового ризику. Наприклад, на відміну від акцій та корпоративних облігацій, державні облігації пропонують гарантовану основну суму та відсотки. Розподіл активів не гарантує отримання прибутку, воно лише знижує ринковий ризик портфелю.

2. Диверсифікація портфеля

Диверсифікація портфеля — це процес вибору різноманітних інвестицій у межах кожного класу активів, щоб допомогти зменшити інвестиційний ризик.

Диверсифікація за класами активів може також допомогти зменшити вплив основних змін ринку на ваш портфель.Коли інвестор інвестує в акції лише однієї компанії, ринковий ризик втрати капіталу дуже високий. Якщо інвестує у фонд, де присутні сотні компаній ринковий ризик низький (якщо одна компанія чи декілька компаній збанкрутують, інші (сотні компаній) у фонді допоможуть компенсувати негативний результат. Майте на увазі, це не усуває повністю ризик, така стратегія лише зменшує його до мінімуму.

3.Усереднення витрат

Усереднення витрат — це дисциплінована інвестиційна стратегія, яка може допомогти згладити наслідки коливань фондового ринку в інвестиційному портфелі.

Інвестор регулярно (кожного кварталу, півроку, рік) інвестує певну сталу суму для придбання інвестиційних активів. Як результат, коли ціни на активи менші він купує більше, а коли ціни на активи більші, він купує менше. В довготерміновому періоді вартість придбаних активів буде нижчою, ніж поточна середня ціна цих активів. Стратегія є регулярною, вона допомагає уникнути необдуманих інвестиційних рішень під впливом емоцій.

👍НравитсяПонравилось1
В избранноеВ избранном0
LinkedIn
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Допустимые теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Запрошую на онлайн-курс — керівництво про те, як сформувати власний інвестиційний портфель під конкретні фінансові цілі та управляти ним у період фінансових криз.
Детальніше: lnkd.in/eCY4893

Сложно найти человека, который не разбирается как правильно просрать чужие деньги. Свои «инвестируй», или тебе инвест-няня нужна?

Я тут устроился «инвест-няней», инвестирую свои и показываю, как оно на самом деле. Начал вести блог неделю назад, поэтому самое интересное еще впереди. Залетай к инвестору-айтишнику t.me/investor_itshnik

Подписаться на комментарии