Wise припиняє видачу цифрових карток для користувачів з адресою проживання в Україні

Кажуть, що тимчасово, і існуючі картки відключати не будуть, але «осадочек-то остался».

👍ПодобаєтьсяСподобалось0
До обраногоВ обраному0
LinkedIn
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

За 50 відсотків виведу

Хом’ячки продовжували гризти кактус
Слава фоп

А яка альтернатива тим хто ще в Україні?

переосмислити ідею ФОП і визнати що це швидше ярмо ніж халява
потім залежно від рішення думати

Хом’ячки продовжували гризти кактус

Слава фоп

😁 Коментар з паралельної реальності

ну так, я готовий працювати на галеру по 1099 чи піонером

Мова йде про звичайний Wise, а не WiseBusiness :)
І ніхто не відміняв перевод грошей напряму з рахунку СВІФТом тим же. Там всього 0.05% комісія :)

Та тут ніхто, окрім тебе, не плаче.

ти під неправильним соусом читав мабуть

Звичайний Wise чи лише картку в звичайному wise? Я так розумію Wise ще можливо зареєструвати и wise — wise, чи wise — swift і далі працює для нових користувачів.

Також працює wise-sepa що дає змогу виводити гроші вже у два українські банки через їх посередників. Причому другий навіть комісію не бере, але э комісія за зняття готівки з картки тож для звичайного користування ОК, а туристи (мабуть) в розпачі.

Ну то й гарно. Через «туристів» нормальним користувачам створюються обмеження.

WiseBusiness

вже не відкриєш.

Не побачив ніяких обмежень:
imgur.com/a/jOyhJ14
imgur.com/a/lHWln4i

ну, а далі?)) коли ти одноразову комісію оплічуєш тобі вилітає 403.
Пишеш в сапорт а там тобі відповідають
Thanks for reaching out to Wise.

We understand that you may have questions about the recent changes we made regarding Wise currency accounts for customers in Ukraine.

These new rules only apply to you if your Wise profile address is in Ukraine. We’re not making these changes based on your nationality or the issuing country of your ID.

If your residential address has changed and is no longer in Ukraine, click here to upload a proof of address document, and reply to this email to let us know when you have done so.

You’ll be able to open a multi-currency account after we’ve updated your Wise profile address.

Learn more about why you cannot open a Wise currency account.

If you have any questions, let us know — we’re happy to help!

Дякую, оце дивно, бо про такі обмеження вони не повідомляли :(

Learn more about why you cannot open a Wise currency account.

А тут якесь посилання? Можна його побачити? Як саме сформульоване обмеження і його причина?

А бизнес аккаунт можно ещё открыть?

для WiseBusiness таких обмежень не вводили.

правильно я розумію, що тепер більше 30к грн на вайз не закинути, неважливо скільки ранунків привату використати?

а какие раньше были лимиты на вайзе по переводу из привата? Я обычно с привата на револют бросал по 30 тыщ с аккаунта. На вайзе какие-то лимиты на digital карту?

речь не про лимиты вайза, а лимиты нбу

Да, я понимаю. Просто не до конца понял комментарий VEGAS. Мне интересно какие лимиты были с точки зрения Wise.

был лимит 30к с привата на вайз, писало на эту карту (вайз) уже превышен лимит, после генерации нового номера карты все ок было. Раз в сутки можно было генерировать новый номер карты

Так ось через кого Wise заборонив створювати нам картки!

питання до нбу, чому забороняють людям купувати валюту, а якщо тебе влаштовую залишиться з грн на руках, то можу тільки побажати тобі успіхів

Якщо прикрили то схеми якісь мутились у великих масштабах

НБУ стровив всі умови для цього, почавши «мутити схеми» і пограбувавши населення на мільярди їх заощаджень у валюті. Звичайно що всі пручаються і намагаються врятувати свої грощі або навіть заробити на цьому. Заборона всього і вся призводить до активізаціі «чорного ринку», мало кто хочу роками «працювати за їжу».

Сижу на канарах, тут меня оказывается грабит НБУ вах-вах, а треть страны орки разваливают бах-бах. Полный автобус с мамашами с 3 детьми и 150 банковскими картами катаются туда-сюда через границу. Хочу доллар по рыночному курсу, а на остальное пофиг

Хочу доллар по рыночному курсу, а на остальное пофиг

Именно так: законы экономики нельзя изменить решением суда

Подякуйте говноїдам, які крутять бінанси і подібні схеми 🤗

Не зрозуміло, ща в Вашому понятті схеми. Якщо я купляю на 300 щомісяця Етеріум, то я схематозник і спекулянт?

Схеми це private -> wise -> [Binance/Whitebit] -> [готівка] -> privat/mono -> wise і по новій.
Хоча все одно не зрозуміло в чому проблема, wise бере собі комісію за кожні прокрути або просто виведення валюти, вони тільки в плюсі, тому не розумію в чому причина такого рішення. Хіба що це наша влада «попросила» їх прикрити лавочку.

Так на такі схеми є ліміти НБУ до 30к грн? Хз, але мені здається, що воно того не варте, я почитав, я порахував і... заробляєш 2%? Це 600 грн...

600 грн це для айтишників мало, а для маминих бізнесменів страшні гроші.

+ вони ж відкривали по 100500 карт на себе, мама, тато, дід, баба і т д

Ясно, тоді я лоханувся, міг би заробити

тоді я лоханувся, міг би заробити

Тпк, але у даному прикладі я бачу класичне : «Нема хліба? Їжте тістечка»
Ну тобто середньостатичний middle/senior нерозуміє проблем тих, хто неувійшовв ІТ

При курсі 29.25 постійно відсоток становив 6-12% чистими. Арбітражники завжди знаходили способи обійти і ліміти і знайти нові схеми.

Все просто, кроме особо умных украинцев под шумок начали отмывать денежки — вот и закрыли.

Та там више вон оказывается люди клепали карты каждый день новые для обхода лимита в 30к грн.

Не любит европейских бизнес «схемы». Это чревато повышенным вниманием регулятора.

Це ті шо тут послуги інвеслицій парили

а що таке бінанси і як на цьому можна було замутити?

таку підставу зробили. тільки почав їм користуватися, дав реквізити щоб можна було туди переховувати гроші. і тепер треба шукати інші варіанти.

Если у тебя уже открыто, то в чем проблема?

я карту не робив, вірніше раз зробив і видалив потім. тобто гроші є а карти немає, так як планував використовувати для оплати в доларах і т.п.

В чём проблема вывести деньги на украинскую карту?

а можна вивести на свою долларову не ФОП карту без ніяких проблем і подвійної конвертації? не пробував, тому і запитую.

Можна, подвійної конвертації немає, але теоретично можуть бути проблеми з податковою

С налоговой никаких проблем не будет, а вот фин.мон банка может заинтересоваться. Зависит от сум и количества операций.

Так фин мониторинг может уведомить налоговую, и будут проблемы с налоговой. Либо попадешь на НДФЛ 18% + военный сбор 1,5%, либо вообще слетишь с упрощённой системы

Не может, он вообще никак не пересекается с налоговой. Он может уведомить СБУ если клиент финансирует терроризм или занимается отмыванием денег. Налоговая тут каким боком и как вообще финмон может что-либо решить о том платит человек налоги или нет? Это не его задача.

Не сочиняй сказки, будь взрослым.

Не может, он вообще никак не пересекается с налоговой.

При открытии карточного счета банк передает эту инфу в налоговую, почему тогда его финмониторинг не может передать инфу о подозрительной операции по карте? Пусть даже это произойдет не напрямую, а через Держфинмониторинг.

Налоговая тут каким боком и как вообще финмон может что-либо решить о том платит человек налоги или нет? Это не его задача.

Банк просто заблокирует твою операцию или вообще счет, пока ты не докажешь законность получения средств на свою карту. Придется идти в налоговую и объяснять там каким образом ты как флп получаешь доход на карту физ лица — вот это и есть проблемы с налоговой.
И это еще не касаясь проблем с будущими крупными покупками с такого счета, типа недвижимости...

При открытии карточного счета банк передает эту инфу в налоговую

Я тут недавно узнал , что госслужащие подавая декларацию, должны, указать номера всех своих счетов.
Но если банки передают, то зачем еще и людям указывать?

