8 Red Flags криптопроєктів: як не стати жертвою скамерів

Привіт, мене звати Андрій Александров і я CCO в AMLBot. Ми створюємо інструменти криптозахисту та діджитал гігієни для захисту наших користувачів від ризиків отримання «брудних» грошей при взаємодії з проєктами CeFi та DeFi.

У своїх статтях на DOU я буду розповідати про особливості сучасної цифрової гігієни та як захистити себе і свої активи від потенційних хакерів. Сьогодні ви дізнаєтесь як самостійно вичислити скам-сайт.

Його головна задача — ввести в оману юзера, що не дуже розбирається в крипті. Бо зазвичай подібні проєкти довго не живуть, то у багатьох із них є однакові помилки, які важко побачити новачкам. Відсутність «червоних флажків» не є гарантом безпеки — в крипті багато хитрих скамерів. Але якщо ви побачили більше, аніж 3 прапорці — краще не зв’язуватись з вибраним проєктом. Це скам.

Сьогоднішній герой статті, криптобіржа Alpha Stocks Market, зібрала всі можливі red flags. Так що зберігай статтю, щоб в майбутньому звірятись по нашому чек-листу!

Red Flag № 1: Голосні обіцянки

На своєму сайті компанія заявляє, що її команда використовує інноваційні методи інвестування по типу «фінансового плеча», що гарантує величезний прибуток.

Це аж занадто голосні обіцянки. Річ у тім, що навіть найбільш стабільний біржовий індекс S&P 500 не дає повної гарантії прибутку в короткі терміни (менш як за рік).

І навіть найбільші крипто ентузіасти розуміють, що до стабільності звичайного фондового ринку крипті ще треба дорости. Вона вже реагує на волатильність звичайних бірж, проте їх зв’язок ще не закріпився.

Red Flag № 2: Неграмотно написаний текст та поганий дизайн

Усі ці обіцянки подані в неструктурованому тексті, з десятками друкарських помилок. На сайті відсутня верстка — текст та картинки «скачуть» навіть у десктопній версії. І це в той час, коли контент є головною маркетинговою складовою онлайн-бізнесу.

Подібна неакуратність показує, що компанія не націлена на довготривалу роботу. Це означає, що фаундерам начхати на репутацію свого проєкту. А це ще один червоний прапорець.

Red Flag № 3: Відсутність адреси

Спустившись, ми побачили що Alpha Stocks Market не вказали повної адреси компанії. Номеру телефону та електронної адреси недостатньо. Їх легко підробити, і хай американський номер не вводить вас в оману.

Там також є pre-paid (сплачені наперед) номери, для яких не потрібен контракт. Тобто, це може бути анонімний номер, замовлений з іншого кінця світу. Корпоративний імейл також робиться дуже швидко — достатньо проплатити преміумверсію у будь-якого конструктора сайтів. І вже через декілька секунд ви можете створити хоч сотню електронних пошт.

Єдиний контакт, які важко підробити — це адреса. І скамери це гарно розуміють. Бо маючи адресу, ви можете швидко пробити власників бізнесу навіть по відкритих базах даних. Тому більшість скам-проєктів вказують її занадто розмито: «США», «США, штат Меріланд», «США, штат Нью-Йорк, Нью-Йорк, Манхеттен».

Red Flag № 4: Відсутність сертифікатів та документів

Законному бізнесу нема чого ховати. Якщо компанія працює відповідно до чинного законодавства, ви знайдете її ліцензію та юридичні сертифікати прямо на сайті.

Особливо, це стосується бізнесу з США. Американський криптобізнес підпорядковується сотням місцевих законів. І один з них — публікувати свій номер ліцензії та дозволи у блоці «Юридична інформація».

А на сайті Alpha Stocks Market нема ані юридичного блоку, ані жодних документів. Тобто ця біржа вже порушує закони. І чи співпрацювати з подібними компаніями — вирішуйте самі.

Red Flag № 5: Негативні результати перевірки сайту

Перевірка домену показала, що сайт майже ніхто не відвідує. А навіть та активність, що вже там є — низька за якістю. Перекладаючи на зрозумілу мову — там «накручений» трафік. Реальних юзерів дуже мало, і вони залишають негативні відгуки про цю криптобіржу на різних форумах.

Сайт не дотримується положень та вимог щодо захисту персональних даних, а особистість власника сайту невідома. І це ще один привід задуматись.

Зазвичай, якщо бізнес чесний та легальний, керівництво намагається бути публічним: писати блоги, виступати експертами на конференціях. А тут цього нема. І це знову наштовхує на різні думки щодо чесності біржі.

Red Flag № 6: Відсутність інформації про захист персональних даних і про політику AML та KYC

Це 3 найбільш важливих документи для будь-якого криптопроєкту. Якщо їх немає на сайті — закривайте вкладку та не заходьте туди більше.

Всі криптовалютні проєкти повинні дотримуватися регулятивних актів AML (Anti-Money Laundering, захист від відмивання коштів), KYC (Know Your Customer, ідентифікація користувача) та захищати персональну інформацію згідно з законодавством країни реєстрації.

Єдині публічні документи Alpha Stocks Market — умови надання послуг. Причому, тут не написані зобов’язання ASM, а лиш зібрано декілька базових термінів. Тобто, вони нічого нікому не обіцяють.

Red Flag № 7: Непослідовність

Ми зареєструвались на біржі, щоб перевірити як саме вона притримується KYC. Виявилось, що ніяк. Юзеру достатньо вказати тільки пошту та придумати пароль. А цього вже давно не достатньо — зазвичай на біржах користувачі проходять багатоетапну верифікацію. Це потрібно щоби ідентифікувати кожного юзера, та зменшити вірогідність відмивання коштів на платформі.

Під час реєстрації ми виявили, що сайт занадто різко змінює свій дизайн. Тобто команді було лінь зробити той інтерфейс, який вони ж обіцяли.

Red Flag № 8: Проєкт відразу виводить гроші юзерів, не віддаючи кошти нікому

Alpha Stocks Market продає інвестиційні пакети — юзеру достатньо внести кошти за певний пакет і через декілька місяців він отримає мегаприбуток. Дізнатись які саме криптовалюти входять в пакет неможливо. Через скільки тижнів чи місяців користувач зможе забрати свої гроші — теж невідомо.

І це все, разом з високим процентом обов’язкової дохідності вказує на те, що головна задача сайту — заманити юзерів, аби вони прислали свої гроші.

Аналіз криптовалютних гаманців нашим інструментом AMLBot показав, що на момент написання статті всі публічно заявлені гаманці були пусті. Тобто, вони є лиш проміжними гаманцями. Далі крипту переводять на інші рахунки, звідти на ще якийсь рахунок, і т.д. Це робиться для того, щоб «замести сліди». Але з AMLBot це неможливо — наш бот знайде всі залучені гаманці.

Результати аналізу нашого бота вказують на те, що як тільки на публічний гаманець потрапляють гроші — їх одразу же виводять. І ні, це не рахунки інвестиційних платформ. За весь час існування біржі не було ще ні одного повернення крипти на гаманець юзеру.

Враховуючи все перераховане, команда AMLBot може зробити висновок, що сервіс alphastocksmarket.com є незаконним і шахрайським.

Висновок

На ринку криптовалют немає легкого прибутку. Не довіряйте голосним обіцянкам і проводьте попередній аналіз кожної транзакції з невідомим вам гаманцем. Інакше є ризик втратити кошти та зіпсувати репутацію свого ж гаманця. Річ у тім, що якщо він був ланкою будь-якого скам-проекту (навіть, якщо ви про це не знали) то сервіси по перевірці будуть вважати його скамом.

Так що краще витратити трохи часу на перевірку, та не боятись за свої гроші. Якщо ж ви не бажаєте витрачати власний час, у нас є власне інспекторське бюро. Ми проаналізуємо будь-яку компанію та її гаманці замість вас.