Приват банк почав перевіряти кваліфікацію ІТ-працівників

Сьогодні мені перший раз знадобились сертифікати і диплом про вищу освіту... і все це завдяки PrivatBank!

Користуюсь послугами цього банку ще з університету, ФОП також через них, але виявилось, що гроші зняти не можу через обмеження суми без документів з податкової.

Спробувала зняти ще раз і значно меншу суму, знову відмовили і мені повідомили, що це навіть не залежить від суми. І навіть самих документів з податкової тепер не вистачить, а треба — ДОКУМЕНТИ, ЯКІ ПІДТВЕРЖУЮТЬ МОЮ КВАЛІФІКАЦІЮ.

Мені цікаво, чи це ок взагалі? Може хтось з таким стикався?

P.S.: це обов’язковий пункт, без нього не приймають навіть документи з податкової. Документи перевірили і тепер знову чекаю відповіді по знятті грошей.

P.S.S.: технічну співбесіду поки не назначали, але почну готуватись на всяк...

пруф

👍ПодобаєтьсяСподобалось15
До обраногоВ обраному3
LinkedIn

Найкращі коментарі пропустити

Так а нащо диплом. CV / інвойси ж. Айті — нерегульована спеціальність, тому не існує офіційного переліку документів які підтверджують кваліфікацію, як то наприклад у медиків.
Але після такого сюрпризу я би все рівно задумався, як би перевести гроші в інший банк, да поскоріше.

Похоже на какую-то локальную странность, выдуманную сотрудниками конкретного отделения. С начальником отделения говорить пробовали? Пригрозить жалобами (за которые их штрафуют сильно), а лучше судебными разбирательствами? Сомневаюсь, что они имеют право требовать у вас подобные документы. Врядли отсутствие диплома является веским поводом не отдавать клиенту его деньги.

Никогда такого не было и вот опять.

Користуюсь послугами цього банку ще з університету, ФОП також через них,

Интересно, что еще они должны выкинуть, чтобы люди перестали пользоваться этой помойкой?

То створіть рахунок в іншому банку й перенаправте гроші.

Мені цікаво, чи це ок взагалі?

Про таку ситуацію з перевіркою диплому чую вперше, але виглядає як абсурд.

minfin.com.ua/...​privatbank/review/266763
ПриватБанк відповів, але в чаті більше інформації не отримала і не впевнена, що отримаю.
Зняла переписку на відео, якщо кому цікаво.
drive.google.com/...​8TIzwlf/view?usp=drivesdk

Дякую за поради і сподіваюсь, що зможу зняти свої гроші 🤞
Якщо хтось ще в приват із ІТ — тікайте.

Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Друг сталкивался с точно такой же ситуацией, запросили все что можно документы, даже пришлось писать заявление от руки. Пришлось отвечать на ряд вопросов:
— куда вы собираетесь тратить деньги?
— куда вы тратили деньги за последний месяц?
— почему вам приходит именно такая сумма, почему вам платят именно столько?
— на кого учились в университете?
Проблема в фин мониторинге, все сделано через одно место, толком сказать не могут какие нужны документы, подавал все что запросили — в итоге отказали по непонятной причине

Сказал что удалось порешать через лайф хак — перевести деньги на карту жены, друга, родственника и снять от туда, вроде как лимит до 400к

Якщо ви погодилися на проходження цієї процедури, у мене до вас погані новини. ФОП — фізична особа підприємець, має право вести бізнес хоч із трьома класами освіти за спиною. Держава не вимагала та не може вимагати ніяких документів, які підтвердять кваліфікацію підприємця, бо цим документом є свідоцтво про реєстрацію. Якщо ви погодилися на цю ганебну процедуру, то ви таким чином довели, що ваші стосунки з контрактором носять ознаки мінімізації податків та ваші контракти — фікція.

А як освіта доводить

, що ваші стосунки з контрактором носять ознаки мінімізації податків та ваші контракти — фікці

?

Я, як підприємець, не мушу нікому нічого доводити, чи маю я право вести певну діяльність, чи ні. Це моя власна справа та мої комерційні стосунки між мною та моїми клієнтами. Якщо клієнта задовольняє якість моїх робіт та немає ніяких претензій, то ані банк, ані держава не може втручатися в це. Який документ про освіту може видати хоч один заклад в світі, в якому буде написано «диплом з освіти приватного підприємця»? Це єдиний документ, який би підтвердив мою кваліфікацію.

Якщо ви підтверджуєте кваліфікацію не підприємця, це може бути використано проти вас, бо ви вважаєте, що саме певна спеціальність є вашою основною, не бізнесова. А значить, ви не ФОП, а звичайний спеціаліст, який мімікрує під особу-підприємця.

Перший раз чую, що освіта ФОПа може використана бути про нього.

Тобто, якщо в мене є якась освіта і хтось про це дізнається, то це доводить, що я не «трушний» ФОП?
А щоб бути трушний, що треба робити? Може клятву якусь приноси в податковій і відрікатись від попереднього життя?

Трушний ФОП це той, хто зможе довести, що один-єдиний клієнт для нього не випадковість, а бізнес-стратегія. Раджу підписати хоч один контракт не з компаніями, які надають IT-послуги. Та виконати умови, отримати хоча б одну оплату не з єдиного джерела.

Ніде. В тому то й нюанс. ;) Банк не може вимагати диплом у ФОП-а. Ніяк. Ні під яким соусом. ФОП може вести будь-яку діяльність окрім ліцензованої без жодного документального підтвердження, що він спеціаліст чи ще там хтось. Це не стосується банка, фінмоніторинга, НБУ, податкової. Нікого. Це власна справа кожного підприємця чим він буде займатися та як.

Але за цією логікою виходить, що ці дані також не можуть бути використані, щоб довести і зворотнє, що людина не є «трушним» ФОП :)
Добре, що розібрались )

P.S.: можливо пропустили, але там іншій людині відповіли, що банк має право просити все: dou.ua/...​rums/topic/36203/#2331812 .

Ви ж розумієте, що цей пункт стосується тільки тих документів, які ви мусите надавати за законом. А НБУ мусить банкові надати цей перелік. Інакше банк може вимагати від вас якусь довідку від короля Нігерії, що Валентина Антонюк не дочка короля та має право на проживання в Україні. Бо так написано в контракті. В контракті можна писати все що завгодно, що ви добровільно вступаєте в рабство, що ваші діти підуть на органи, що ви просто даруєте життя людині. Але ці пункти не відповідають чинному законодавству та не є такими, які треба задовольняти.

Олександр Шпак, если вы все это скажете банку, а он вам в ответ мол: «Ок, тогда мы разрываем с вами отношения, переведите деньги в другой банк в течении 3-х дней»?
Если человек ФОП в IT специальности(например 62.01 Комп’ютерне програмування) и у него 0(ноль) наемных сотрудников — то получается, что он сам там и программирует.. а кто еще? Это я к тому, почему спрашивают дипломы по IT. Может такая логика.
Меня другое волнует, я вот читаю Конституцию, пытаюсь там найти пункт, который означает примерно следующее: «человека нельзя дискриминировать по наличию/отсутствию диплома» или «каждый человек волен выбирать свой путь, где развиваться и тд». Какая статья подходит?
Олександр Шпак, банк типо может требовать любые документы, если это не противоречит Конституции.
Стаття 23. Кожна людина має право на вільний розвиток своєї особистості..(даже если нету диплома IT — я что не имею право создать приложение?)
Кстати, в Конституции написано, что лишь среднее образование является обязательным(Повна загальна середня освіта є обов’язковою.)
Стаття 41. Кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. (то есть я могу монетизировать свою программу, продавать или вставить рекламу туда, без диплома).

И вот, пока я писал, в голову пришла мысль касательного недавнего закона про рекламу(что нельзя в вакансиях указывать пол, стать и тд). Там написано, что в рекламу нельзя:
«— вміщувати твердження та/або зображення, які є дискримінаційними за ознаками походження людини, її соціального і майнового стану, расової та національної належності, статі, ОСВІТИ, політичних поглядів, ставлення до релігії, за мовними ознаками, родом і характером занять, місцем проживання, а також такі, що дискредитують товари інших осіб (нова редакція п. 2 ч.1 ст. 8);»

Да там нельзя указывать ничего про образование(там есть это слово, это не я вставил) оказывается, а значит ПБ считает, что он имеет право дискриминировать по признаку образования(по факту этот закон на банки не действует, ну разве что, если они вакансии будут публиковать).

Я розірву всі стосунки з банком, який порушує закони України та ще й зроблю розголос в ЗМІ та накатаю скаргу в НБУ. Ще раз, банк має право вимагати лише ті документи, які мусять бути за законом. Якщо закона немає, або немає переліку, то банк йде лісом.

Швидко переглянув закон zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20
Банк за таку самодіяльність можна жучити в повний зріст.

  1. Для фінмоніторингу мусять бути підстави. Їх перелік описаний в законі. «Тому що я так хочу» не є підставою для моніторингу. Завжди вимагайте документальне підтвердження від банку, чому він до вас застосовує дану процедуру.
  2. Якщо підстава дійсно має місце бути, то банк мусить проводити тільки ідентифікацію клієнта та оцінювати виключно ризикованість операції з бізнес точки зору. Ніяких «Мені ваше обличчя не подобається». Диплом жодним чином не впливає на комерційну діяльність між двома суб’єктами

Могу ошибаться, но вот такое я нашел:
zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0008500-19#58
8. Уповноважена установа в разі установлення індикатора, зазначеного в додатку до цього Положення (уключаючи індикатор, установлений на власний розсуд уповноваженої установи), здійснює додатковий аналіз документів (інформації) про валютні операції (далі — додатковий аналіз) з метою підтвердження або спростування належності валютної операції до сумнівної.

Банк має право здійснювати додатковий аналіз за договором, контрактом, угодою, іншим документом, що застосовується в міжнародній практиці та може вважатися договором (з урахуванням змін у разі їх наявності), згідно з яким здійснюється валютна операція.

9. Уповноважена установа під час здійснення додаткового аналізу має право витребувати від суб’єкта валютної операції додаткові документи (інформацію), перелік яких зазначений у додатку до цього Положення (далі — додаткові документи), у визначених уповноваженою установою обсягах та строки. Перелік додаткових документів не є вичерпним. Уповноважена установа самостійно визначає обсяг та перелік додаткових документів за умови забезпечення виконання достатності та адекватності вжитих заходів на виконання вимог пункту 13 цього Положення.
---------------------------------------------------
И допустим снятие денег с счета может под это попасть, тк гривна это тоже валюта(национальная). А там написано «Перелік додаткових документів не є вичерпним. Уповноважена установа самостійно визначає обсяг та ПЕРЕЛІК додаткових документів».

Уповноважена установа самостійно визначає обсяг та перелік додаткових документів за умови забезпечення виконання достатності та адекватності вжитих заходів на виконання вимог пункту 13 цього Положення.

З цього треба починати. Адекватність вимоги надання диплома до бізнес-операцій вважаю недоцільною. Диплом не відповідає вимогам закону та не підтверджує нічого, не зменшує ризиковість операцій.

Так це може бути використано...
Ну вам скажут что вы специально этот один контракт подписали и он фиктивный.

Нехай доводять. Це їх проблема.

В Украине? Налоговая? У нас не действует в налогах презумция невиновности

Я, як підприємець, не мушу нікому нічого доводити, чи маю я право вести певну діяльність, чи ні.

Ціла низка видів підприємницької діяльности потребує ліцензії. А отримання ліцензії, залежно від виду, може потребувати і складання іспитів, і навіть предʼявлення дипломів вишів. Ще низку обовʼязкових ліцензувань скасовано у минулому: для діяльності у сферах телекомунікацій, туризму; спрощено ліцензування для малого виноробства, тощо.

Айтішників це, звісно, не стосується. Поки що, бо загальний тренд на дерегуляцію може місцями й розвернутися. Особливо якщо й справді айтішні КВЕДи абузитимуть часто. От вам і ще один потенційний батіг до Дія.Сіті.

Про ліцензування як виключення я писав вище. Програмування не ліцензується

Ще один нюанс. Підтвердження кваліфікації, відповідність займаній посаді — це все терміни з законів про трудові відносини. Суду з легкістю буде доведено, що ви саме в трудових відносинах з роботодавцем, якщо ви жодного разу не були проти таких формулювань та погодилися надавати саме такий перелік документів. А потім вам скасують ФОП, донарахують 13% різниці за останні 3 роки.

Опишу свой опыт, т.к. прошел через тот же путь:

1. Заказывал наличные в кассу — пришел отказ фин. мониторинга
2. Пишу в чат тех. поддержки:
ТП: Не хватает документов, подтверждающих источник происхождения средств:
Я: Какие нужны?
ТП: да вот же они:
cdn.liqpay.ua/...​1018/XalZ8zG0MQAPCkW8.png
Я: все из списка нужны?
ТП: все, которые подтвердят источник средств.
Я: Ок, вот акты за последний год
ТП: Внесла, вам должна прийти СМС
СМС: Вам отказано
Я к ТП: Почему?
ТП: Не хватает документов
Я: Ок, вот еще декларации все есть, оплата налогов, подтверждения от налоговой
ТП: «давайте попробуем», я внесу, ждите СМС

Тут важно сделать отступление, потому что после фразы «давайте попробуем» я сразу понял, что результата не будет.

СМС: Вам отказано.
Я к ТП: Почему?
ТП: получила ответ, что нет документов.
Я: Каких именно?
ТП: Подтверждающий источник происхождения средств
Я (понимая тщедушность ситуации): Ок, дайте официальный отказ в выдаче средств, который я могу использовать в суде.
ТП: зарегистрировали заявку №, с вами свяжуться ответственные специалисты.

Ну ок, жду. Свзяываются из главного офиса, специалист:

С: Понимаете, есть некий предварительный «регистратор», которым пользуются сотрудники ТП, который тригерится только на «понятные» документы. Потому подавайте заявку на выдачу наличных, в таком случае фин. мониторинг будет рассматривать весь пакет документов отдельно.
Я: Ну ок — вот они все.
С: Я внесла документы, подавайте заявку.
Прошло пол дня, отказ:
Я: Чего не хватает?
С: Получила ответ, что нужно:
— лiцензiї/свiдоцтва/дипломи/CV/мiжнароднi сертифiкати (за наявностi), що стосується спецiалiзацiї у сферi IТ;
— договори/контракти, iнвойси/рахунки-фактури, специфiкацiї;
— опис бiзнесу та послуг, якi надаються.
Я: Но я же уже подал документы по двум последним пунтам, акты и декларации идентифицируют и описание бизнеса, а также являются инвойсом. Почему возник первый пункт которого нигде не было?
С: Смотрите, вот условия, вы же их читали?
conditions-and-rules.privatbank.ua/...​view-content-500/?lang=uk

У випадках, коли Банку для проведення операцій та/або надання послуг за цим Договором необхідні будь-які документи та/ або інформація, Клієнт зобов’язується надати до Банку всі необхідні на думку Банку документи/ інформацію до моменту/дати проведення такої операції Банком та/або надання послуги, або в інший строк, встановлений Банком.

Я (уже не надеясь ни на что): ок, вот диплом.
С: Добавила в документі для фин. мониторинга, подавайте заявку.
СМС: Подтверждено.

Дилоги, описанные выше, растянулись на 3 рабочих дня (с учетом подачи заявок на каждом этапе и ожидание ответа).

Итак, какие выводы я сделал:
1. Приват активно использует различные механизмы, которые выглядят супер нелогичными (как наличие диплома, например), но, тем не менее, являются законными исходя из правил. «Из нашего казино так просто не уходят», — не пустые слова для этого банка.
Также я был удивлен отсутствием внятного процесса предоставления подтверждения фин. мониторингу банка — нет ни формы, куда можно вложить документ при создании заявки, ни другого механизма: коммуницируй через чат или пишите письма, друзья.
2. Диверсификация — не просто термин. Если вы держите все деньги в Привате, а банк стал уг, то сами виноваты (я, в данном случае). Принято/понято.
3. Фин. мониторинг триггерится на 400к+ UAH. Если сумма меньше, теоретически можно снимать частями. Но никто не гарантирует, что тот же фин. мониторинг вашу карту не заблокируют.

Дякую, що додали частину умов, на яку вони посилались з вимогами диплома.

Власне, в мене це вирішилось так само. Фінмоніторинг пройшов після пакета документів.

Вообщето у фин мониторинга есть емейл и вроде бы даже телефон. Просто вы не спросили.
А еще есть [email protected], там девочки помогают.

Укрсиб, забрал в кассе евры, 5-значная сумма. Вопросов не было ни вчера, когда заказывал, ни сегодня, когда снимал. Правда в очереди в премиум кассу пришлось стоять полчаса. Люди выносили деньги в нескольких сумках.

Якщо читати тільки заголовок, можна подумати, що то щось хороше. Але ні, вони не те що айтішників своїх перевірити не здатні, але й юристів.

Хорошо что я в привад не надумал перенести фоп счета со своего говнобанка, нехватало ещё ехать за дипломом через всю страну, с учетом какими они крохоборами стали, неудивительно что завтра еще попросят трудовую вашей бабушки

В мене Приват, здається, просив останню декларацію, коли переводив мій ФОП на пакет «щось-там-IT-бла-бла-бла». І все. З тих пір більше ніяких документів не вимагають.

Вони бачать, що гроші на податки постійно залишаються на рахунку, вони бачать податкові платежі, і цього, здається, їм абсолютно досить.

Нещодавно зелена влада прийняла нові вимоги для ФОП-ів, що на рахунках завжди має бути сума для сплати наступного податку (точне формулювання не пам’ятаю).
Думаю, від вас вимагають додаткових підтверджень саме через недотримання цього правила.

Есть ссылка на «нові вимоги»? Налоги вообще можно оплачивать с любых счетов, лишь бы на бюджетные счета упала сумма с нужным назначением, а с какого банка или счета (личного или предпринимательского) роли не играет

Да, вот они
conditions-and-rules.privatbank.ua/...​view-content-500/?lang=uk

У випадках, коли Банку для проведення операцій та/або надання послуг за цим Договором необхідні будь-які документи та/ або інформація, Клієнт зобов’язується надати до Банку всі необхідні на думку Банку документи/ інформацію до моменту/дати проведення такої операції Банком та/або надання послуги, або в інший строк, встановлений Банком.

У випадку порушення Клієнтом умов цього пункту щодо надання відповідних документів та/або інформації Банк може прийняти рішення щодо відмови Клієнту в обслуговуванні/в проведенні фінансової операції/ наданні будь-яких послуг за цим Договором та/ або розірвання цього Договору.

"

всі необхідні на думку Банку документи

" если это не противоречит законам и Конституции. Этот пункт смешной, а если банк попросит сертификат о вакцинации или мед. справку 083? Ну написано же, что имеет право ВСЕ документы требовать, которые посчитает нужным.

Покажіть закон або постанову НБУ, в якій це написано.

Да, именно так...и сертификацию прививок собаки могут потребовать, если нужно — см. правила банка
Из нашего казино так просто не уходят.

ніхто нічого такого не приймав — шо за видумки ви написали? я вже 3 роки сплачую податки з монобанку, гроші приходять на фоп в приваті, через приват подаю декларації. і ніхто не виносить мозги підтвердити сплату податків

Пам’ятаю, був шум на цю тему, але хз, може дійсно одумались і не ввели ці правила.

Кстати, в ту же копилку.
Переводил с другого банка со своего счета на карту привата. Деньги зачислились, и если смотреть детали транзакции, то там где пишет типа «супермаркеты, аптека» на исходящие. То на перевод самому себе с другого банка пишет «Доход». Есть подозрение, что это подготовка в налообложению всего входящего на карту :(

Слава Йсу ! НАРЕШТІ ! Не всьо ж вам криворіжський юридичний коледж дегрі незаконно юзати. Треба доказ, що воно таки вчилося і здавало академ-мінімум ! )))

Это достаточно старые требования в Европе. При открытии счета банк может потребовать подтверждения вашей квалификации для ведения данного вида деятельности. Это из рекомендаций ФАТФ. Приват сделал через жопу, и просит постфактум. Ну это примат, что сделаешь.

в каком месте в европе есть эти требования? это настолько за гранью здравого смысла, что даже комментировать не хочется

Ну ты сказочный... А из стран личного опытв: Мальта,Британия, Франция, Италия. Попробуй открыть там счет как селф-эмплойд с приходом бабок из другой юрисдикции

Интересно, в Польше также? Еще есть страны с СЭЗ, но пока не вентилировал вопрос детально

Підкажіть, а ви до цього відправляли в банк документи з податкової чи це вперше?

якщо раптом будуть потрібні гроші

А чи не з цієї причини (окрім надрючування кредитного рейтингу) в західних країнах популярні кредитки? Із нульовою чи мізерною комісією протягом grace-періоду. Витратити в екстреній ситуації, потім з дебетового рахунку перекрити — і надійніше, і фінмоніторинг менше длубатиме.

Более менее приличную сумму на покупку недвижимости с кредитки не снимешь. А пару тыщ баксов банк без проблем выдаст

на покупку недвижимости

Це «раптом»? ;)

Бывают хорошие предложения, которые не будут ждать месяц, пока ты уладишь вопросы с конченым фин моном...Если деньги недоступны в течении 3-5 дней, то это проблемный банк. Весь прикол денег в их ликвидности, а «ну мы тут не знаем шо хотим, вы шото покажите из списка доков на 10000 пунктов, а мы подумаем» — то это нулевая ликвидность вообще. А потом удивляют «чего это укаринцы не хотят держать деньги в банковской системе» :)

Скільки часу вже обслуговуєтеся в приваті як фоп? Намагаюся зрозуміти, чи це стосується лише відносно нових клієнтів.

Это чтото неадекватное с ПБ щас...Сам у них много лет обслуживался, просили только декларацию при снятии кэша. Такого как у вас или у автора темы не просили. Но не хочу оказаться на вашем месте, перешел в другой банк.

до такого числа принесіть документи, бо інакше банк має право припинити співпрацю

Ну то нехай «припиняє»

Ваc могли перепутать с человеком из списком под санкицми СНБО, в розыске и так далее
помню был материал как кто-то в аналогичной ситуации доказывал, что он не верблюд ...

А сколько ты налички снимал, 100к, 200к? Как же так, мы ж движемся в кэшлесс экономику, а оказываются из банков кэш баулами выносят

ПриватБанк свое гос-во. НО
1. Инвойсы должны быть и ты обязан предоставить инвойс. То что ПриватБанк кладет на это — не является нормой, но является практикой. Приват, наверное, это 80% всех ФОПов ИТ до появления Монобанка. Можно задолбаться проверять по 150к документов каждый месяц.
2. Пишите в НБУ. Мне ПриватБанк тоже рассказывал о законности с подписями главы юр отдела. Привлекаешь НБУ и вуа-ля, 100500 извинений. Кстати НБУ отвечает на обращения быстрее Привата.
3. Вот сейчас через Приват как раз и узнают кто есть кто. Контрактер или не контрактер, есть ли офис, другие клиенты. Или ты злостный ФОПзарплатнер, из-за которого «мы все плохо живем».
Я не удивлюсь если на ТВ начнется нагнетание мол «вот есть же редиски, которые ничего не платят».

Продолжаем дальше ныть на форуме и сокрушаться по поводу. До потепления никто на улицу не выйдет, а там выйдут опять 50-150 тел. На что им скажут обычное российское «не раскачивайте лодку. Вы что ? Хотите как в Казахстане ?»

А по поводу тех людей, которые что-то там рассказывают про регулятора и требования в ЕС/США. Вы им, для начала, расскажите как можно потратить гипер-пупер-миллиард на мост и его не достроить. Ремонтировать южный мост каждый год (а то и 2 раза в год). А потом прикинуть что 25% вместо 5% просто увеличит бюджеты «ремонтов». Ведь слово какое хорошее «освоение бюджета». Лично я вижу как распоряжаются моими 5%. И понимаю что так же будет с 25%.

Прекращайте сравнивать что-то там и что-то тут. Это ж просто простое баундари контекст.

P.S. Вангую появление компаний по «помощи» таким вот ребяткам за небольшой процент. «Оффшоры. Фром зироу ту хироу для чайника за 7 дней». Если практика будет большой, то подключатся и банки и будут выдавать кредиты «Украинским безработным со счетами на Сент Люсии, Гренаде».

Кстати. Иногда банки просят CV. Лично было с банком на Сент Люсии. До присоединения к какой-то там системе (короче раскрытие бенефициаров счетов по запросу. До этого банки, не раскрывали такую инфу. Т.е. офшор-офшор). Но, после описания ситуации «Мол CV не является документом, а по некоторым причинам я обязан хранить документы со своими контрагентами и предоставление договоров за последние, например все время, будет описывать лучше чем CV» меня попросили это сделать за последние 5 лет или последние 3 клиента. Т.е. вместо CV скидываешь контракт с ООО 1, ООО 2, ООО 3 и все. Диплом, кстати, не просили. Инвойсы — конечно надо, но опять же через месяца 3-6 банк перестает его спрашивать (особенно если это от одной и той же компании). Вот это вот «описание бизнеса» для контрактера тоже не просили (но может оно надо для бОльших сумм, где очевидно что или у тебя есть кому платить дальше или тебе слишком много платят).

выйдут опять 50-150 тел

А ви й далі розказуйте, що у вас тільки економічні вимоги і в політику ви не лізете. Для такої позиції 50-150 тіл — нормальний натовп :)

Если посмотреть на скриншоты чата чуть внимательнее, то начинает казаться что ТС получает деньги не как ФОП, а как частное лицо, вчерную. Неудивительно, что финмониторинг банка возбудился.

Вибачте, що?) Я отримую кошти зі свого ФОП і тільки звідки на рахунок фіз особи, про які «вчерную» мова?
Тому і про надходження для фіз особи на скріншотах.

Мои извинения. Если Приват требует подтверждение происхождения средств при переводе денег со счета ФОП на ваш же карточный счет как физлица — то это какое-то пробитие дна.

Если можно, добавьте в пост что речи идет именно от выведении денег с вашего же счета ФОП, это не совсем очевидно из переписки. А картину меняет кардинально.

Это очевидно. Врядли б человек, который в черную получил нал — создавал бы такую тему )

Литкодом можно подтвердить?

Тільки якщо на лайв-кодінг вирішиш щось з hard.

Как и любая государственная организация «Приватбанк» — это буквально кусок кала. Точно так же, как «Ощадбанк», «Укрпочта» и прочее подобное. Связываться с этими конторами можно только от безысходности или ради мазохизма.

Вы пользовались банками Европы ? Попользуйтесь потом вам привет покажется конфеткой. Люди разбалованы капец.

А вот в США вообще негров линчуют, спасибо, что у нас пока еще без этого обходятся.

А при чем европейский банки к привату?

В Европе переводы не работают в выходные и нет нормального онлайн банкинга

А в США негры, которых линчуют, могут работать в банках.

А кому засчитан ? Ты имя напиши для начала чего прячешься ))?

Нет необходимости сливаться дальше, твоих предыдущих комментариев достаточно.

Ты не понял ещё когда поймёшь пиши

Відкрию вам секрет але в нас також перекази не працюють по вихідним. І фактично у вас технічний овердрафт з дуже низькою ставкою, але платіж пройде кліринг не раніше понеділка

Онлайн-банкинг отличный, ну а то,что переводы не ходят в выходные — ну извините, зато диплом показывать не надо.

Так тут тоже не надо ) автор топика не разобралась в вопросе

Пользовался BNP, приват конфеткой не кажется.

Приват это параша полная и даже хуже. У меня с ними была ситуация в стиле «ваш счёт исчез, не находится в системе, деньги непонятно где, обращайтесь куда-то там».
>в банке
>исчез счёт
>wtf?

А, ещё когда-то хотел закрыть счёт, не имел к тому времени доступа к приват24 уже. Пришёл в отделение — ошибка системы, счёт не закрывается, сорян, вы можете сами закрыть через приват24, говорю восстановите доступ к приват24 — сорри доступ тоже не восстанавливается почему-то.

Короче это днище полное.

Той рахунок відновився потім?

Да, барышня висела на чате с саппортом около часа или даже больше в отделении, так что там посетители из очереди уже начали быковать. Но счёт «нашли» в последствии в этот же день или через пару дней после этого, точно не помню уже.

Данные не могут из банков просто так счезать. Там есть определнные правила по их сохранности.

Если где-то люди хавают гавно, то зачем равняться на них? Мало ли что там в европе, у нас свое государство со своими правилами. Если в европах полстраны за кэш работало, как у нас, то и б банки попустились, ими б просто не пользовался никто

С Привата в Украине перешёл на ING в Европе. Приват конфеткой не кажется.

открыл себе монобанк, после итальянских банков это внеземная цивилизация

Пользуюсь ING в Польше уже 6 лет, никогда не было никаких проблем, даже не слышал ни от кого о такой дичи, как в ПреведБанке.

А якщо не державне, то не шматок калу?

Может быть куском кала, а может и не быть. Государственное же — 100% кусок кала.

А вы укрпочтой давно пользовались? Я, как получатель, вполне доволен. А штукатурка на стенах — ну когда-то может и поправят. Во всяком случае куда меньше бесит, чем новая почта с их «бренд не должен быть виден на коробке, так что свою коробку оборачивайте в нашу за 100500 денег»

Да, вот пару недель назад буквально. После трех жалоб в колл-центр и месяца ожидания мою посылку наконец нашли и принесли домой. Про скорость работы, отсутствие нормальной курьерской доставки, вечные очереди в расположенном в какой-то жопе отделении и хамов-работников я молчу. Я бы и рад доплатить, чтобы никогда не иметь дела с «Укрпочтой», но тупые китайцы с Aliexpress продолжают слать посылки через это говно, не предлагая альтернатив.

Иногда алик через np international отправляет:) Главное верить и молиться)

Зря вы так, вам просто однажды не повезло. Пользуюсь Укрпочтой все чаще, а Новая почта постепенно превращается в говнопочту. Она так же теряла посылки, и на своих коробочках просто помешалась.

Мне не нужна почта без курьерской доставки. На походы по отделениям, расположенным фиг знает где, выстаивание в очередях и прочую ерунду у меня нет ни времени, ни желания. Новая Почта приносит любую посылку домой. Укрпочта — нет. Заявки на курьерскую доставку, оставленные на их сайте, они тупо игнорят, жалобы в колл-центр по этому поводу не дают никакого результата. Чтобы мне принесли посылку домой, мне пришлось раздобыть контакты почтальона и лично договариваться с ней. Это нормально вообще?

Нам доставляли курьером, и не раз. Очередь, конечно, как повезет, но и на Новой почте сталкивался с очередями не раз. Может быть, сильно зависит от конкретного отделения.

Мне вот абсолютно все равно, какие там очереди на «Новой Почте», потому что я без всяких проблем могу либо изначально заказать доставку посылки на дом, либо переадресовать ее, нажав кнопку в приложении. С «Укрпочтой» для аналогичного результата мне нужно пройти целый сраный квест с жалобами, звонками в колл-центр и ожиданием длиной в месяц. Не сомневаюсь, что в каком-нибудь Киеве, где всех совков погнали взашей, а оставшийся персонал выдрочили до приемлемого уровня, доставка курьером работает, но, как ни странно, далеко не все живут в Киеве. Вот только почему-то Новая Почта может работать нормально даже в малонаселенной перди, а «Укрпочта» — нет.

Я живу в провинции, город Днепр, в спальном районе на окраине города, если что. Конечно, не все отделения «Укрпочты» идеальны и тут не буду спорить. Ваши замечания тоже не беспочвенны. Надеюсь, в будущем их работа изменится к лучшему и в вашем регионе.

На укропочте иногда грозятся, что без документов посылку не отдадут, даже на мелюзгу намного меньше 5000. На НП всегда фолбэчат на SMS-подтверждение без вопросов, если паспорт с собой не беру.

Да и онлайн-кабинет у них кривущий.

Капец. Вы настолько живете в своей реальности, в других странах более жёсткие регуляции чем у нас. У нас даже без инвойса (!) может принять деньги. Банк попросил инвойсы (в пруфах) и как альтернативу (!!!) диплом. Это ж халява капец. А вы ещё и жалуетесь.

А якби вони попросили присунуть на півшишечки — взагалі халява ж! Навіть нести нічо не знадобилося б, можна одразу в туалеті найближчого відділення все зробить, еге ж?

Правові підстави витребувати усіляку рандомну хєрню всупереч всім наявним постановам та поясненням НБУ? Та нє, ви шо, не чули! То дічЪ якась лохівська!

P.S. Хоча так, припускаю, що людям, підписуючим ось таке — dou.ua/...​out-salary-range/#2328056 — воно десь якось цілком нормас.

P.P.S. Буде вкрай кумедно та іронічно, коли вас там заженуть в іт-ковгосп. Я проти дія-сіті, але, чесно кажучи, дюже «розумні» недо-ФОПи офігєвших місцевих галєр таки мали б нарешті сьорбнути усілякого сповна.

Не пойму вашего недовольства. Инвойс же все равно есть всегда.

Не пойму вашего недовольства. Инвойс же все равно есть всегда.

Інвойс не допоможе, бо він на фоп, а підтвердити треба гроші на рахунку фізособи.
Коли в мене була така ситуація, то я десь тиждень з’ясував, що від мене хочуть, не маючи доступу до грошей які в банку (на фізособі, добре хоч фоп не був заблоковани).

Проблема в тому що це аналог «театру безпеки».

а как решился вопрос, какие документы предоставили?

кто на что учился, тот там и пригодился 😌

Похоже на фейк. Мой опыт показывает абсолютную противоположность. На моей практике приват ведет себя довольно отзывчиво.
Возможности приват для бизнеса и приват24 шире любого другого конкурента. Есть личный консультант который перезванивает если есть подозрение что я могу пропустить льготный период. Я реально ошущаю заботу сотрудников с позиции клиента.

Похоже на фейк. Мой опыт показывает абсолютную противоположность. На моей практике приват ведет себя довольно отзывчиво

Я був у схожій ситуації, але диплом і резюме не вимагали.
Зняв за місяць більше ніж певна сума (про обмеження на цю суму __не знали у відділенні банку__). Всі гроші на рахунок фізособи йшли лише ФОП рахунку в приваті.
Вимагали «підтвердження походження коштів» саме на рахунку фізособи.
В результаті я приніс роздруківки декларацій в податкову для свого ФОП, сума в яких перекривала суму на рахунку фізособи.

Можливо, ТС цей сценарій допоможе. Знову ж краще не спілкуватись в чаті, а піти у відділення там де працюють з юрособами.

Вот ни разу не похоже. Приват замечательный банк когда всё катится по рельсам. Но если что-то вдруг идёт не так, то сливай воду, ни от кого ничего добиться нельзя, кругом одни попки с планшетами без прав и полномочий, про саппорт я вообще молчу. И сам сталкивался, и с коллегами бывало.
Ну и, судя по всему, описанное явление массовый характер не носит. Значит это результат деятельности отдельно взятого долбоклюва, предположительно в конкретном отделении. Так что Валентине я бы посоветовал ещё с начальником отделения пообщаться.

Случайный позитивный опыт.

Была 1-2 года назад ситуация в привате, которую они очень мутно описали. Но по факту вышло вот что. Пошел с ребенком в парикмахерскую, доходит дело до оплаты (в кармане меньше 100 грн и карта), оплата картой с телефона не проходит, подумал может слетела эплпей, достал карту, то же самое. Сообщение ошибки не понятное, но намекают что надо позвонить в банк. Звоню в приват, там говорят что все ок, понятия не имеем. Ситуация классная. Пришлось попросить друга сделать перевод на карту работника что бы оплатить услугу. А дело было на выходных. Пришел домой и стал спрашивать у поддержки а какого WTF ?! Оказывается, у них там был какой-то технический сбой, надо было что бы люди пришли в отделение и заменили карту, опять же, это с их слов. Но, так нехорошо получилось, менеджер не успел всех предупредить до конца пятницы, а на выходных они автоматом заблокировали карты ¯\_(ツ)_/¯
У меня в привате и фоп много лет и физ карта тоже очень давно.

Случай не то что бы о привате, но о том что они никак не смогли ни чем помочь. Был случай когда я недоплатил налог, не уследил за этим и налоговая заблокировала все счета. И только моно в мобильном приложении показал документ на основании чего все это произошло и к кому обращаться.

А кредиты привата и их хваленый алгоритм... Позвонил менеджер привата, предложил кредитную карту. Согласился, месяца не прошло, прилетает сообщение что мне аннулировали кредит и я в легком минусе. На вопрос а какого ?! Сказали, это не мы, это алгоритм, мы ничего не можем сделать. Спрашивается зачем такой сервис. Чем он этот кредит отличается от «взять в долг у бандитов» ?!

Не могу сказать что не было и позитивного опыта, но то о чем вы пишите, скорее всего говорит о том что вам повезло с менеджером. У меня тоже был классный менеджер года 3 назад, потом она ушла в другой банк. И все прелести привата закончились. Пока что чем дальше, тем больше странных приколов с приватом. А уйти особо и не куда. Это как с ОПСОСами нашими, все плюс минус одинаковые.

В мене восени теж був позитивний досвід.

Булгахтерша у Сингапурі помилково відправила на мій рахунок пейрол всього головного офісу. Я одразу зв’язався з булгахтершою, отримав SWIFT-реквізити платежу, і стукнувся у сапорт ПБ. І там жіночка відпрацювала на 5+. Одразу вияснила, що баблос краще повернути протягом того ж банківського дня, і детально розписала процедуру. Дзвонила мені після проходження кожного етапу процесу, і загалом за ручку протягла до фіналу, аж поки я не отримав SWIFT-реквізити зворотньої транзакції, які і відправив у Сінгапур.

Я був дуже сильно вражений, бо такого рівня сапорту зовсім не чекав.

Я так розумію проблеми саме із замовленням готівки в касі, рахунки не заблоковані.
Тоді два варіанти
1) СЕП на інший банк, потім зняття там. Але при сумах після 200k (після 400к точно) є імовірність що буде трігеритись фінмон або в Приваті або в тому другому банку, або в обох. І знову попросять підтвердити походження коштів.
2) В Приваті при знятті до 200к гроші замовляти не обов’язково, просто йдеш в касу з картою і знімаєш. Хіба що банально в касі стільки немає, тоді знімаєш скільки є і... йдеш у іншу касу.
Але якщо це скажімо, мільйон, знімати всю суму за один день я б не радив — знову трігернеться фінмон.

Валентина, дружеский совет. Последнее, что вам нужно — это устраивать публичный скандал с людьми, которые решают, получите вы свои деньги или нет.

Ну да, это золотой дождь из золота же. Надо утереться и наслаждаться.

Я не писал наслаждаться. Не нравятся условия банка — забираешь свои деньги и идешь туда где нравится.

Хочется публично продемонстрировать свое негодование (только зачем?)? Пожалуйста, демонстрируй, но делай это сразу после того, как получил деньги из кассы, а не до того.

Сотруднику нужна какая-то бумажка, чтоб показать, что они формально выполнили условия, которые от них требуют. Но если его разозлить, ради прикола он может требовать показать оригинал каждого из документов в том списке и отправлять в сад по поводу каждой помарки или опечатке, которую он в том документе увидит. Play stupid games — win stupid prizes.

забираешь свои деньги и идешь туда где нравится.

так она их снять не может, чтобы пойти туда где нравится

Как я понимаю, ограничили сумму, которую можно снять за раз/в день. Даже с таким раскладом можно потихоньку снимать, пока все не снимешь.

Как я понимаю, ограничили сумму, которую можно снять за раз/в день.

Схоже на фінмоніторинг:
Або в банку, або що гірше в податковій з ініціативи банку, вона вже записана як «відмивач грошей» і вона не може виводити гроші з рахунків.

Как правило, такие кейсы быстро решаются именно после публичного скандала.

Так написав би тільки справжній русский человек.

Сколько в привате сотрудникам за подгавкивание на форумах платят?

Ровно до тех пор, пока решают правильно. Если решают НЕ правильно, это уже НЕ дружественные отношения. И речь уже не о публичном скандале, а о публичном пинке под задницу с рынка. Не умеете работать — не работайте, уж чего-чего, а отжать долю рынка есть кому.

ВСЕГДА, при действиях «без объяснения причин», будьте готовы, что причины придётся объяснять уже публично. А если не сделать даже этого — то причины додумают за вас, разумеется бритвой Оккама, то есть самое простое объяснение и сочтут правильным. Например, такое: Приват решил прикарманить деньги предпринимателей — чтобы поиграть ими на бирже во время падающей гривны.

Это, чтобы вы понимали, ПОЧЕМУ люди не читают договоров и лицензионных соглашений на массовые услуги. Потому что отношения защищены в этом случае общественным договором, и за любые косяки придётся платить долей рынка. А конкурент получит её, не вложив ни копейки, а на блюдечке с голубой коёмочкой.

Приват був уєБанком завжди, я не знаю як цим лайном можна користуватись. Сподіваюсь це не якийсь черговий дебільний циркуляр Зе.

У главы Привата началась деменция или воспаление хитрости?

Ну так там же написано «за наявністю/якщо є». Соответственно, если нету — то и присылать не надо.

Приват хорош для мелких операций, потому что удобно. Но может неожиданно что то пойти не так и разборки будут длится месяцами. При этом никто не сможет помочь, в отделении только могут очередной запрос в центр сделать. И этих запросов будет много и много месяцев пока не решат какой то очевидный понятный вопрос. Думаю по качеству решения проблемных ситуаций это однозначно худший банк.

Мені Приват заблокував валютний платіж. Був запит на надання кінцевих бенефеціарів.

Взагалі найкореневіших бенефіціарів банківської системи, які є таємницею за сімома печатками? :-) Вони просто вирішили перевірити, а раптом ти знаєш!

Дякую автору за допис. Ситуація, дійсно, показова і з елементами абсурду. Цікаво, у вас саме ФОП-рахунок (не просто користування банком) давно відкрито? Ви вже хоч раз надавали річну декларацію/проходили верифікацію? Якщо ні (і ФОП недавно), то могли банально трігернутись алгоритми фінмону. І закрутилося... Бажаю якнайшвидше владнати питання. І як багато хто вже писав, то декларацію надавати так чи інакше треба і це роблять всі банки. А от про «підтвердження кваліфікації» — це жесть ((. Навіть не хочеться коментувати чому це повна маячня відносно реалій роботи іт-спеціалістів. Закрадаються думки, що це вже варіант «прівєта від гетьманцева» щодо перешкоджання роботи ІТ ФОП-ам в контексті ДіяСіті.

Хіба алгоритми фінмоніторингу не мають тригеритися на суми від 400к грн?

Ні, власне, так і відписали після першого замовлення.
Але друге замовлення вже було менше і все одно фінмон спрацьовує (що логічно, після першої відмови, в принципі, було б дивно, якщо б пропустили).

Дякую за вашу думку та підтримку.
Декларацію до цього не відправляла, але до цього і обмежень з готівкою не було.

Так, про декларацію в мене навіть питань немає. Але те, що це можна відправити тільки «паком» разом з документами про освіту — бентежить :)

Это всё комплайенс. Скажем все дружно «привет!». Перекочевал к нам из любимой европы. Открывал счет в ххххх стране ЕС. Вот там где почувствовал всю мощь KYC’a...Делал описание бизнеса со всеми вытекающими, скриншоты личных кабинетов у google adsense, всевозможные документы подверждющие личность, чуть ли не ессе на тему «как я провел последние 5 лет».
После заполняешь поля с тем сколько у тебя будет расходов в следующем году и доходов. Если планировал тратить 2к евро в месяц и тратишь 2к евро, то ок. Но если будет необходимость сделать перевод на 5к евро, то нужно доказать куда, зачем, и почему отклонился от плана, ждешь апрув, могут задать уточняющие вопросы, снова ждешь апрув....Пробовал указать сразу с запасом 20к типа...Не одобрили, типа а как так, доходы же у тебя были вон такие то за тот год, как ты будешь тратить столько? Одобрим только 2к в месяц. И не важно если ты 6 месяцев не тратил ничего. Но как только — сразу тыкнут носом- в анкете столько то, отказ.
Это жутко бесит....Но думаю у нас тоже скоро так будет

Схоже що з’явилися ділові люди, котрі пишуть що вони програмісти і ганяють суттєві суми. Але для таких і зробити диплом з сертифікатами не проблема.

ПиСи: Оголошення на Брайтон-Біч: копіюємо будь-які документи, оригінали необов’язкові.

А что, без диплома пост-советского говновуза программистом быть нельзя, запретили уже?

Нам цілком зрозуміло що серед нас є успішні самоучки, а їм — ні.

Надо в отделение идти и устраивать шкандаль с требованием вернуть средства

Ни слова в законе о фин мониторинге — «освіта», «диплом» ...

3. Критерії ризиків визначаються суб’єктом первинного фінансового моніторингу самостійно з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених відповідно:

А если у тебя коледж/техникум, то ограничение на пол зарплаты ? :)

без свежей флюорографии — четверть

Скорее всего у ФОП появились хорошие доходы. Сталкивался с таким, можете поблагодарить зеленую команду. По мнение зеленых ФОП это олигархи. Если без иронии: каждый год нужно загружать декларацию «годовой отчет» в банк и писать письма куда хочешь потратить деньги. Такие требования есть во всех банках, все зависит от оборота. Так что не думайте, что какой-то «восток» или «запад»-банк вам поможет. Большие суммы — больше сложностей.

Это KYC у нас такой местного разлива. И еще в лайт режиме кстати, в европейских банкам до смешного доходит.

я вот читаю комментарии — откуда столько мифов про суровость комплайнса / KYC в Европе.
Максимум что у меня и моих знакомых спрашивали — договор, инвойс, налоговую декларацию.
Причём налоговую декларацию спрашивали в действительно относительно сложном случае, когда человек открывал банковской счёт в другой стране ЕС, не в той, в которой он был резидентом и они уже в свою очередь интересовались нестандартной ситуацией — но всё равно больше чем упомянутые 3 документа не интересовались больше ничем особенным.
Договор у меня только один раз спрашивали и то — пока на визе был. На ВНЖ даже договор в редких случаях спрашивают.

Местные(или на рабочей визе. внж. пмж), которые получают деньги от местного проверенного контрагента и исключительно от него ввиде ЗП и в пределах среднего уровня ЗП — действительно всё довольно просто с минимальым зондированием. А если еще и не снимает наличку — лучший в мире клиент.

А зачем её (наличку) снимать то? Я за год может 200-400 злотых снимаю (50-100 евро). В основном на всякие чаевые, на СТО чтобы оплатить за смену колёс сезонную (понятно что мимо кассы наверное, но я не кипешую — зато не оказываюсь в очереди «после вот этого перебранного двигателя», да виндсёрф в маленькой «дружественной» точке арендую за кеш.
Всё остальное, включая овощи в ларьке под домом можно оплатить картой.

А если какие-то странные транзакции непонятно откуда, без договора, без инвойса, от непонятного контрагента — то в общем то вопросы банка можно понять вполне объективно. Но снова таки — в основном спрашивают договор, инвойс, ещё могут спросить налоговую декларацию в конце года

Хах)) непонятные транзакции никто сейчас банком не переводит уже давно) За кеш я сказал «а если и...», Т.е.это крайняя ситуация, но кеш любят все, в ЕС в том числе.

Если ты получаешь зарплату и живёшь на нее, то тебя это касается раз в год анкету подправить.
Если у тебя будет бизнес и международные транзакции чуть более 3к евро, а потом захочешь брокеру перевести в штаты 30... Конечно все решаемо, просто время, и небольшая преграда, но лично меня такие преграды очень напрягают, когда я хочу распоряжаться своими же деньгами, которые заработаны на 100% честно.

И помни, для банка лютая твоя транзакция не в терминале уже непонятная, странно от куда, мутная тема"...В KYCe ты виновен по умолчанию, пока не докажешь обратное.
И как видишь в Украине уже тоже, это пока единичный случай конечно, но пока... :(

Підтримую думку, щодо того, що хочеться мати можливість робити зі своїми грошами, що захочеться: хоч онлайн платити, хоч всі зняти.

На жаль, знайшовся ще один аналогічний кейс:
www.linkedin.com/...​3376,6890668857305235457

Да, печально конечно. Я после вашего поста удалил свои реквизиты для выплат приватовские, оставил другой банк. Текущий пока только для снятия кеша просит декларацию за прошлые года.

Украинские банки имеют свойство внезапно закрываться. Особенно в периоды политической нестабильности. И вернуть они вам обязаны 200к грн, остальное вы дарите банку. Что около 7к$, а это сейчас может вполне быть месячной зарплатой синьора.
Поэтому много кто предпочитает матрас в качестве места для хранения денег.

Тем более матрас при снятии денег не будет просить «диплом», а обналичивает в ту же минуту :)

Только хотел ОВГЗ закупиться у них. Теперь сомневаюсь что смогу деньги потом получить.
Спасибо, очень вовремя!

Походу продолжу обналить все с укрсиба по олд-скул.

Укрсиб тоже продает ОВГЗ.

Ну ну, тут Укрсиббанк на 200 тис грн поповнювати рахунок відмовлявся без виписки з іншого банку. І їм не підійшла виписка з щомісячним кредитом, тільки деталізована виписка де розписано за що отримували кошти. І довідка про доходи від Дія (від держави) їм також не підходить, Дно банк

Попробуйте последнюю декларацию ФОП прислать. 100% поможет.

minfin.com.ua/...​privatbank/review/266763
ПриватБанк відповів, але в чаті більше інформації не отримала і не впевнена, що отримаю.
Зняла переписку на відео, якщо кому цікаво.
drive.google.com/...​8TIzwlf/view?usp=drivesdk

Дякую за поради і сподіваюсь, що зможу зняти свої гроші 🤞
Якщо хтось ще в приват із ІТ — тікайте.

Гроші ваші нікуди не дінуться. В найгіршому випадку, пишете заяву про розірвання договору, і вони зобов’язані вам повернути всі кошти та закрити рахунки. Якщо ні, то НБУ їх вжарить. Можуть бути качелі з грошима, що надішли з сумнівних джерел, на їх думку, але законодавство всеодно не дозволяє такі кошти утримувати. Вони повернуться відправнику

Не пишіть дурниць. Конфіскація в нас передбачена лише за рішенням суду.

Куди летить ця держава?
Ну це просто жах.
Тримайтеся (

Как же бесят такие переписки со стеной. Мы хотим что-то сами не знаем, что и почему — не скажем, ищите ответ что хотим мы в другом месте, но такого места конечно же не существует.

Как это знакомо, у друга была та же история при попытке снять деньги (не айти, всё полностью легально, но риторика банка та же). «дайте накладные» — на. «а не, не то, дайте чтото еще», что? , «что нибудь подтверждающее от кого деньги», — дал же накладные, да и в платеже видно от кого, «не, не то, дайте чтото еще», ну нате декларацию налоговую, «а не, тоже не то, отдел мониторинга хочет чтото еще»...

Цікаво, чим вони аргументують таку відмову? З’явилась якась чергова дибільна постанова НБУ що всі фопи мають надати документи про освіту? Чи це внутрішнє розпорядження, тоді йдіть до суду та вимагайте компенсації.

Вони взагалі не аргументують, це не їх проблема. Подивіться наше спілкування drive.google.com/...​8TIzwlf/view?usp=drivesdk

Пишіть заяву. Прошу надати пояснення та обгрунтувати законність вимог документів зі списку. Якщо обгрунтувати не зможуть, чи не надішлють відповідь — позов до суду про порушення ваших прав та відшкодування збитків

В мене були і відправила, але що робити іншим людям без «бумажок» — хз.

І головне питання, хто приймає рішення що моє умовне CV OK або НІ? Як це врегулювано? Це якесь задзеркалля.

Пишіть в скаргу в НБУ за перевищення повноважень і обмеження доступу до особистих коштів

В приваті з’явився дибільний менеджмент після націоналізації, вони кожен рік радують новими маразмами.
В моєму випадку вони вимагади декларацію, при тому цю декларацію я подаю через приват для бізнесу...
Ще якісь форми заповнювати, блокування рахунків якщо поклав трубку, коли дзвонив їх манагер з якоюсь черговою маразматичною фігньою, яку мені влом навіть слухати...
Також радують обмеження в 20к грн раз на 3 години на зняття, зрозуміло що з таким підходом я стараюсь не тримати значні суми в цьому банку. Ну хоч ходжу трохи.

Коли оформлюєш ФОП, надаєш диплом і іньщі документи. По дівчині, чи по компанії із якою вона співпрацює, судячи з усього працюють правоохоронні органи. Тому і відповідь з банка закрита завуальована. Думаю є усі приводи негайно звернутись до юриста. Якщо авжешь це не просто анти піарний фейк.

Какой нафиг диплом для фоп? Вы в своем уме? Этого нет ни в одном перечне доков на открытие.

А ще требе іспит здати та заліковку показати =D

еще надо взять от них тестовое задание и выполнить его (как то так Дия и появилась)

Ага, и анализ кала с флюорографией.

Я до сих пор не понимаю людей сидящих в привате, просто потому что привыкли, когда есть моно, где ни разу никаких вопросов и все в секунду происходит. Еще и кеш один в один на карту физлица выводить можно без двойной конвертации. Хотя сейчас набегут и начнут говорить что моно это не настоящий банк и вообще сделанный непонятными людьми, которые кинули приват. -безапаснасть!!! чатик переcтанет отвечать!!! Ну на крайняк есть укрсиб еще, все немного медленно, но тоже вопросов не было. Ну тогда наслаждайтесь самым конченым финмоном и качеством обслуживания)

когда есть моно

Моно точно нет, потому что dou.ua/forums/topic/35880

всё так братан
был топ банк до национализации, финмон зашакалили, стал ненужен

Укрсиб категорично НЕ РЕКОМЕНДУЮ.
Причина 1. Неаднкватні комісї за операціїза кордоном і дуже невигідний курс.
Причтна 2. Неадекватне керівництво та менеджери, які можуть вимагати у вас надати їм білети з останньої подорожі та копію паспорта, бо бач у них є якесь внутрішнє розпорядження. І погрожувати заблокувати вам всі рахунки

білети з останньої подорожі

Це за зняття валюти безпосередньо з ФОП-рахунку «на відрядження»? Не дивно тоді.

Спред валютних курсів по картам в приваті найменший. Поправте, якщо маєте кращі варіанти. Відсутність комісї за ковертацію. Легкість отримання віртуальної карти в любій валюті. Легкість операцій по картам. Величезні можливості приват24, від білетів на потяг, до інвестувпння в овгз. Є аналоги?

Доречі, польський BNP Paribas, надає доступ фізикам до міжбанку, можна купувати валюту зі спредом в пару копійок. Коли в Україні таке буде?

Приватбанк тоже надае, вот только от 30 тыс.

Fairo на базе Аваля тоже предлагает покупку-продажу по межбанку. В ограниченные дни, правда, и в ограниченное время, но позволяет.

www.fairo.com.ua/blog/happy-hours-ua

Были приколы с кражей средств со счетов у знакомых. На все притензии тп отвечало что у них лапки. Мутноватый банк и работают странные долбо*бы там.

про моно с его курсом — смешно

ну ребятки удобство кешбеки и фоп счет в кармане где всё бесплатно — стоит денег

Никогда проблем с приватом не было. Все проходит за секунды и без никаких вопросов. Все провожу в электронном виде. Оплачиваю коммуналку, кредиты, создаю детские карты. На каждом углу есть отделение. Со снятием налички проблем тоже нет. Ваш пост выглядит банальной рекламой монобанка.

Отличная стратегия — уходить из национализированного банка в банк, созданный людьми, воровство которых и привело к национализации банка. Тем более там даже не банк, а мутная надстройка над банком еще одного давно всем известного разводилы.

Тоже не понимаю этого движения. Есть же полно банков с иностранным капиталом, где более менее всё стабильно. Да, нельзя подрочить телефоном другу в лицо, но серьёзно, это киллер фича, когда дело касается кровно заработанных?

такая же дыра этот моно и финмон там похлеще привата деньги замороживает на счетах. Достаточно периодически почитывать minfin.com.ua/company/monobank/review чтоб быть в курсе дел этого банка

Похоже на какую-то локальную странность, выдуманную сотрудниками конкретного отделения. С начальником отделения говорить пробовали? Пригрозить жалобами (за которые их штрафуют сильно), а лучше судебными разбирательствами? Сомневаюсь, что они имеют право требовать у вас подобные документы. Врядли отсутствие диплома является веским поводом не отдавать клиенту его деньги.

Я так і думала, але дуже схоже, що це саме вимоги фінмоніторингу, які вони можуть не пояснювати.
А банк просто передає їх клієнту.
(можу помилитись)

Очень показательный случай.
Я вот к примеру самоучка и для прошлой отрасли и для этой
и в Вашем случае мне было очень сложно ... в общем случай показательный:
+1 повод держаться подальше от Пб и его завихрений

Не переживайте вы так, это может быть банальный сексизм, они увидели что вы девочка и на всякий случай решили вас дополнительно проверить.

Мені здається, що ваш коментар змусив мене переживати навіть більше)

скорее всего включили нечто ублюдочное вроде:
— попытка снятия Н денег, если Н > порога, начинает трясти и искать любые лазейки чтобы блокировать

От склалось таке саме враження!
Кількістю бумажок забити, щоб не знімала

Можу тільки припустити, що банк любить, коли у них є гроші в обігу.
(І на них можна заробляти)

Они не имеют права пускать в оборот деньги лежащие на дебетовых счетах. Это ж не депозит, это ваши личные деньги.

В смысле не имеют? Пруф?
Собственно банк их и привлекает для того, чтоб пустить в оборот. Вроде как 10% от всех дебетовых средств сейчас банк обязан держать на своих счетах.

Чтобы не тратить ресурсы на формирование нормальной антифрод политики в данном секторе. так проще — накидать 10 правил за 30 минут и сказать «мы имплементировали новые требования для фин. мониторинга» чем садиться и как положено — собрать данные, обработать, построить модели так далее
так или иначе иного объяснения такому незаконному требованию банка нет
у челока есть ФОП с соот. КВЕДом
есть все документы
это не медик и так далее — но все равно, давайте нести чушь

Поддержу Дмитрия. 90% всех таких false positive инцидентов в том что сэкономили на антифрод моделях. Скорее всего постоянно подкручивают какие-то правила и параметры в ручном режиме

Це все через Javascript.

ФОП-рахунок у приваті? Та ви той ще ектрімал, я вам скажу...

15+ лет РС ФОПки в привате, ничего экстремального

Ага, особенно без экстрима было время национализации — когда баланс на счету обнулился на пару дней.
Через два часа я уже открыл счет в другом банке, а на приват больше не пришло ни копейки.

Обожаю таки ответы, Нет что бы сразу написать, а то мы тут сидим в привате, а где надо не знаем...

Советую попробовать Креди-Агриколь. Когда у вас входящий платеж будет зачисляться 5 рабочих дней, то вы поймете что Приват — это не так уж и плохо.

1 день. Не более. Из моего опыта. Работаю уже года 3-4 наврное

Последние полгода зачисление идёт ровно 5 рабочих дней. На горячей линии оператор говорит что у них регламент зачисления SWIFT-платежа 5 дней, и «ждите зачисления».
Рекорд был год назад, когда платеж зачислялся 32 дня.

Не сталкивался, узнайте в отделении в чем дело, скажите что вас не устраивает и намерены сменить банк. Условно 22 чилса swift ушел, 23 после обеда(или к вечеру) деньги на карте(с учетом продажи на межбанке). Максимум 24го, если как-то не попал в окно из-за подачи инвойса. Какая-то причина должна быть столь долгой обработки у вас это точно. Если не смогут решить — меняйте банк, я бы по 5 дней не ждал точно )))

У меня знакомая контора работала через него, жесть. Блокировали свифтовки от клиентов и заставляли каждый раз присылать договор и свежие акты (там суммы были большие, зарплата на всю команду) при том электронная версия их не устраивала и ждали бумаг с «мокрой печатью». После полугода мучений ушли в Приват. Но судя по всему Примат тоже уверенно деградирует до уровня Ощадбанка

Думаю тоже стоит обратиться к менеджеру, который вас ведёт, скорее всего вопрос решаемый. Они просто очень «формальные», но в какой-то мере это для банка хорошо даже.
Приват да, согласен. Быстро всё. У меня даже инвойсы не требовали. Зачисление чуть ли не день в день, продажа валюты сиюминутная, и на карту для выплат тоже сиюминутно. Но в последнее время про них слышу кучу отзывов из серии «дайте нам чтото, мы сами не знаем что и зачем, но вы дайте». В итоге оставил их только для мелкой фигни всякой.

А продублируйте, пожалуйста, отзыв на minfin. Там Приват обычно оперативно дает отписку по отзыву / проблеме, интересно, что они ответят.

Здається, що це вже зробили: minfin.com.ua/...​privatbank/review/266763
Дякую, kostya5431 :)

Так они вас в личку позвали, а там что?

Можливо вже бачили, але ось:
dou.ua/...​rums/topic/36203/#2327550
якщо коротко, то банк не дає коментарів про «перевірку компетенції».

Никогда такого не было и вот опять.

Користуюсь послугами цього банку ще з університету, ФОП також через них,

Интересно, что еще они должны выкинуть, чтобы люди перестали пользоваться этой помойкой?

ПриватБанк нікому нецікавий, усі користуються лиш Privat24.

Действительно, ничего же общего между ними нет.

користуються лиш Privat24

Потому что в нем ЖД билеты удобненько покупать, да? :D

Лол, лично знаю девочку, которая купила в Привате ЖД билет на мое место.
Думали как полку по полам делить)

Ну хоть что-то хорошее от их зеленого приложения xD

люди не перестали пользоваться этой помойкой даже после ее фактического банкротства в 2016. Так что они могут выкидывать что угодно.

Люди в большинстве своем «млрд.дол» не отличают от «млн.грн» (если им назвать две суммы и через 5 минут спросить какая была больше).

Так что уровень понимания ситуации был «какое-то там банкротство когда-то там как-то порешалось» (или вообще о нем не слышали).

Но есть же куча граблем именно со стороны конечного клиента. На НГ выпало другу перекинуть денег чуть за арендованный дом, так сразу звонок робота ему в ухо «а нажмите 1 чтобы сделать перевод и 2 чтобы не делать». Я бы нахрен сразу счета/закры закрыл в таком банке.

А какие еще проблемы из критичных? Звонок для перевода для меня не критичен (или я что-то не понимаю?).

Еще часть из них на minfin.com.ua/...​ompany/privatbank/review (почти 1000 страниц отзывов). Это не считая еще огромного количества того, что люди постили на ФБ вместо минфина.

Ну так есть minfin.com.ua/company/monobank/review
По этим отзывам вообще лучше без банка жить

Тогда уже смотреть minfin.com.ua/banks/top , между ними разрыв в 12 мест.

Если вы хотите чтобы я по памяти вспомнил лично прочтеные кейсы (как этот топик на доу) — то разочарую, мне запоминать давно уже некуда и погуглить в ФБ почти невозможно.

На зашкварные истории типо этой я натыкаюсь постоянно и каждый раз у меня фейспалм.

Це боти, там така ситуація така ж С:

Тебе повезло, если сумма от 5к — они заставляют проверку проходить с кучей дурацких вопросов с блокировкой всех дальнейших транзакций. Пофиг что обороты по счету в месяц 6 значные.

От 5к грн? У меня в райффайзене никаких звонков, даже когда 1 платежем летит 100к+ грн

Фигня. У меня очень часто от 5к(да у меня месячная зарплата больше) и нифига никто не придалбывается. Может, вам надо просто пойти показаться лично начальнику отделения?
Приватбанк еще НИ РАЗУ не блокировал транзакции.
При первом переводе попросили написать ручками письмо, что я ответственность беру на себя и все.

хз, отделения где я получал карту не существует уже. При продлении доставлял или курьер, или заказывал в рандомном отделение, которое оказывалось в данный момент ближе.
Какому конкретно начальнику я должен показаться?)))
У жены тоже самое было.

У вас в приложении есть личный банкир. Вот в то же отделение.

Приват начинает напоминать приват 200х

В нас вся країна починає нагадувати 1990-2000 :)

Так а нащо диплом. CV / інвойси ж. Айті — нерегульована спеціальність, тому не існує офіційного переліку документів які підтверджують кваліфікацію, як то наприклад у медиків.
Але після такого сюрпризу я би все рівно задумався, як би перевести гроші в інший банк, да поскоріше.

Ви просто не можете уявити моє здивування )
Я декілька разів прочитала перелік, а потім перепитала окремо чи реально ці документи обов’язкові.

Я думаю вони написали просто список документів які зазвичай можуть підтверджувати кваліфікацію. Там логічний оператор «OR». Інакше можна сміливо піднімати скандал, що приват сміє вводити регулювання галузі. Типу без вищої освіти ти не айтішник, чи без профільної вищої освіти ти не айтішник. Чи без жодного сертифікату ти не айтішник.
З іншої сторони якщо в айтішника тебе нема CV чи інвойсів з замовниками — це вже привід задуматись, а чи не твориш ти щось протизаконне.

можна сміливо піднімати скандал, що приват сміє вводити регулювання галузі

Тільки не «можна», а «треба». Попередньо проконсультувавшиь із юристом, звичайно.

Звичайно. А грошей у айтішників достатньо, щоб влаштувати колективний позов.

Схоже, що це поки тільки мені так «пощастило» :)

Там інвойси — це окрема обов’язкова частина :)

Думаю, що Ви праві щодо OR в документах, які підтверджують кваліфікацію, але навіть так, це якийсь нездоровий двіж. Приват вводить поняття, що тобі треба хоть якась «бумажка», якщо ти хочеш отримати свої гроші :)

З іншої сторони якщо в айтішника тебе нема CV чи інвойсів з замовниками — це вже привід задуматись, а чи не твориш ти щось протизаконне.

А в засновників Дії вони те саме спитати не хочуть?

У меня «нема CV». Мне готовится уже идти в тюрьму? Причем у меня его нет где-то с 2005го года.

Там логічний оператор "OR«

От, до речи, коли з податкової копії документів запитують — у листі теж ціле простирадло: ТТН, відомості щодо приміщення, транспортування і т.д., що мене взагалі не стосується ;) І OR у явному вигляді ніде не вказано, просто «Перелік документів, які необхідно надати».

Хтось теж може подумати, що треба все і навіть більше, та ще й аналізи, довідку з психдиспансеру й атестат із початкової школи про всяк випадок ;)

Подай письмову претензію та вистави рахунок на овердрафт за тарифами самого ж банку по твоєму рахунку, оскільки банк взяв у користування ТВОЇ кошти з ТВОГО рахунку.

Ти можеш бути навіть спадковою знахаркою, якій код приходить уві сні від нащадків ісуса, але як це впливає на НАЛЕЖНІСТЬ коштів?

Єдина причина, з якої банк міг це запитати — якщо є сумніви у вашій персоні, що ви то є ви. Але вибачте, в Україні досить чіткі правила ідентифікаії особи. Тому просто подайте заяву, але назвіть її ДОСУДОВА ВИМОГА. Тоді справа перейде від папуг, що вмикають «дурочку» (бо їм заборонили називати справжню причину відмови), до юристів, які не в захваті від маразму чинуш все більше і більше державного за своєю сутністю банку, і звісно ж не стануть підписуватися під лайном, якщо дійсно нема об′єктивних сумнівів.

Дайте вгадаю, це тому що ви Дію відмовились ставити? То пішли вони до біса. Нехай спочатку держава гарантує компенсацію збитків, а не надає цю дію на умовах «під вашу особисту відповідальність».

Все ок. Банк со своей стороны делает некоторые проверки чтобы избежать отмывания денег и финансирование терроризма. Принести одну бумажку это не сложно. К тому же к нас и так очень большая халява с этим честно говоря.

Когда хайринг вышел на новый уровень

Можно ещё раз для полноты картины. Вы имеете счёт ФОП в привате, вывели на личную карту и не можете снять?

Саме так, ви праві. ФОП в Приваті, картки в Приваті, всі дії через Приват онлі.
Намагалась замовити гроші і забрати їх в відділені (у них є така послуга).

Перший раз мені відмовили в цьому, бо сказали, що потрібно підтвердження з податкової (і потрібен 1 документ — Декларація), бо дуже велика сума.
Я подумала, що ок, не так критично, візьму нижче ліміта.

Замовила через день і.. другий раз мені відхилили отримання готівки, хоча це вже менше ліміту, який мені сказали.
Після моїх питань в чому причина цього разу, мені відповіли, що сума не важлива і треба відправити (скріни, які прикріпила), не тільки Декларацію, Квитанцію № 2, три останнії інвойси, а й документи, які підтверджують, що я програміст (маю такі навички).

За день, буквально, змінились вимоги і документи.
Мене вражає саме необхідність в банкові доводити свою професійність.

А раньше успешно заказывали наличные для снятия? Или это первая попытка? Заказывали снятие с карты для выплат или с фоповской?

Можете разъяснить, пожалуйтса, в последнем скрине переписки оператор вам ответила «всі джерела походження коштів на карти фіз. осіб», деньги вам пришли на счёт ФОП или на вашу личную карту?

Є ФОП в приваті, на який я отримую кошти і з нього плачу податки, після цього я їх окремо виводжу на картку фіз. особи (нічого незвичного).
Десь рік тому замовляла так само зняття готівки для фіз. особи і все було ок.

Зараз запрацював закон, який дозволяє банкам блокувати все, що їм не подобається. Посилали мене ось сюди:
zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0417500-15#n285

І вони можуть не пояснювати чому так або «чому саме ти підозрілий», бо це може викрити їх алгоритми.

І, власне, оператор так відповідала, коли я питала про CV і сертифікати, наче б це також потрібно для фін. моніторингу.

4) інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів та активів фізичної особи.

За абсурдною логікою наявність диплому підтверджує прибуток.

Але зате Ви знайшли в цьому логіку!
Краща реклама нашим навчальним закладам)

Хм, а перевод на счет в другом банке так же заблокировали?

Я цього не робила, не можу сказати. Скасували замовлення (зняття) готівки.

Минулого разу, коли переказував з іншого банку (з рахунка фоп), на карту приват, значну суму, вона тиждень висіла невідомо де, жоден з операторів не міг її знайти і розказували «нам не надходило». А потім подзвонили зі служби безпеки, і виявилось, що кошти у них, і треба підтвердити законність отримання доходу. Декларації, договори, акти, все що є, надсидайте. Але це не їх примха, а вимога фінмониторинга нбу.

Тобто, якщо я була б самоучкою, то просто не змогла б фізично це відправити.

P.S.: фотки диплома харківського політеха полетіли в приват :)

Так вы снимаете деньги у них или устраиваетесь к ним на работу, чет не понял

Намагалась вивести гроші, але схоже, що вже проходжу в них співбесіду :D

Рекрутери, хором:
— А що, так можна було?

«договори, контракти, інвойси, рахунки-фактури».. немного непонятно, требуют либо документ из перечня, либо диплом? или все вместе?

вроде как требовать инвойс — стандартная практика банка (в моно так не делают, но некоторые банки — точно)

В моно цього року відправляв договір про співпрацю з ТОВ.

я просто тільки з апворку платежі отримую, жодного разу не просили

Так, інвойси і декларації — ок, без питань. Але першим пунктом йшло підтвердження своїх навичок, і без нього податкові документи вони не приймають (є на скрінах).

Але мені не ясно на якому етапі фінансового мониторингу Їм потрібно резюме, сертифікати і т.д. І що неможливо ніяк дізнатись, чому саме це вимагаюсь. Чи це стандартна практика саме для ІТ спеціаліста.

ну якщо так, то це тупізм звісно

але я з задоволеням заміню договора і інвойси копією діплома і буду тихеньку сидіти... но непогана опція

То створіть рахунок в іншому банку й перенаправте гроші.

Мені цікаво, чи це ок взагалі?

Про таку ситуацію з перевіркою диплому чую вперше, але виглядає як абсурд.

Так, я не проти відправити документи ФОПу і розумію навіщо це.
Але вони разом з цим у мене просять «сертифікати, і все, що підтверджує» ІТ кваліфікацію.

P.S. дякую за пораду, можливо доведеться використати.

Раджу проконсультуватися із юристом і за результатами консультації відправити офіційне звернення. Фізичним паперовим рекомендованим листом, із описом вкладення і повідомленням про вручення. Адресу можете знайти тут: privatbank.ua/about/contacts

Ну і шукайте усі можливі канали для надсилання відзивів, скарг тощо:
minfin.com.ua/banks/forum/banks
banki.ua/bank-review
www.prostobank.ua/...​/otzyvy_o_bankakh_ukrainy

Використовуйте також ФБ та інші соціальні мережі.

Там на выбор было. Можете инвойсы скинуть и все. Рядовая ситуация.

але виглядає як абсурд

Виглядає як типовий приват )

Перевів свій ФОП на моно бо за моїми висновками приват співпрацює з сумнівними кредитними організаціями, карта привата протермінувалась, але поки продовжую користуватись ЄЦП.

Та моно вообще в Дии и там никак не решают никакие вопросы.

Ярославе, там же на выбор было.
А требовать чек по коммуналке когда из геймблинга выводишь деньги либо в криптобирже регистрируешься не абсурд ?

требовать чек по коммуналке

Это практика из стран, где нет совкового понятия «прописки» и адрес проще всего подтвердить именно так.

У нас-то понятно, что проще скан соответствующей страницы паспорта прислать (и то только классической «книжечки», с ID-картой уже сложнее). Но глобальные сервисы под такое не подстроены.

Підписатись на коментарі