Криптовалюта зламалася?

Які перспективи щодо цифрових активів на фоні постійних махінацій централізованих криптобірж?


Колись дуже давно, талановиті айтішникі почали майнити біткоін. Це було дуже схоже на гру — бо на ці біткоіни можливо було придбати трохи цінностей.
Наприклад — замовити піцу. Потім біткоін став набирати популярність. Туда стали заходити люди, для котрих встановити криптогаманець та створити акаунт — було дуже важко, програмування було для них дуже далеким. Можливо лише раз бачили програміста у кіно. Але вони мали те, чого не мали ці самі програмісти — гроші. Дуже великі гроші. Під впливом цих грошей почали з’являтися централізовані організації у вигляді криптобирж. Багато з них змогли зрости до масштабів корпорацій, включаючи кількість співробітників, фінансову міць та політичний вплив. Та ще й — фактично без
стримувань та противаг з боку регуляторів. Бо криптовалюта — нерегульована система, пам’ятаєте?

При цьому ми стали свідками кричущого зловживання цією владою, що стало можливим автоматично завдяки блокчейну. Замість того, щоб користуватися ним як пристроєм для більш справедливої, більш прозорої та більш безпечної фінансової системи, криптовалюта використовувалась для розповсюдження шахрайства, та основний збиток від цього несуть кінцеві споживачі. Але потрібно пам’ятати, що блокчейн — це пристрій, як і сокира. Нею можна рубити дрова, а можна голови.

Тим, хто слідкує за новинами у сфері криптовалют, відомо, що FTX передала депозити своїх клієнтів в Alameda та взяла без застави власний біржовий токен FTT. Потім FTT рухнули у прірву — разом з цим йшла і ціна — та й FTX, та й Alameda опинилася в безнадійній прірві. Нестача ліквідності FTX оцінюється у 8 мільярдів доларів. І це, найімовірніше, лише верхівка айсберга.

Історія циклічна, а цикли — повторюються



Отже, централізована біржа використовувала депозити клієнтів для реалізації дуже ризикованих торговельних стратегій, а потім стала неплатоспроможною.
Ідентична історія відбувалася з Celsius, Blockfi та Voyager.


Людині властиво засвоювати, розучувати та знову засвоювати одні й ті ж уроки — масові випадки шахрайства централізованих організацій відбувалися і раніше, та багато з них римуються з FTX: Long-Term Capital Management, Lehman, Enron тощо.

Але такі болючі уроки звичайно змушують людей щось змінювати. Коливання шахрайств те ж змінюється. Наприклад, з 2008 року у класичних фінансових інституціях було декілька великих скамів. Нічого не відбувалося — всі це пережили, а регулятори внесли неску змін, щоб покращити ситуацію.

Тобто маємо, що без регуляторних змін криптовалюта отримає ще один 3AC, FTX або Celsius. Щоб повернути життя в криптовалюту, ми потребуємо стати для себе самих кращим ругулятором та аудитором!

Ми повинні почати вивчати причини, які сприяли краху, а не тільки окремих осіб та компаній, безпосередньо відповідальних за біль та шкоду користувачеві.

Не ваші ключі — не ваші монети. Але чи достатньо цього для захисту від шахрайства? Ми прискіпливо повернемося до цього питання на круглому столі, який проведемо незабаром. Але якщо бути раціоналістами, то ми повинні погодитись, що кастодіальні гаманці та біржі, найімовірніше, стануть стандартом де-факто в достроковій перспективі. Тоді виникає питання: «Які уроки ми повинні вилучити, щоб виявити та запобігти повторне шахрайство з криптовалютами?»

Ніхто не зможе регулювати криптовалюту



Безперечно, буде незчисленна кількість розмов всередині та за межами галузі, що прагнуть роздмухати штат бюрократів, але по суті — ніхто не зможе заборонити вам скористатися криптовалютою на власному холодному гаманці, чим наприклад, активно користуються російські спецслужби, обминаючи численні заборони та санкції.

Якщо ви прагнете бути захищені, то повинні прислухатися до думки експертів, щоб забезпечити самостійний аудит цифрових активів. Нижче приведена низка питань, які ми будемо обговорювати на круглому столі з питань виявлення та запобігання шахрайства в галузі цифрових активів.



  • Ризик bus-factor: Яким є ризик ключової людини в централізованій біржі? Чи зміниться суттєво ця кампанія за відсутністю конкретної людини аба групи осіб? Чим нижче ризик ключової людини тим краще.
  • Який основний ризик людини з макроекономічної точки зору?
    Чи існують певні організації та протоколи, які контролюють консенсус? Чи обвалиться ринок без цих суб’єктів? Ці питання спрямовані на те, щоб відповісти на питання про антикрихкість.
  • Методологія перевірок: чи можемо достовірно довести, що ця організація має достатньо елементів або функцій для зниження ризику? У випадку з FTX, що б сталося, якби там був доказ резервів в мережі?
  • Репутація засновників: чи діє ця організація та люди нагорі прозоро та законно? За відсутності регулювання — принаймні в такому слабкому, як у США, на даний момент — нам потрібно проявляти пильність щодо будь-кого, хто
    а) історично діяв незаконно
    б) робить це в даний час
    в) має можливість діяти незаконно в одностроковому порядку
  • Розумна токеноміка. Чи дає ця компанія необґрунтовано високі стимули для блокування чи розміщення ваших токенів? Чи є загальна пропозиція токенів непропорційно більшою, ніж їх кількість в обігу? І, можливо, найважливіше, чи підтримує ця компанія себе за рахунок продажу власних токенів?


Звичайно, є безліч інших ознак, які допоможуть ухвалити правильне рішення. Про деякі з них ви можете прочитати на анонсі Круглого столу Fraud Detection and Prevention Ukraine.

Ситуація з FTX підриває довіру до криптовалюти, але не впливає на технологію блокчейна

Шахрайство в криптовалютній галузі не пов’язане з технологіями або навіть токенами, створеними компаніями, такими як FTT, та шахрайських дій, здійснених централізованими організаціями. Хоча може здатися, що такий скам унікальний для криптовалют, насправді він може статися з будь-якою компанією, яка так керує своїм бізнесом. FTX зазнала поразки через проблеми управління та внутрішнього контролю з волі шахрая. Це не просто помилка бізнесу чи неправильні інвестиції. Тут ми маємо справу з шахрайством, а шахрайство існувало задовго до винаходу криптовалют.

Іронія полягає в тому, що цей тип централізованого колапсу та шахрайських дій — це саме та парадигма, яку криптовалюта прагне вирішити. Критично важливо, що одна з багатьох цілей блокчейна полягає в тому, щоб допомогти запобігти цьому типу шахрайства, створюючи відкриті, які не вимагають дозволу, прозорі транзакції, що перевіряються повсюдно.


Звісно, у короткостроковій перспективі складно очікувати, що з криптовалютою все буде гаразд. Але вже відбувся разючий наслідок, та й одразу зрозуміло, де причина. Будь-хто — а не лише аудитор — може просто переглянути дані в мережі. У разі шахрайства в традиційних фінансових інститутах багато ключових деталей розплутувалися місяцями і ставали загальнодоступними лише через деякий час, а іноді й залишалися закритими назавжди.

Мета круглого столу — обговорити, які методології, фреймворки та інструменти необхідно використовувати, щоб привести криптовалюту в її найкращу форму. Це чудова можливість вийти на конструктивне обговорення подальшої долі криптовалюти із зацікавленими сторонами до відкритого обговорення з питань створення більш прозорої, ефективної, децентралізованої та безпечної фінансової системи для всіх.


Якщо ви представляєте зацікавлену сторону зазначених проблем, чи може ви — постачальник рішень із захисту в цьому секторі, або просто хочете виступити спікером на цю тематику — будь ласка заповніть форму на сайті.

👍ПодобаєтьсяСподобалось1
До обраногоВ обраному0
LinkedIn
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Все таки я не можу зрозуміти всі ці розмови про «крипту не можливо регулювати». Так, неможливо в межах одного блокчейна, коли ви пересилаєте біткоіни з одного кошелька на інший.
Але біржі це не децентралізовані системи. Обмін між різними криптами це процес який повністю залежить від посередника. А його зазвичай можна регулювати і треба. Лише треба щоб учасники обміну цього хотіли. а вони не хочуть бо вірять в казочки про децентралізацію і супер захист криптографією

Які перспективи? Для початку крах Бінансу та Бітфінексу, з їх десятками мільярдів фантиків надрукованих з повітря.

Ось свіженький треш — Паоло зі своїм юристом дають інтервью CNBC (а вони там дуже рекламують токени зазвичай). Але в цей раз вийшло таке позорисько, що вони видалили це з свого сайту :)

web.archive.org/...​tg==&video_id=ZBEqyiO35cQ

Змінюйте вже пластинку з тезером

Ліл, те що воно ще прогоріло не означає що то не купа палаючого сміття. Найбільший у світі тримач векселів, який не каже чиї саме векселі він тримає, і якому ніхто з великих тредерів їх ніколи не продавав і не знає нікого хто б продавав. Компанія що нібито має десятки мільярдів долларового кешу у якомусь задрипанському офшорному банку, бо всі інші банки відмовились з ними працювати. Їм певно той кеш іНсТіТуШеНаЛ ІнВеСтОрИ у сміттєвозах вночі привезли на Багами. Чисто для справки — 1 мільярд долларів займає майже 12 кубометрів місця і важить 10 тон. А їм нібито завели десятки мільярдів. Компанія яку єдиний потенційний аудитор, навіть не з топ 4, дропнув як гарячу картоплю з вердиктом «без коментарів» і більше ніхто і ніколи не перевіряв. І так у них все.

Та господи, не треба навіть багато писати, просто подивіться відео, це ж ржака, краще ніж камеді клаб :)

ПС: я просто нагадаю що той же FTX ще пів року тому всі представляли як острів стабільності у токен індустрії, майже центробанком для шиткоїнів, а Сема вважали генієм.

По-перше, ніхто ні FTX, ні Сема не рахували островом стабільності чи ще чимось. Біржі всього 1 рік. Але вона рахувалася одна із найбільш перспективних, це так, так як росла швидше за інші, це так, но перспективна != стабільна. Сема взагалі рахували мудаком, маніпулятором і сірим кардиналом ринку.

По-друге, FTX завалили з першого разу в пів сили. Під тезер же, років 5 копають і нічого. Уже навіть проти USDC зараз більше FUDу ніж проти тезера.

Будь-хто — а не лише аудитор — може просто переглянути дані в мережі. У разі шахрайства в традиційних фінансових інститутах багато ключових деталей розплутувалися місяцями і ставали загальнодоступними лише через деякий час, а іноді й залишалися закритими назавжди.

переглянути і нічого не зрозуміти без наявності знань та навичок ))) історію про «будь хто» світ вже бачив — «будь яка кухарка зможе правити державою» )

Шось тут у голову прийшло:
Як шахрай зарабатує на біткоїні? Він його перепродає.
Звичайна людина купить біткоїн, а тоді, колись, купить за біткоїн, наприклад, човен, щоб рибу ловити на пруду чи шось таке недороге.. Тут немає перепродажу.
Постає питання: чи криптовалюта це такі собі «гроші» у яких можливо побачити скільки раз конкретно ця монета була перепродана?
Тобто тоді, спонсорування шахрайства це придбання дуже багато разів перепроданих монет.
Чи буде ціна монети від шахрая та звичайної людини різна?

