Криптовалюта зламалася?
Які перспективи щодо цифрових активів на фоні постійних махінацій централізованих криптобірж?
Колись дуже давно, талановиті айтішникі почали майнити біткоін. Це було дуже схоже на гру — бо на ці біткоіни можливо було придбати трохи цінностей.
Наприклад — замовити піцу. Потім біткоін став набирати популярність. Туда стали заходити люди, для котрих встановити криптогаманець та створити акаунт — було дуже важко, програмування було для них дуже далеким. Можливо лише раз бачили програміста у кіно. Але вони мали те, чого не мали ці самі програмісти — гроші. Дуже великі гроші. Під впливом цих грошей почали з’являтися централізовані організації у вигляді криптобирж. Багато з них змогли зрости до масштабів корпорацій, включаючи кількість співробітників, фінансову міць та політичний вплив. Та ще й — фактично без
стримувань та противаг з боку регуляторів. Бо криптовалюта — нерегульована система, пам’ятаєте?
При цьому ми стали свідками кричущого зловживання цією владою, що стало можливим автоматично завдяки блокчейну. Замість того, щоб користуватися ним як пристроєм для більш справедливої, більш прозорої та більш безпечної фінансової системи, криптовалюта використовувалась для розповсюдження шахрайства, та основний збиток від цього несуть кінцеві споживачі. Але потрібно пам’ятати, що блокчейн — це пристрій, як і сокира. Нею можна рубити дрова, а можна голови.
Тим, хто слідкує за новинами у сфері криптовалют, відомо, що FTX передала депозити своїх клієнтів в Alameda та взяла без застави власний біржовий токен FTT. Потім FTT рухнули у прірву — разом з цим йшла і ціна — та й FTX, та й Alameda опинилася в безнадійній прірві. Нестача ліквідності FTX оцінюється у 8 мільярдів доларів. І це, найімовірніше, лише верхівка айсберга.
Історія циклічна, а цикли — повторюються
Отже, централізована біржа використовувала депозити клієнтів для реалізації дуже ризикованих торговельних стратегій, а потім стала неплатоспроможною.
Ідентична історія відбувалася з Celsius, Blockfi та Voyager.
Людині властиво засвоювати, розучувати та знову засвоювати одні й ті ж уроки — масові випадки шахрайства централізованих організацій відбувалися і раніше, та багато з них римуються з FTX: Long-Term Capital Management, Lehman, Enron тощо.
Але такі болючі уроки звичайно змушують людей щось змінювати. Коливання шахрайств те ж змінюється. Наприклад, з 2008 року у класичних фінансових інституціях було декілька великих скамів. Нічого не відбувалося — всі це пережили, а регулятори внесли неску змін, щоб покращити ситуацію.
Тобто маємо, що без регуляторних змін криптовалюта отримає ще один 3AC, FTX або Celsius. Щоб повернути життя в криптовалюту, ми потребуємо стати для себе самих кращим ругулятором та аудитором!
Ми повинні почати вивчати причини, які сприяли краху, а не тільки окремих осіб та компаній, безпосередньо відповідальних за біль та шкоду користувачеві.
Не ваші ключі — не ваші монети. Але чи достатньо цього для захисту від шахрайства? Ми прискіпливо повернемося до цього питання на круглому столі, який проведемо незабаром. Але якщо бути раціоналістами, то ми повинні погодитись, що кастодіальні гаманці та біржі, найімовірніше, стануть стандартом де-факто в достроковій перспективі. Тоді виникає питання: «Які уроки ми повинні вилучити, щоб виявити та запобігти повторне шахрайство з криптовалютами?»
Ніхто не зможе регулювати криптовалюту
Безперечно, буде незчисленна кількість розмов всередині та за межами галузі, що прагнуть роздмухати штат бюрократів, але по суті — ніхто не зможе заборонити вам скористатися криптовалютою на власному холодному гаманці, чим наприклад, активно користуються російські спецслужби, обминаючи численні заборони та санкції.
Якщо ви прагнете бути захищені, то повинні прислухатися до думки експертів, щоб забезпечити самостійний аудит цифрових активів. Нижче приведена низка питань, які ми будемо обговорювати на круглому столі з питань виявлення та запобігання шахрайства в галузі цифрових активів.
- Ризик bus-factor: Яким є ризик ключової людини в централізованій біржі? Чи зміниться суттєво ця кампанія за відсутністю конкретної людини аба групи осіб? Чим нижче ризик ключової людини тим краще.
- Який основний ризик людини з макроекономічної точки зору?
Чи існують певні організації та протоколи, які контролюють консенсус? Чи обвалиться ринок без цих суб’єктів? Ці питання спрямовані на те, щоб відповісти на питання про антикрихкість. - Методологія перевірок: чи можемо достовірно довести, що ця організація має достатньо елементів або функцій для зниження ризику? У випадку з FTX, що б сталося, якби там був доказ резервів в мережі?
- Репутація засновників: чи діє ця організація та люди нагорі прозоро та законно? За відсутності регулювання — принаймні в такому слабкому, як у США, на даний момент — нам потрібно проявляти пильність щодо будь-кого, хто
а) історично діяв незаконно
б) робить це в даний час
в) має можливість діяти незаконно в одностроковому порядку - Розумна токеноміка. Чи дає ця компанія необґрунтовано високі стимули для блокування чи розміщення ваших токенів? Чи є загальна пропозиція токенів непропорційно більшою, ніж їх кількість в обігу? І, можливо, найважливіше, чи підтримує ця компанія себе за рахунок продажу власних токенів?
Звичайно, є безліч інших ознак, які допоможуть ухвалити правильне рішення. Про деякі з них ви можете прочитати на анонсі Круглого столу Fraud Detection and Prevention Ukraine.
Ситуація з FTX підриває довіру до криптовалюти, але не впливає на технологію блокчейна
Шахрайство в криптовалютній галузі не пов’язане з технологіями або навіть токенами, створеними компаніями, такими як FTT, та шахрайських дій, здійснених централізованими організаціями. Хоча може здатися, що такий скам унікальний для криптовалют, насправді він може статися з будь-якою компанією, яка так керує своїм бізнесом. FTX зазнала поразки через проблеми управління та внутрішнього контролю з волі шахрая. Це не просто помилка бізнесу чи неправильні інвестиції. Тут ми маємо справу з шахрайством, а шахрайство існувало задовго до винаходу криптовалют.
Іронія полягає в тому, що цей тип централізованого колапсу та шахрайських дій — це саме та парадигма, яку криптовалюта прагне вирішити. Критично важливо, що одна з багатьох цілей блокчейна полягає в тому, щоб допомогти запобігти цьому типу шахрайства, створюючи відкриті, які не вимагають дозволу, прозорі транзакції, що перевіряються повсюдно.
Звісно, у короткостроковій перспективі складно очікувати, що з криптовалютою все буде гаразд. Але вже відбувся разючий наслідок, та й одразу зрозуміло, де причина. Будь-хто — а не лише аудитор — може просто переглянути дані в мережі. У разі шахрайства в традиційних фінансових інститутах багато ключових деталей розплутувалися місяцями і ставали загальнодоступними лише через деякий час, а іноді й залишалися закритими назавжди.
Мета круглого столу — обговорити, які методології, фреймворки та інструменти необхідно використовувати, щоб привести криптовалюту в її найкращу форму. Це чудова можливість вийти на конструктивне обговорення подальшої долі криптовалюти із зацікавленими сторонами до відкритого обговорення з питань створення більш прозорої, ефективної, децентралізованої та безпечної фінансової системи для всіх.
Якщо ви представляєте зацікавлену сторону зазначених проблем, чи може ви — постачальник рішень із захисту в цьому секторі, або просто хочете виступити спікером на цю тематику — будь ласка заповніть форму на сайті.
23 коментарі
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарів