Вхід і реєстрація
Робота і життя за кордоном · 4 травня 2021, 14:03 1655
Den X

Список документов, подтверждающие источник происхождения денежных средств

Ситуация: гражданин Украины, работаю в одной из стран ЕС, обычный трудовой контракт с работодателем, белая зарплата на счет европейского банка.

Задача: перевести деньги в Украину (в евро), для покупки квартиры.

Вопрос № 1:

Правильно ли понимаю, что перевести со своего счета из ЕС на свой счет в украинском банке быстрее и дешевле всего через SEPA платеж — Univesal / Mono?

Вопрос № 2:

Платеж в несколько десятков тысяч евро точно заинтересует фин-мониторинг банка.
Ни один банк не говорит точно, какие документы помогут доказать происхождение средств и требованиями к этим документам.

Кто сталкивался уже когда-либо с таким? Достаточно ли будет запросить у работодателя payslip с печатью (на английском языке) или что именно?

👍ПодобаєтьсяСподобалось0
До обраногоВ обраному1
LinkedIn
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Oлександр V 08.05.2021 21:56

Ви їх будете міняти на гривню на МБ(1) чи знімати кешем(2)?
1) Треба будуть доки. Які питайте в банку напряму. В деяких банках є «віп» відділення — отам можуть нормально сказати

2) Тут краще з нотаріусом поспілкуватись

PS: питання купівлі нерухомості тут це ще на 4к постів топік

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin 08.05.2021 19:50

Це треба все одно дізнаватись в конкретному банку. Якщо запросять декларацію, то це проблема.
Раніше податкову цікавили документи, які підтверджують надходження коштів і виплачені податки _на кожний місяць_. Ці документи мають бути перекладені на українську, апостиль не вимагали.
Можливо що пейсліпи можуть підійти, але то вже питання до податкової. Якщо буде документ з податкової типу річної декларації, то в податковій методика така (була раніше) — взяти максимальний за весь рік курс гривні до валюти отримання доходу і перераховувати дохід по цьому курсу. Різниця може виходити «патрясающая». Далі треба заплатити штраф і подати уточнюючу декларацію, і тут було слушне зауваження про військовий збір — невідомо чи він зараховується чи ні.
І тут є ще одна проблема — податкову цікавить ПДФО, а соціальні виплати ні, тому якщо (наприклад) ви заплатили за рік 15% ПДФО тобто income tax і ХХ% у вигляді різних соціальних внесків, то ви автоматично попадаєте на доплату 19.5-15=4.5%.
Але навіть якщо ПДФО більше 20%, то цілком можуть сказати що потрібно заплатити 1.5%)
Тому краще дізнатись все в конкретному банку і з’ясувати з фінмоніторингом всі питання завчасно, інакше це може перетворитись на той ще квест.

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin 08.05.2021 21:29

За несвоєчасне подання декларації. При отриманні іноземних доходів декларація може подаватись до кінця року, наступного за тим в якому отримані доходи, але заяву про це треба подавати до першого травня. Але це просто адмінштраф, мінімальний має бути)

Відповісти
Підтримати
amigo
amigo 08.05.2021 21:30

Так он налоговый резидент другой страны. Кстати, по идее надо бы подготовить соответствующую справку

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin
Oleksandr Katykhin 08.05.2021 21:35

Це багато разів обговорювалось. Згідно нашого ПКУ є багато критеріїв для визначення податкового резидентства.

Відповісти
Підтримати
amigo
amigo 08.05.2021 21:38

И, вроде, все сводится к тому, что если центр интересов там, то суд становится на сторону человека, а не налоговой. Хотя налоговая, конечно, штраф может выписать, а ты потом ходи по судам и доказывай, что ты прав

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin
Oлександр V 08.05.2021 21:57

А податковій плювати на законні аргументи і на суди xD
Маєш паспорт України — ти резидент

Відповісти
Підтримати
amigo
Oleksandr Katykhin 09.05.2021 15:55

Перший же критерій — це постійне місце проживання. Щоб не підпадати під цей критерій, треба виписатись в Україні і стати на консульський облік в країні проживання. Наявність української прописки — це цілком достатній критерій сам по собі, так пояснювали мені колись, коли я якраз декларував доходи в Україні, бо це було вигідніше. Мені важливо було впевнитись що я справді є податковим резидентом в Україні, в разі якщо б компанія вирішила подавати на мене в суд в Європі)

Відповісти
Підтримати
amigo
Oлександр V 09.05.2021 16:16

А як можна виписатись і не прописатись в іншому місці?

