Як шахраї крадуть мільйони доларів за допомогою стейблкоїну USDT

Курс долара США знижується впродовж десятиліть, проте 2020 рік став для нього переломним: тоді сталася низка подій, які обвалили як його, так і купівельну спроможність світової резервної валюти. Пандемія коронавірусу запустила сценарій глобального економічного паралічу, коли національні валюти по всьому світу знецінилися внаслідок повсюдної інфляції, масових скорочень, банкрутств підприємств і фінансових криз. Останній аспект безпосередньо вплинув на долар США, а також прискорив зростання і популярність децентралізованої фінансової індустрії на основі блокчейна.

Поява DeFi прискорила прийняття цифрових валют як життєздатної та надійнішої альтернативи традиційному долару США. Його цифровий аналог — стейблкоїн Tether USDT — швидко завоював популярність як рішення для транскордонних платежів, що здатне зберігати вартість, виступаючи як швидка і зручна валюта, здатна протистояти загальним припливам і відливам волатильності, що переважають на криптовалютному ринку.

Вплив цифрового долара на криптовалютний ринок неможливо переоцінити. Він здійснив справжню революцію в способах виплати зарплат, проведенні транскордонних транзакцій і зберіганні активів. Із втратою цінності національних валют мільйони інтернет-користувачів інвестували в USDT, зберігаючи його на блокчейні, щоб зберегти вартість своїх заощаджень.

Використовуючи технічні можливості блокчейна, USDT прискорив перехід долара США в цифрове середовище, наділяючи його більшою зручністю, поліпшеною конвертацією, швидкістю опрацювання транзакцій, безпекою і, що найголовніше, застосуванням у децентралізованих додатках.

Відтоді відносини між криптовалютою і стейблкоїнами стали хиткими. Не останню лепту в ці зміни внесло те, що користувачі стали більше цікавитися стабільними рішеннями. У той час як біткоїн та інші популярні криптовалюти падали в ціні, USDT зберігав свою вартість і цим самим приваблював дедалі більше користувачів. Стабільність й досі грає на руку USDT, сприяючи його прийняттю як найпопулярнішого стейблкоїна на ринку, який пережив невдалі експерименти з алгоритмічно стабільними монетами, такими як Luna/Terra.

Однак, як і у випадку з більшістю криптовалют, усе псує регулювання. Регулювання цифрового долара залишається суворим у всьому світі — багато країн забороняють будь-які операції з цим активом. Оскільки USDT класифікують як цифрову валюту, на нього поширюється дія угоди MiCA та обмеження на торгівлю криптовалютами, введені такими країнами, як Індія і Китай. Не менш насторожено до криптовалюти ставиться й США. Нещодавно адміністрація Байдена заявила, що розглядає можливість випуску власного CBDC у формі цифрового долара, який не потерпить конкуренції з боку USDT.

Проте в нинішніх ринкових реаліях USDT залишається однією з найбільших монет на ринку за ринковою капіталізацією, яка на момент написання статті становить 65 332 439 895 доларів США, а обсяг оборотної пропозиції — 65 362 681 003 USDT. Водночас загальна пропозиція становить 73 141 766 321 USDT, максимальна пропозиція — 73 141 766 321 USDT. Такі показники забезпечують Tether стабільну та майже домінуючу позицію на ринку.

Шахрайство з USDT

Як і будь-яка інша криптовалюта, USDT не застрахований від шахрайства. Оскільки недобросовісні учасники ринку намагаються перевести свої незаконно отримані кошти у валюту за допомогою USDT і USDC, власники USDT регулярно стають жертвами шахраїв.

Фальшивий додаток

Щоб нажитися на звичайних користувачах, хакери часто використовують фальшиві додатки. У січні 2022 року користувач зі США завантажив застосунок, що виявився шахрайським, і вклав 73 586 USDT.

Фальшива адреса

Не менш поширена схема передбачає використання фальшивих адрес. У листопаді 2022 року шахраїв зацікавили користувачі, які здійснюють велику кількість транзакцій. Шахраї використовували ідентичні адреси гаманців і передавали таким людям скромні суми USDT, які відображалися в їхній історії транзакцій. Згодом користувачі помилково здійснювали транзакцію з використанням адреси шахрая і втрачали свої гроші.

Схеми зі смарт-контрактами

Також неодноразово було виявлено випадки шахрайства зі смарт-контрактами, коли до жертв зверталися через соціальні мережі та просили перейти за посиланням, що активує смарт-контракт і дає змогу шахраям отримати доступ до гаманця користувача.

Це одна з форм фішингу, що нагадує схему з надсиланням повідомлень про виграш. Згідно з цією схемою, шахраї надсилають користувачам текстове повідомлення про те, що на їхньому рахунку є понад 1 мільйон USDT, і просять перейти за посиланням, щоб отримати доступ до суми. Однак, коли користувачі переходять за посиланням, від них вимагають заплатити 1 USDT комісії.

Як шахрайство з USDT і USDC впливає на стейблкоїни на базі TRON?

Шахрайство з USDT і USDC впливає на стейблкоїни на базі TRON двома способами: знижуючи довіру користувачів до Tether і сповільнюючи його прийняття, а також позбавляючи користувачів їхніх коштів. Тому так важливо перевіряти всі адреси мережі Tron перед проведенням будь-яких операцій.

AMLBot не залишився стояти осторонь. Наша команда зафіксувала сплеск кількості запитів на перевірку адрес Tron. За останні 8 місяців вони зросли на 60% порівняно з іншими мережами. З огляду на підвищений попит ми додали можливість перевірки криптовалют на базі TRON на предмет шахрайства та легітимності. Цей необхідний захід допоможе запобігти крадіжці коштів і виявити адреси підвищеного ризику, а як результат — боротися з шахраями.

👍ПодобаєтьсяСподобалось0
До обраногоВ обраному0
LinkedIn
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter

Коментар порушує правила спільноти і видалений модераторами.

Тобто оці транзакції по 0.00001 USDT які сиплються після будь якого переказу і відрізняються символами в середині адреси це воно, в надії що хтось натискає «повторити платіж» і перевіряє лише два-три перші символи і останні?

На жаль, сьогодні — це найпоширеніший варіант шахрайства з usdt, в основі якого лежить неуважність...

Оця вся публічність транзакцій наче і добре але багато і проблем від неї. А як вони генерують ці гаманці навмисне щоб були схожі? Мабуть потрібно розробникам гаманців та бірж почати фільтрувати подібний фішинг. Сам переказую лише на збережені гаманці або вручну скопійовані

Хех, стаття про шахрайство та Тетери, але жодної згадки про те що найбільше шахрайство, на десятки мільярдів долларів, це самі Тетери надруковані з повітря парою шахраїв у офшорі.

Про найвідоміші випадки фіатного шахрайства написано і без мене дуже багато))

Добридень! Громадська організація «Український народний контроль за діджіталізацією» unkd.com.ua
(ЄДРПОУ 44012759) Проводить конференцію «Виявлення та запобігання шахрайства Україна»
Метою проведення он-лайн конференції ознайомити її учасників з практиками, які використовують країни НАТО щодо виявлення та запобігання шахрайству у сфері використання криптовалюти, в період військового стану, коли використовуються токсичні криптогаманці для фінансування військового вторгнення Росії в Україну.
Питання, які ми висвітлимо: Аналіз ринку криптовалют. Існуючі системи та схеми захисту криптовалютних активів в Україні, та її закономірності; Кібербезпека криптовалютних бірж порівнянна з точки зору безпеки з банківською системою. Заходи що використовуються в боротьбі з шахрайством та крадіжками активів з криптобірж та блокчейн-мереж. Який рівень захисту від подібних випадків в Україні; Технічні та юридичні норми для здійснення контролю за транзакціями в криптовалюті. Визначення користувача транзакції в криптовалюті; Існуючі заходи боротьби з хакерам та захист доступу до ключів API та до кодів 2FA.Методи боротьби з відмиванням грошей у блокчейн мережі та з фінансуванням тероризму за допомогою криптовалют.
Запрошуємо Вас взяти участь у круглому столі «Виявлення та запобігання шахрайства Україна» I виступити спікером. Для для регістрації, перейдіть за посиланням fdp.com.ua
Для обговорення цього питання, Прошу Вас зв’язатися з адміністратором нашого об’єднання Іриною за телефоном: 0 800 358 497 (безкоштовно)

Задумався тут про стабільність LUNA і сітуацію із алгоритмічними стейбл коінами. Виходить що ця пара криптовалют власної жадібності жертви. Тоді як бути?
Дані: заради стабільності природа створила не тільки плюс але й мінус. І де у нас електрична нейтральність? Там де кількість і тих і іншо полюсних зарядів однакова.
Де у нас стабільність у речовинах? Там де електрони врівноважують протони.
Пропоную замість ATOM створити дві криптовалюти ELECTRON ta PROTON
Вони повинні буди пов язані із анкером маси на кшалт LUNA назвемо його NEUTRON
І після цього треба врівноважити відносини цих криптовалют так щоб вони трималися якоїсь стабільної ціни, а спроба дестабілізації призводила до експоненціально зростаючих втрат у інших власників/тримачів цього триумвірату криптовалют. І тоді завдяки смартконтрактам автоматично продавалася або електрон або протон або купувалася забезпечуючи таким чином поглинання енергії фінансової атаки.
Біткоїн пов’язаний у цьому сенсі із необхідністю значної централізації майнерского обладнання.
Звісно тримачи мають утримувати триумвірат валют тобто всі три, щоб знаходитися у відносному балансі.

Тут вроді ІТшники сидять а не ідіоти )

Це взаємопов’язані речі, містер трамп

Згоден з вами, але як показує статистика звернень до нас, ніхто не застрахований від такого криптошахрайства.

Підписатись на коментарі