Сучасна диджитал-освіта для дітей — безоплатне заняття в GoITeens ×
Mazda CX 30
×

Asset Alocation. Стратегія інвестування для початківців

Стратегія інвестування набула поширення у світі у 80-90 рр. минулого століття. Засновником даної стратегії є Гаррі Марковіц ( «Portfolio selection» 1952 р.: «Portfolio Selection: Efficient Diversification of Investment» " 1959 р.) Він у своїх математичних дослідженнях довів, що найбільш вагомий вплив на результат по інвестиціях має оптимальний розподіл активів у портфелі. За це отримав Нобелівську премію в 1990 р.

Asset Allocation — це інвестиційна стратегія, яка прагне збалансувати ризик і прибутковість, регулюючи процентне співвідношення активів в портфелі в залежності від термінів інвестування, цілей інвестора і його стійкості до ризику та інших особистих показників.

Основні положення.

Ризик (крім дохідності) важлива величина при створенню портфеля
Ризик можна виміряти математично
Під ризиком розуміють волатильність (коливання ціни)
Велика увага приділяється правильному розподілу активів та диверсифікації
Дана стратегія базується на виборі інвестиційних фондів

Переваги Asset Alocation

1.Затрати часу мінімальні.
2.Для освоєння даної стратегії інвестор повинен володіти початковими знаннями у сфері інвестицій.
3.Ставка робиться на економіку в цілому. Інвестор коли купує фонд із 100,500,1000 компаній робить ставку на економіку в цілому.Він не звертає увагу на окремі компанії (фундаментальний аналіз) та вибір часу купівлі чи продажу(технічний аналіз).


Недоліки Asset Alocation

1.Середня дохідність.
Купівля паю фонда нагадує придбання гуртом фруктів. Фрукти гуртом попадаються зрілі, недозрілі та гнилі.Аналогічно пай фонду буде містити перспективні, прибуткові, а також збиткові та стагнуючі у розвитку компанії.Одні компанії у фонді будуть давати результат вище середнього по ринку,інші нижче середнього по ринку.Результат — середня величина по ринку.
2.Велика кількість фондів.
Станом на 1 січня 2021 року кількість інвестиційних взаємних фондів складало у світі-126500, кількість біржових інвестиційних фондів ETF −7602. Можна легко заплутатись у виборі фондів для портфеля.

P.S.Дана стратегія підходить більшості інвесторам, які не готові присвячувати багато часу на пошук та вибір окремих інвестиційних інструментів.Інвестору слід не забувати та враховувати при створенні портфелю особисті показники:

• цілі, пріоритети
• стійкість до ризику
• термін інвестицій
• інвестиційний досвід клієнта
• вік
• розмір капіталу
• періодичність внесення інвестицій
• зобов’язання клієнта
• особисті вподобання

👍ПодобаєтьсяСподобалось0
До обраногоВ обраному0
LinkedIn
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Освоїти стратегію інвестування Asset Alocation та сформувати якісний інвестиційний портфель
6 грудня старт lnkd.in/geaBXyuA

Какая цель это поста?

Интересно было бы посмотреть, а какие у пана сапожника сапоги? ;)

Усі поради «для початківців» є порадами для лохів, яких хочуть обібрати. Інвестування — це бізнес не менш складний, ніж війна, і тут не беруть полонених. Або ви йдете туди розбираючись досконально (і інвестуєте тільки туди, де розбираєтеся), або у вас тупо відберуть усе.

«Інвесторів», яким тупо пощастило в результаті порад «із інтернету» — щонайменше на 3 порядки менше ніж тих, хто виграв джек-пот в лотерею. Але там не потрібно витрачати час, лише купити недорогий білетик.

Підписатись на коментарі