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin
amigo 09.05.2021 17:20
Мені важливо було впевнитись що я справді є податковим резидентом в Україні, в разі якщо б компанія вирішила подавати на мене в суд в Європі)

Как-то запутанно... То, что вы были налоговым резидентом Украины с точки зрения украинской налоговой, не делает вас автоматически не резидентом другой страны, особенно, если вы им были. Какое вообще отношение имеет налоговое резиденство к тому, в какой стране на вас подадут в суд третьи лица

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin
Oleksandr Katykhin 09.05.2021 19:27

там проблема була в тому що я був в декількох країнах, і отримуючи доход в одній країні, був ще резидентом іншої (з точки зору компанії-роботодавця). Українське резидентство вирішувало цю проблему, можливо що частково позаяк я декларував свій дохід в країні Х і сплачував різницю в Україні, але залишались ще доходи в країні Y, з яких компанія все одно утримувала всі податки, тому там проблем наче і не було, але в своїй українській декларації я ці доходи не вказував, бо це була б проблема. Але все одно це позбавляло мене необхідності «перераховувати» податки, тим більше що в інакшому разі я мав би повернути суттєву суму компанії завдячуючи так званій tax equalization policy)
це цілком реальна ситуація, яка тягнулась роками, але нічим і не закінчилась, бо інформацію про свої доходи в країні X за наступний рік я отримав через 2 роки тільки, і вже було пізно щось робити.

Відповісти
Підтримати
amigo
Oleksandr Multimedia Content Maker в Marketing agency 08.05.2021 18:31

Дружина працює в банку, каже що ніяких особливих підтверджень не потрібно. Якщо у Вас кошти на рахунку в Європі то вони вже підтверджені. Потрібно відкрити рахунок тут і переказати swift-платежем (з поточного рахунку) або між картками (з карткового рахунку). Про всяк випадок можна взяти виписку з банку про надходження з/п. Нюанси с переказом (комісії і таке інше) треба вже обговорювати в самому банку, який оберете.

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Katykhin 08.05.2021 19:26

«Ні, банк не повинен запитувати про походження грошей, якщо сума є незначною. Походження коштів банки мають право лише у випадку значних операцій — на суму понад 400 тисяч гривень. До речі, раніше цей поріг складав 150 тисяч гривень — тобто, відбулося значне спрощення.

Але треба враховувати важливий момент. Внутрішні правила банку можуть бути більш жорсткими, аніж вимоги закону. Деякі банки і раніше могли питати про походження сум 50-100 тис. гривень, а зараз і поготів. Закон не забороняє банкам бути більш прискіпливими до клієнтів.»
Плюс можуть бути додаткові обмеження для різних типів рахунків, треба консультуватись з конкретним банком.

Відповісти
Підтримати
Oleksandr
Oleksandr Katykhin 08.05.2021 19:37

Хоча з іншого боку
" Як бути з переказом з-за кордону на валютний рахунок? Чи є ліміти, обмеження?

Оскільки йдеться про валютний рахунок наявного та уже ідентифікованого клієнта банку, жодних лімітів на зарахування коштів на рахунок законодавством не встановлено."
Але я б на це не сподівався

Відповісти
Підтримати
Oleksandr
Леголас Трандуилович 05.05.2021 21:29
Кто сталкивался уже когда-либо с таким? Достаточно ли будет запросить у работодателя payslip с печатью (на английском языке) или что именно?

А что если просто показать свою годовую налоговую декларацию?

Відповісти
Підтримати
Андрій Сироїжка 05.05.2021 21:18

Завези через границу наликом по 10к евро в несколько ходок/человек.

Відповісти
Підтримати
Genuine Котюня 05.05.2021 21:20

С тем, сколько ты потратишь на билеты, проще с карточки снять и купить тут евро.

Відповісти
Підтримати
Андрій Сироїжка
Андрій Сироїжка 05.05.2021 21:25

Гривну через банкомат долго снимать будете

Відповісти
Підтримати
Genuine Котюня
Андрій Сироїжка 05.05.2021 21:37

А комиссию за снятие наличных считаете? Плюс разница между продажей-покупкой евро будет порядка 1%, итого набегает несколько процентов потерей, что на сумме, допустим, 30К евро будет 600 — 900 евро.
Я не утверждаю что мой способ правильный и удобный, но если приходиться ездить в Украину то почему бы не захватить с собой кэш.

Відповісти
Підтримати
Genuine Котюня
amigo 04.05.2021 19:43

Сам не в курсе как оно на практике, в свое время нагуглил такое:
i.factor.ua/...​sue-61/article-38243.html
Из того, что я понял, в идеале, чтобы у тебя была какая-то справка, выданная государственным органом (местная налоговая?); ее нужно перевести на украинский и апостелировать.
Еще где-то читал, что наши налоговики могут попросить заплатить 1.5% военного сбора. Он, вроде как, не упомянут в договоре о двойном налогообложении. Поэтому может быть и такое

Відповісти
Підтримати

Підписатись на коментарі

Не підписуватись
Скористайтесь акаунтом
×
з умовами використання сайту і політикою конфіденційності.