По вашей логике, на фондовом рынке одни мошенники :)

Могу предположить, вместо слова «мошенники» вы хотели использовать слово «спикулянты». Негативый оттенок это слово приобрело во времена совка, когда людей старались заставить уверовать в коммунизм. В реальности-же, очень упрощенно, спекулянты создают ликвидность, то есть возможность купить и продать любому желающему в любой момент времети, и формируют цену, эффективно перераспределяя средства на рынке

Теперь технически. Один биткоин состоит из 100,000,000 сатоши, так-же как каждая гривна состоит из 100 копеек. Вы не можете отследить движение каждого сатоши. В силу нюансов технической реализации, можно отследить движение отдельной «пачки» денег. Но после того 2 «пачки» перемешались, вы уже не можете снова их разделить на изначальные пачки. Более того, в случае с токенами (напимер стейбелкоины типа USDC, USDT итд.) даже нет этого промежуточного состояния — оказавшись в одном кошельке, они уже неразличимы

Ок. Чи є надія на створення такої цифрової валюти, у якої можна буде побачити скільки раз вона перепродана? Як на мене це показник life counter якійсь. Кожне придбання чи продаж можна ж відмітити на цій монеті? Я кажу не про біткоїн, а про спеціально сконструйовану для ції мети цифрову монету. Скажімо так: чесну монету.

Можно прямо сейчас создать NFT которые будут представлять из себя «купюры». NFT это non-fungible token, то есть как раз то о чем вы говорите. У каждой «купюры» тогда будет отслеживаемая история

Первая из больших проблем, которая приходит в голову — цена каждой сделки выростет в ~10 раз, так как вместо одного перевода нужно будет слать несколько «купюр», а потом еще и получать сдачу. Её можно сгладить выбором сети (не Ethereum) или L2 (Arbitrum, Poligon etc.). Решения не без недостатков, но на первый взгляд может того стоить. Конечно, комиссии все равно будут такие что молоко в магазине за такие «купюры» покупать не станешь :) но уже не под сотню долларов

Объем работы на на блокчейне не привысит хобби проект

Так что да, вы вполне можете надеятся что это кто-то когда-нибудь сделает, если сочтут что есть достаточно жедающих этим пользоватся

UPD: маленькое уточнение: можно отследить движение. Отслеживание продажи всегда будет ограничено тем что вторая половина сделки могла проходить за пределами конкретного блокчейна, то есть на централизированной бирже, или вообще за наличку — вы это никак не отследите. Только факт движения

Дякую, Андрію. Почитаю на досузі — дуже цікаву тему підняв.

Коли дивишся на цей бардак, тут 1 із 2. Або жорстке регулювання, або DEXи. Але з DEXами інша проблема — баги в смартконтрактах і хакери.

Ни первое и ни второе:

DEX никак не поможет с превращением обычных (фиатных) денег в крипту, и назад. Чтобы за биткоин купить хлеб, нужен реальный сервис, который по-любому будет регулироватся. Либо меняла, но это уже другая история :)

С другой стороны, обменять USDC на ETH можно на Uniswap, котороый отлично работае уже не первый год без багов и хакеров, и никуда не денится, как и все что было залито на блокчейн

Так что нужно и то и то, так как решают они разные задачи

Ідентична історія відбувалася з Celsius, Blockfi та Voyager.

Ну не зовсім так. Ці дали кредит тим, хто обанкротився із-за Луни. Короче Луна спровокувала ліквідації і ланцюгову реакцію банкротств.

А ось FTX реально мудаки. Мало того що маніпулювали ринком, так ще й робили це використовуючи гроші клієнтів.

Ну таке. Якась купка задротів, якій не впадлу сидіти й розбиратися, може і вбереже себе від скаму, але більшість людей буде йти найлегшим шляхом. Тому регулювання великих централізованих криптобірж рано чи пізно буде впроваджено по аналогії з банками.

То соцмережі, то кріпта ломається. Ох біда...

Я достаточно стар чтобы помнить крах Mt.Gox. Через год биток будет стоить меньше 5000$, через 5 лет — больше 100k$

Якось дуже мало змісту і дуже багато слів.

Які перспективи щодо цифрових активів на фоні постійних махінацій централізованих криптобірж?

Йдіть на DEX :)

Звучит двояко. Это из благих побуждений или просто как указание пути следования?

Це рекомендації, які я чув від більш досвідчених криптокористувачів. Децентралізовані біржи складніше завалити за рішенням однієї чи декількох ключових персон — на те вони і децентралізовані.

Але як завжди DYOR і дивитись які мережі підтримуються

Підписатись на коментарі