Впрочем не исключаю, что это просто urban legend про госслужащих...

Но если банки передают, то зачем еще и людям указывать?

Потому что банки ничего не передают ни по обычным гражданам, ни тем более по гос.чиновникам которые не могут совмещать свою работу чиновника с ведением предпринимательской деятельности в форме ФОП (единственный вид граждан по которым банки информируют налговую о факте открытия счёта).

При открытии карточного счета банк передает эту инфу в налоговую,

Не передает. Исключение одно — если клиент ещё и ФОП. Однако это всё равно не означает что банк кроме информирования налоговой об открытии счёта физлица являющегося ещё и ФОП будет докладывать в налоговую об оборотах по этому счёту.

Банк просто заблокирует твою операцию или вообще счет

Только если возникнут вопросы у финмониторинга, я об это и писал. Налоговая тут никаким боком, даже если финмониторинг скажет что надо закрыть счёт и отказать клиенту в обслуживании. К слову деньги поступившие на счёт отдаются клиенту в любом случае, даже при закрытии счёта.

И это еще не касаясь проблем с будущими крупными покупками с такого счета, типа недвижимости...

Вообще никак не касается.

Только если возникнут вопросы у финмониторинга, я об это и писал.

Ну вот, возникли вопросы у финмониторинга по поводу очередного перечисления средств на карту, и он заблокировал перевод. Дальше банк обращается к клиенту с просьбой подтвердить законность получения денег. Что делать клиенту? Ему подтвердить нечем, разве что он как-то уплатит с этой суммы НДФЛ и военный сбор, чтобы легализовать его, и то я не уверен, что это так легко для фопа. Или отморозиться? То есть ничего не делать, тогда банк может разорвать договор на обслуживание. Ок, пусть даже при этом деньги со счета тебе вернут, но банк может (или обязан даже) сообщить в Держфинмониторинг, потому что чем это не отмывание денег или финансирование терроризма?

Ключова роль Держфінмоніторингу полягає в тому, що він відпрацьовує отримані від суб’єктів первинного фінансового моніторингу повідомлення про підозрілі фінансові операції і передає правоохоронним і розвідувальним органам України узагальнені матеріали у разі наявності підозр щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму.

Начнется расследование, и таки проблемы будут

Ему подтвердить нечем, разве что он как-то уплатит с этой суммы НДФЛ и военный сбор

Как одно связано с другим? Если тебе нечем подтвердить происхождение денег то ещё раз напоминаю что худшее что может произойти — это закрытие счёта в банке с выдачей тебе денег в кассе или переводом на счёт в другом банке.

Налоги с этих денег ты можешь платить даже когда они находятся на заблокированном счету — законодательство тебя в этом никак не ограничивает. Может заплатить и позже когда будешь подавать декларацию за год.

Банк это вообще никак не контролирует.

Налоговая о твоём доходе не знает, даже если ты ФОП. Не знает пока ты сам не подашь декларацию в котором укажешь этот доход.

Ключова роль Держфінмоніторингу полягає в тому, що він відпрацьовує отримані від суб’єктів первинного фінансового моніторингу повідомлення про підозрілі фінансові операції і передає правоохоронним і розвідувальним органам України узагальнені матеріали у разі наявності підозр щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму.

Ты цитируешь, но сам не читаешь. Где тут хоть слово про налоги? Заканчивай со сказками.

Как одно связано с другим?

Справка с налоговой об уплаченных налогах с этой суммы вполне может стать аргументом легализации для финмониторинга. Правда, может быть, не достаточным без договора.

Если тебе нечем подтвердить происхождение денег то ещё раз напоминаю что худшее что может произойти — это закрытие счёта в банке с выдачей тебе денег в кассе или переводом на счёт в другом банке.

То есть если ты финансируешь терроризм, то худшее, что может произойти, это закрытие счета? Что-то сомнительно.

Налоги с этих денег ты можешь платить даже когда они находятся на заблокированном счету

Если твоим переводом заинтересовался финмониторинг, то деньги на счет просто не попадут, пока ты не подтвердишь легальность их получения.

Банк это вообще никак не контролирует.

Банк не контролирует, но я уже 2 раза сказал про Держфинмониторинг, эта структура поболее полномочий имеет, чем банковский финмониторинг, разве нет?
«СПФМ (уб’єкти первинного фінансового моніторингу) постійно моніторять фінансові операції клієнта — приватних осіб, бізнесу, некомерційних організацій. Якщо СПФМ виявляють ризикові або підозрілі платежі (діяльність клієнта), то проводять додаткову перевірку. А інформацію про такі транзакції вони передають у Держфінмоніторинг (фінансову розвідку).
»

Ты цитируешь, но сам не читаешь. Где тут хоть слово про налоги? Заканчивай со сказками.

Смотри пояснение от минфина:
«Мета фінансового моніторингу — виявлення сумнівних фінансових операцій і неплатників податків...»
www.facebook.com/...​8175763/4519531181448907

Справка с налоговой об уплаченных налогах с этой суммы вполне может стать аргументом легализации для финмониторинга.

Может, но не обязательна. Более того ты всё сейчас переворачиваешь поскольку справка из налоговой об уплате налогов тут должна быть до. И налог платится клиентом по собственной воле.
Ты же изначально набрасывал что банк сольёт информацию в налоговую и налоги придётся платить.

То есть если ты финансируешь терроризм, то худшее, что может произойти, это закрытие счета? Что-то сомнительно.

Банк не знает финансируешь ли ты терроризм. И если у него такие подозрения появятся то он конечно же сообщит о тебе в СБУ. Но если ты просто не сможешь подтверджить деньги то максимум что тебе грозит — закрытие счёта в банке. Точка.

Если твоим переводом заинтересовался финмониторинг, то деньги на счет просто не попадут, пока ты не подтвердишь легальность их получения.

пока ты не подвердишь или пока банк не закроет твоё счёт и отдаст тебе деньги в кассе банка
уже писал об этом, но ты упорно игноируешь то что написано в законе

Банк не контролирует, но я уже 2 раза сказал про Держфинмониторинг, эта структура поболее полномочий имеет, чем банковский финмониторинг, разве нет?

Прочти закон, чувак, ты уже утомил фантазированием.

Смотри пояснение от минфина:
«Мета фінансового моніторингу — виявлення сумнівних фінансових операцій і неплатників податків...»

мне пофиг что пишет полуграмотный копирайтер Минфина ведущий страницу в ФБ, етсь закон который ты упорно игнорируешь

Хз вообще на какой ты закон/часть/пункт ссылаешься, я объяснил каким образом могут возникнуть проблемы с налоговой. Можно почитать разъяснение о том что происходит на практике здесь:
legal-support.top/...​okuvania-koshtiv-bankami
и здесь:
legal-support.top/finansoviy-monitoring
" Переказ коштів не відповідає даним про фінансову спроможність клієнта? Банк поставить питання про документальне підтвердження сумнівної операції."
«Банки цікавить, що за кошти зараховані на рахунок та звідки вони, чи сплачені податки, чи відповідає загальна сума надходжень інформації у декларації тощо.»
«За лозунгами боротьби з відмиванням незаконних доходів та фінансуванням тероризму криється і друга мета — протидія розмиттю бази оподаткування.
Збільшення податкових надходжень через посилення контролю за грошовими операціями та знищення схем податкової оптимізації — це і є справжня внутрішньодержавна мета нового закону.»

Справа в тому, що для визначення, чи сплачені податки з доходу, в день їх зарахування, банку треба мати доступ до декларацій фізосіб та машину часу у майбутнє. Отримання, доходу фізособою є абсолютно легальне, та передбачає його декларування та сплату ПДФО в кінці року.

Ні, банку не треба мати доступ. Банк блокує операцію і звертається до клієнта. І це вже проблеми клієнта довести банку легальність операції.
І до слова, ось тут приклад, як податківці не дочекавшись кінця року вимагали пояснень щодо походження коштів:
legal-support.top/podatkova-pereviriae

Отримання, доходу фізособою є абсолютно легальне, та передбачає його декларування та сплату ПДФО в кінці року.

Бесполезно, оппонент на своей зрадо-волне.

Підписатись на коментарі