Asset Alocation. Стратегія інвестування для початківців
Стратегія інвестування набула поширення у світі у
Asset Allocation — це інвестиційна стратегія, яка прагне збалансувати ризик і прибутковість, регулюючи процентне співвідношення активів в портфелі в залежності від термінів інвестування, цілей інвестора і його стійкості до ризику та інших особистих показників.
Основні положення.
Ризик (крім дохідності) важлива величина при створенню портфеля
Ризик можна виміряти математично
Під ризиком розуміють волатильність (коливання ціни)
Велика увага приділяється правильному розподілу активів та диверсифікації
Дана стратегія базується на виборі інвестиційних фондів
Переваги Asset Alocation
1.Затрати часу мінімальні.
2.Для освоєння даної стратегії інвестор повинен володіти початковими знаннями у сфері інвестицій.
3.Ставка робиться на економіку в цілому. Інвестор коли купує фонд із 100,500,1000 компаній робить ставку на економіку в цілому.Він не звертає увагу на окремі компанії (фундаментальний аналіз) та вибір часу купівлі чи продажу(технічний аналіз).
Недоліки Asset Alocation
1.Середня дохідність.
Купівля паю фонда нагадує придбання гуртом фруктів. Фрукти гуртом попадаються зрілі, недозрілі та гнилі.Аналогічно пай фонду буде містити перспективні, прибуткові, а також збиткові та стагнуючі у розвитку компанії.Одні компанії у фонді будуть давати результат вище середнього по ринку,інші нижче середнього по ринку.Результат — середня величина по ринку.
2.Велика кількість фондів.
Станом на 1 січня 2021 року кількість інвестиційних взаємних фондів складало у світі-126500, кількість біржових інвестиційних фондів ETF −7602. Можна легко заплутатись у виборі фондів для портфеля.
P.S.Дана стратегія підходить більшості інвесторам, які не готові присвячувати багато часу на пошук та вибір окремих інвестиційних інструментів.Інвестору слід не забувати та враховувати при створенні портфелю особисті показники:
• цілі, пріоритети
• стійкість до ризику
• термін інвестицій
• інвестиційний досвід клієнта
• вік
• розмір капіталу
• періодичність внесення інвестицій
• зобов’язання клієнта
• особисті вподобання
7 коментарів
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарів