Топ-5 скам криптопроєктів

Привіт, мене звати Андрій Александров і я CCO в AMLBot. Ми створюємо інструменти діджитал гігієни для безпеки наших користувачів у криптовалютному світі. Зокрема, аби ви могли уникнути ризиків отримання «брудних» грошей при взаємодії з проєктами CeFi та DeFi.

Сьогодні ми розкриємо дуже цікаву тему про реальні приклади криптопроєктів, що виявилися скамом. Криптовалютна індустрія відносно нова на фінансовому ринку та не має усталених правил регулювання безпеки. Саме тому злочинці можуть використовувати лазівки аби заробити кошти на довірі людей. У цій підбірці ми зібрали найбільш відомі приклади скаму з криптогаманцями. Рекомендуємо ознайомитися аби не попадати в подібні ситуації у майбутньому.

Перше місце займає Фінансова піраміда OneCoin.

OneCoin — найбільша фінансова піраміда, що видавала себе за криптопроєкт. У 2014 році засновники проєкту анонсували та запустили у продаж «навчальні пакети». Для охоплення усіх рівнів населення, такі методички коштували від 100 до 118 000 євро кожна. Пакети надавали певну кількість токенів, які можна було використовувати задля майнінгу OneCoin та інвестицій у нові проєкти.

Продаж відбувався методом мережевого маркетингу. Додатково вони створили власний однойменний токен як альтернативу Bitcoin, що призвело до появи довіри серед користувачів.

Пізніше OneCoin почала залучати інвестиції безпосередньо на розвиток власної криптовалюти. Весь майнінг здійснювався лише через підконтрольні сайти, а всі бази даних були централізовані (що є протилежністю блокчейна). OneCoin поширювався з надзвичайною швидкістю і досить легко став одним з найвідоміших проєктів у 2015 році. У цей момент ними зацікавилися державні органи Болгарії, Британії та інших країн. OneCoin звинуватили у відмиванні коштів та шахрайстві. Засновниця зникла безвісти, а її брат, що очолив компанію після її втечі, отримав 90 років увʼязнення. Проте це не завадило механізму піраміди працювати аж до 2019 року. За різними оцінками піраміда OneCoin завдала інвесторам збитків у розмірі від 4 до 15 млрд євро.

На другому місці Bitconnect.

Проєкт був створений у 2016 році та проіснував лише два роки. За короткий термін збитки інвесторів склали 5 млрд доларів.

Схема була такою: Bitconnect видавав себе за стейкінг-платформу. Люди купували монети та блокували їх у смартконтракті, гарантовано отримуючи 40-50% прибутку в місяць. Такий собі умовний депозит. Чим більшою була заблокована сума, тим раніше людина могла вивести її та отримати прибуток.

Попри постійні скандали та викриття їх злочинних махінацій, якісний маркетинг постійно посилював довіру інвесторів. Ускладнена фінансова піраміда підтримувала свою роботу до тих пір, поки усі інвестиції не впали у ціні на 96%.

Зазвичай, дохідність стейкінг-платформ варіюється між 5% та 20% на рік. Якщо вам обіцяють більші відсотки, це може бути сигналом ризику скаму.

Почесне третє місце ми віддали криптовалютній інвестиційній платформі Africrypt.

Брати Райс та Амір Каджі заснували криптобіржу Africrypt та викрали в інвесторів 69 000 BTC вартістю більше 3.6 млрд доларів.

Перші ознаки проблем з’явилися у квітні, коли Bitcoin злетів до рекордного рівня. Амір Каджі, головний операційний директор Africrypt, повідомив клієнтів, що компанія стала жертвою злому. Він попросив їх не повідомляти про це юристам і владі, оскільки може сповільнитися процес повернення зниклих коштів.

Деякі скептично налаштовані інвестори залучили юридичну фірму Hanekom Attorneys, і окрема група розпочала процедуру ліквідації Africrypt. У ході розслідування фірма встановила, що інвестовані кошти Africrypt переводилися з південноафриканських рахунків і гаманців клієнтів, а монети проходили через тумблери та міксери, щоб зробити їх майже невідстежуваними.

З цієї історії можна зробити висновки, що потрібно відстежувати навіть найменші червоні сигнали від компаній, а перед інвестиціями обовʼязково перевіряти репутацію та загальну думку інвесторів про той чи інший проєкт.

Четверте місце — злом біржі KuCoin.

Однією із найвідоміших історій зі зломом криптовалютних бірж став інцидент з KuCoin. Сінгапурська криптобіржа повідомила про проблему у вересні 2020 року на власному офіційному сайті.

Невідомі захопили доступ до криптовалютних гаманців користувачів KuCoin і почали знімати великі суми 26 вересня. Одразу ж було розпочато аудит безпеки, за результатами якого було виявлено факт злому платформи.

Після злому діяльність KuCoin була тимчасово призупинена. Команда сінгапурської біржі порекомендувала користувачам вивести всі токени на «холодні» гаманці, та пообіцяла відшкодувати збитки. Загалом шахраям пощастило вкрасти з біржі близько 150 млн доларів. Станом на квітень 2022 року, діяльність організації було відновлено.

Навіть перевірені біржі можуть стати інструментом для шахрайства. Тому питання безпеки у сфері блокчейну залишається актуальним дотепер. Рекомендуємо звертати увагу на те, як проєкти працюють над безпекою. Про це можна дізнатись через їх документацію та в криптоспільнотах.

Пʼяте місце отримує підліток, який викрав криптовалютних активів на суму 36 млн доларів.

Поліція міста Гамільтон, провінція Онтаріо, Канада, 17 листопада 2021 року заарештувала підлітка у звʼязку з крадіжкою криптовалюти.

Ця особа, імʼя якої не поширюється, обійшла процеси двофакторної аутентифікації. Був використаний тип шахрайства, при якому шахрай маніпулює мережами мобільних телефонів, щоб присвоїти номер телефону іншої людини.

Варто памʼятати, що звичайна двофакторна верифікація не є гарантом безпеки криптогаманця. Рекомендуємо використовувати посилені види захисту, як от додатки для авторизації, типу Authy, OneLogin або 2FAS.

Підсумок

Іноді важко визначити наскільки криптопроєкт вартий довіри та чи існує ризик втратити свої інвестиції. Перед тим як заходити в новий проєкт, зробіть власне дослідження. Сьогоднішні приклади допоможуть вам краще орієнтуватись у ризиках та можливих аферах. Рекомендуємо в жодному разі не інвестувати останні кошти та не вкладати усі активи в одне місце. Будь-який проєкт може виявитися лише мильною бульбашкою і ви залишитеся ні з чим.

Також AMLBot може допомогти вам у перевірці. Завдяки нашим послугам, ви зможете проаналізувати компанію та її гаманці, впевнитися в її безпеці (або навпаки, запобігти ризику втрати коштів), не витрачаючи власний час.