Як шахраї крадуть мільйони доларів за допомогою стейблкоїну USDT
Курс долара США знижується впродовж десятиліть, проте 2020 рік став для нього переломним: тоді сталася низка подій, які обвалили як його, так і купівельну спроможність світової резервної валюти. Пандемія коронавірусу запустила сценарій глобального економічного паралічу, коли національні валюти по всьому світу знецінилися внаслідок повсюдної інфляції, масових скорочень, банкрутств підприємств і фінансових криз. Останній аспект безпосередньо вплинув на долар США, а також прискорив зростання і популярність децентралізованої фінансової індустрії на основі блокчейна.
Поява DeFi прискорила прийняття цифрових валют як життєздатної та надійнішої альтернативи традиційному долару США. Його цифровий аналог — стейблкоїн Tether USDT — швидко завоював популярність як рішення для транскордонних платежів, що здатне зберігати вартість, виступаючи як швидка і зручна валюта, здатна протистояти загальним припливам і відливам волатильності, що переважають на криптовалютному ринку.
Вплив цифрового долара на криптовалютний ринок неможливо переоцінити. Він здійснив справжню революцію в способах виплати зарплат, проведенні транскордонних транзакцій і зберіганні активів. Із втратою цінності національних валют мільйони інтернет-користувачів інвестували в USDT, зберігаючи його на блокчейні, щоб зберегти вартість своїх заощаджень.
Використовуючи технічні можливості блокчейна, USDT прискорив перехід долара США в цифрове середовище, наділяючи його більшою зручністю, поліпшеною конвертацією, швидкістю опрацювання транзакцій, безпекою і, що найголовніше, застосуванням у децентралізованих додатках.
Відтоді відносини між криптовалютою і стейблкоїнами стали хиткими. Не останню лепту в ці зміни внесло те, що користувачі стали більше цікавитися стабільними рішеннями. У той час як біткоїн та інші популярні криптовалюти падали в ціні, USDT зберігав свою вартість і цим самим приваблював дедалі більше користувачів. Стабільність й досі грає на руку USDT, сприяючи його прийняттю як найпопулярнішого стейблкоїна на ринку, який пережив невдалі експерименти з алгоритмічно стабільними монетами, такими як Luna/Terra.
Однак, як і у випадку з більшістю криптовалют, усе псує регулювання. Регулювання цифрового долара залишається суворим у всьому світі — багато країн забороняють будь-які операції з цим активом. Оскільки USDT класифікують як цифрову валюту, на нього поширюється дія угоди MiCA та обмеження на торгівлю криптовалютами, введені такими країнами, як Індія і Китай. Не менш насторожено до криптовалюти ставиться й США. Нещодавно адміністрація Байдена заявила, що розглядає можливість випуску власного CBDC у формі цифрового долара, який не потерпить конкуренції з боку USDT.
Проте в нинішніх ринкових реаліях USDT залишається однією з найбільших монет на ринку за ринковою капіталізацією, яка на момент написання статті становить 65 332 439 895 доларів США, а обсяг оборотної пропозиції — 65 362 681 003 USDT. Водночас загальна пропозиція становить 73 141 766 321 USDT, максимальна пропозиція — 73 141 766 321 USDT. Такі показники забезпечують Tether стабільну та майже домінуючу позицію на ринку.
Шахрайство з USDT
Як і будь-яка інша криптовалюта, USDT не застрахований від шахрайства. Оскільки недобросовісні учасники ринку намагаються перевести свої незаконно отримані кошти у валюту за допомогою USDT і USDC, власники USDT регулярно стають жертвами шахраїв.
Фальшивий додаток
Щоб нажитися на звичайних користувачах, хакери часто використовують фальшиві додатки. У січні 2022 року користувач зі США завантажив застосунок, що виявився шахрайським, і вклав 73 586 USDT.
Фальшива адреса
Не менш поширена схема передбачає використання фальшивих адрес. У листопаді 2022 року шахраїв зацікавили користувачі, які здійснюють велику кількість транзакцій. Шахраї використовували ідентичні адреси гаманців і передавали таким людям скромні суми USDT, які відображалися в їхній історії транзакцій. Згодом користувачі помилково здійснювали транзакцію з використанням адреси шахрая і втрачали свої гроші.
Схеми зі смарт-контрактами
Також неодноразово було виявлено випадки шахрайства зі смарт-контрактами, коли до жертв зверталися через соціальні мережі та просили перейти за посиланням, що активує смарт-контракт і дає змогу шахраям отримати доступ до гаманця користувача.
Це одна з форм фішингу, що нагадує схему з надсиланням повідомлень про виграш. Згідно з цією схемою, шахраї надсилають користувачам текстове повідомлення про те, що на їхньому рахунку є понад 1 мільйон USDT, і просять перейти за посиланням, щоб отримати доступ до суми. Однак, коли користувачі переходять за посиланням, від них вимагають заплатити 1 USDT комісії.
Як шахрайство з USDT і USDC впливає на стейблкоїни на базі TRON?
Шахрайство з USDT і USDC впливає на стейблкоїни на базі TRON двома способами: знижуючи довіру користувачів до Tether і сповільнюючи його прийняття, а також позбавляючи користувачів їхніх коштів. Тому так важливо перевіряти всі адреси мережі Tron перед проведенням будь-яких операцій.
AMLBot не залишився стояти осторонь. Наша команда зафіксувала сплеск кількості запитів на перевірку адрес Tron. За останні 8 місяців вони зросли на 60% порівняно з іншими мережами. З огляду на підвищений попит ми додали можливість перевірки криптовалют на базі TRON на предмет шахрайства та легітимності. Цей необхідний захід допоможе запобігти крадіжці коштів і виявити адреси підвищеного ризику, а як результат — боротися з шахраями.
11 коментарів
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарів