Як легально і без великих втрат легально вивезти кеш за кордон?
Доброго дня! А підкажіть, будь ласка, таке питання. Як легально вивезти з України до Польщі, а потім і в іншу країну (Канаду) власні збереження і не втратити багато при цьому і не попасти на подвійне оподаткування. Маю ФОП 3 группа, є всі налогові звіти і тд. Але всі вільні гроші я знімала і переводила у ін.валюту, чеки, звісно, при цьому не зберігала(
Знаю, що на людину без декларування можна вивезти 10 тисяч налом. Але у мене більше на руках, десь 80.
Їздити туди-сюди не дуже хочеться:)
169 коментарів
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарівТак, можуть запитати. Навіть, якщо на кордоні не запитають, то такі питання можуть виникнути у банку. Правильно декларувати на кордоні Україна-Польща, потім при завезенні в Польщу заповнити транзитну декларацію в ЄС, а потім декларація на ввезення в Канаду.
Ок а якщо жінка та подруга , вивезуть по 10 тис без декларування на Укр границі та потім жінка з 20 полетить далі та задекларує у аеропорту бо є продаж нерухомості документ , можуть лі погранці у Польщі або Румунії в аеропорту спитати Типо як ви вивезли без декларування 20 тис і тд що за подруга і тд чи у них не буде питання ? Дякую
Мені монобанк прислав наступний хак. По-перше, ліміти НБУ не стосуються валютних карт. По-друге, на валютні карти можна перераховувати 50 000 грн в місяць на одну людину. По-третє, перераховувати можете не лише ви, а ще й ваші родичі, знайомі, ...
Поржав)) Усе стосується. 100к на місяць в еквіваленті. Мало того, в цих дебілів масимамальна сума п2п за кордон 30к на добу, впродовж календарного місяця. Але обмежена кількість транзакій за ФАКТИЧНИЙ місяць. Я вже бодався з їхнім сапортом з цього приводу, коли зависла сума, а я тестував певні напрямки маленькими сумами. Встановлення родинних зв’язків доволяє переказувати валюти між такими рахунками, і обходити обмеження 50к на онлайн купівлю валюти, але все одно за 100к на місяць не вийдеш.
1. Це не хак
2. Ліміти НБУ на валютні картки є
Просто вони великі відносно гривневих і можна норм з банкоматів доїти свої гроші під 2%.
Ситуація наступна.Маю з чоловіком подвійне громадянство .Румунське і українське.Жили в Україні.Коли почалась війна-переїхали до Польщі як українці і отримали захист і допомогу на дитину.На той момент ще по румунському громадянстві не було все готово.На польській митниці задекларували гроші і поставила їх на польський рахунок.Гроші там і зараз.
Зараз маємо намір переїхати в Іспанію.Чоловік на основі румунського паспорту отримав в Іспанії резиденство і відкрив рахунок.Я ще ні,але скоро займемося цим.Як тепер правильно гроші по одному паспорту показати в Іспанії по другому паспорту?Плануємо купувати житло і авто.Як все правильно і чисто зробити?Чи потрібно відмовлятися від статусу біженця в Польші?Чи потрібно Іспанію інформувати про польський рахунок?Чи краще зняти звідти гроші і з старими деклараціями поставити їх на іспанський рахунок.Одразу хочу написати що не плануємо займатися ніякими махінаціями і відмиванням грошей .По суті нічого нелегального ми не зробили.Просто самі заплутались як все оформити щоб не було проблем.Дуже дякую тому хто дочитав до кінця.)І ще більше тому хто щось підкаже!
Як точно правильно — не знаю, але те що знаю
Так
Так
Ніт. Я так розумію, шо на рахунку кошти легальні. Киньте SEPA з рахунку на рахунок.
Готуйтесь )) зараз набіжать «консультанти» ))
Переказуйте гроші по IBAN між власними рахунками і 99.9% все заїде як по маслу.
Іспанія ітак дізнається про ваші рахунки через пів-року, мати рахунки поза Іспанію не заборонено.
Самий простий спосіб. Відкриваєте валютний рахунок, наприклад в райфайзен банк. Кладете туди умовно 30к долларів на депозитний рахунок. Вони там лежать деякий час. Потім їх знімаєте.
У менеджера просите виписку з печаткою, що у вас були гроші на рахунку.
І вуаля.
Офіційні гроші. Які декларуєте на кордоні і які офіційно можете покласти в будь-який банк в Європі без будь-яких питань і офіційно їх витрачати
За день можна зняти еквівалент 100 тис.грн.
30К баксів, в принципі, не довго виходить.
Це не є доказом легальності походження коштів. Але певно десь прокатить
На практицi ви будете це робити не менше мicяца.
Заказ доларiв «на завтра» це не про сьогодення. .
В приваті без проблем «на завтра» замовляється. І купюри нормальні.
І на кордоні ви нічого не продекларуєте без походження грошей (а походять вони в гривні), зняття в гривні + обміну квитанціями в валюту.
Коментар порушує правила спільноти і видалений модераторами.
8 раз переїхати кордон
Або групою менше разів
Проблема не в тому щоб провезти через кордон а щоб законо іх завезти в ЕС. Бо якщо ви прийдете в іх банк щоб відкрити рахунок і покласти ці грощі на рахунок, з вами без деклараціі навіть і розмовляти не будуть.
Такоє )) Буває що доказів легальності походження (напиклад договір продажу нерухомості) достатньо, і нікого не цікавить як вони потрапили в ЄС. Вивів кріпту, наприклад.
НІПРОЩО ваш коментар! Ви продали за гривню. Ви принесете ( наприклад) в іспанський банк договір куплі-продажу на укр мові і в гривні? Розум є?
Ви кажете з власного досвіду чи теоритезуєте?
Там ні досвіду, ні теорії.
Спершу підберіть соплі, і навчіться чемно поводитися в публічному просторі. По друге, я навіть не уявляв, що тут водяться особи яким настільки не вистаче моСка, щоб привезти українські документи без апостилю, а потім перекладу і нотаріального завірення в країні призначення. І для цих осіб треба спеціально озвучувати текстом очевидні речі. Тепер буду знати шо вони тут водяться.
Не слишком ли много пафоса для коренного козятинца?
как ни странно, бывает такое что люди чего-то не знают
приличные, культурные люди, в этом случае спокойно и доброжелательно рассказывают новичкам «чо как почом».
Высокомерные зануды начинают высокомерно занудничать и переходить на личностнеы оскорбления
не будьте как высокомерные зануды.
В такому випадку ці «люди» не пишуть у відповідь
додаючи до цього
а замість цього
уточнюють те, в чому ніхера не розуміють.
как видим — очень даже пишут
Вы блин прямо как в децком саду — «он меня дурой назвал а я ей на спигу плюнула»
ойтишнеги, интилигенты (проверочное слово — «телега»), илита умсственной нации...
Дешевше з банкоматів під 2%
Є купа «контор» які організовують трансфер грошей кешем або по безналу.
Тобто умовно в Україні дяді даєте конверт з налічкою, а в Німеччині отримуєте конверт мінус «коміссія».
Те ж саме можна і на рахунок банківський, навіть можуть інвойс намалювати, аби вас «комісія» влаштовувала.
Але цевсе годиться якщо у вас під матрасом були гроші але підтверджуючих макументів нема ))
Звісно не всім таке підходить, але головне аби у вас був вибір.
Називається «перестановка». Існує за царя панька. Проблема в тому, шо з тим пакованом в Німеччині будете робити? Хіба шо потроху витрачати на поточні потреби. Недвигу ви таким чином не придбаєте, чи авто, і т.п.
Я купив в Німеччині авто за 20 евро кешем рік тому. Ніхто навіть не пикнув. Єдине — дали на підпис бамажку, що я не від терористичної діяльності кеш даю.
Чесно, я валяюся ))) шо не пост тут — то протилежна думка )) Дякую, ви зробили мені п’ятницю ))
авто за кеш — це німецькі традиції. Нерухомість за кеш не можна. та і авто теж потрохи все більш по безналу. бо це зараз швідко. раніше переказ кілька днів йшов, авто за цей час могло і кудись уїхати.
В тому числі через ці традиції це остання країна, в якій ти матимеш проблеми з кешем :)
Я теж знаю про такі контори.
Вони навіть вміють кеш в безнал перетворювати, прямо як Ісус воду в вино ))
Як я розумію що їх процент залежить від ваших забаганок.
а той безнал звідки на рахунку береться?
якщо якесь незрозуміле походження то може бути купа проблем
Є якісь апдейти по вивозу готівки після продажу нерухомості?
Хтось вивозив просто з договором-купівлю продажу?
Закинуть в кріпту, а там вийняти. Чи у вас сотні тисяч? ))
Головне питання у «вийняти», як потім пояснювати походження коштів.
Вийняти вопще не питання. В тих жеж пресловутих Іспаніях можно вопще кріптою розрахуватися за житло, як наприклад. А походження ж у вас є — продаж нерухомості. Головне щоб не операцій від3-х лиць. Тільки ваші акаунти у всьому ланцюжку.
Осіб
Батя, я стараюсь ))
Розпитувала на кордоні митників. Продаж квартири відбувається за гривні, а не валюту. Потрібно купити у банка валюту, взяти довідку про це. Вона дійсна 2 тижні всього
Маючі сплачені податки і податкові декларації, можно просто задекларувати на кордоні. Не маючи необхідних документів для декларації — тезер.
Це власний досвід?
Довідку про зняття грошей з рахунку вже не треба?
Ні, не вийде. Ви пропустили етап покупки в банку цієі валюти. Бо ж ви заробляєте чи щось продаєте в Украіні за гривню. Тоді банк дасть довідку що ви у них купили наприклад 50 тис € і вона буде дійсна 2 тижні.
Знайомий перевізник в Польщу казав, що за 2% вони возять готівку. Причому, там получається повністю легально бо вони везуть по 10к за один раз. Їх декілька постійно їздять з пасажирами і посилками і вони частинами перевозять і суми доларів.
Але тут стоїть питання довіри до них. Якщо не знайомі то буде страшно
Перевезення таке легальне, звісно, тільки потім що ти з цією готівкою робити будеш, коли тобі її віддадуть? Банку не поясниш, що з тобою 20 родичів їхало.
А банку недостатнтьо буде договору куплі продажі квартири?
Крім того, якщо польща проміжна країна і кінцева інша. В тій іншій можна і на границі задекларувати
Знайтіть таке місце на кордоні, скажімо, Франція-Іспанія )) І літаком не вийде, бо це ЄС і Шенген ))
в шенгені не потрібно декларувати кошти між країнами...
Взагалі-то потрібно. Наприклад, Іспанія, форма s1
sede.agenciatributaria.gob.es/...0VgnVCM100000dc381e0aRCRD
In the case of movements through national territory or movements into or out of the national territory, of accompanied means of payment, coming from or destined for a Member State, form S1 must be presented.
В який момент це треба робити? І де?
Всі ж відповіді є у факу вище:
The declaration must always be submitted before the movement of the means of payment takes place.
It can be done on printed paper or by electronic means.
The types of declaration on paper are available in the offices of the bodies with powers in matters of Customs and Special Taxes of the AEAT and in the Delegations of Economy and Finance, they can also be downloaded from this website and on the web pages of the Executive Service of the Commission for the Prevention of Money Laundering and Monetary Offenses and the Public Treasury,
Completing the declaration model is not equivalent to its presentation.
Anyone who has completed the declaration model by electronic means may choose to submit the declaration electronically on this same page, using the recognized identification, authentication and electronic signature systems.
Ок, зрозумів. Скачаю оті типи декларацій.
Оце я так і не вкурив...
Набагато безпечніше, простіше і дешевше зробити перестановку. Але, ще раз, в стопіццотий раз — складності не з виводом, а з легалізацією того виводу.
А нахера якщо з банкоматів теж 2%?
Можу прикол розказати про безліміт зйом валюти ще й майже без комісії :)
Треба піти на державну пошту ЄС (наприклад словацьку), взяти папірець аля «почтовий переклад на рахунок», вписати IBAN EUR і... заплатити гуглопеєм підсунувши українську валютну картку. Воно проходить як трата без ліміта на зняття та без комісії за кеш.
За 3000$ (2750 EUR) взяли 3 EUR комісію.
Так ви отримали кеш чи надходження на отой IBAN?
На IBAN заїхало, кеш в Європі майже ніде не потрібен.
Зняти з євро-рахунку тепер можна в будь-якому банкоматі.
Так ліміт 100к грн в день ще ж не зняли.
це оплата через гугл пей, рахується як онлайн оплата. Ліміту на онлайн оплати (додатки, інтернет магазини) не було
Не безліміт, бо податкова ЄС або банки докапаються, за малу суму не спитають але за великі потім будуть проблеми. Ви зробили щось типу онлайн оплати, на яку немає лімітів в Україні, тобто оплачуючи в додатках та в інтернет магазинах через платіжні системи — ліміту немає.10-15%. Спосіб працючий, але не сильно вигідний, підійде якщо інші варіанти не виходить зробити.
Тут випливає кейс зробити свій додаток/сайт в ЄС і перекидати кошти таким чином (навіть з гривневої карти конвертується по курсу банку), але мінус великий — податки ЄС, в ліпшому випадку буде
Те саме що і з перегоном і продажею авто з України в ЄС, можна втратити нормальні %, але отримати зразу 100-200к$. Працюючий спосіб якщо треба терміново вивести і пофіг на більші %.
Податки на що, переказ між своїми рахунками?
Які проблеми?
От взагалі нічого спільного, бо розтаможити машину в ЄС що з України що з США — дуже дорого
Ні ви не зрозуміли.
Допустимо людина в Болгарії і є кошти або дохід в Україні, але поїхати в Україну і розподіляти валюту по банкам а потім знімати — не може. Відкриває фоп в ЄС де менші податки, наприклад Болгарія 10%, робить сайт з продажем онлайн курсів або платної консультації, і підключає оплату на сайті. В подальшому на цьому сайті робить «покупки», можна підключити родичів та друзів. В ітозі білі кошти в ЄС (як заробіток), мінус один — оплатити податки, плюс — можна в короткий термін перегнати велику суму навіть з гривневого рахунку не заїжджаючи в Україну.
В ЄС купу органів які зацікавляться вашими переказами через пошту, якщо ви будете переганяти кошти таким чином. Найгірше заблокують рахунки і депортують із ЄС.
Спільне в тому що різні % податків і різна вартість розтаможки в країнах ЄС, тому треба шукати. В Болгарії якщо не помиляюсь взагалі нема оплати за розтаможку, але не точно:)) Якщо вивезти авто за 200к$ і отримати в ЄС 170к$ чистими, то для когось це може бути теж варіант, ніж бавитись з банками не один місяць.
ФОП з онлайн-оплатами до мого комменту відношення не має.
Переказ через пошту це дефакто платіж між моїми рахунками, що є очевидним (бо відправник/отримувач той самий вписаний). Більше того, це по суті не відрізняється від звичайних платежів IBAN-IBAN, яких я вже зробив просто десятки.
А страшилки про «депортують в ЄС» — то не на цей форум, будь-ласка.
Автомобілей за 200 кілобаксів в Україні навіть не 1%, а до тисячі штук і ті люди вже знайшли собі варіанти виводу.
А у вас в описі транзакції реально ви вказані як відправник? Чи якась компанія?
Якщо віпдправник і отримувач однакові то дійсно з податками не має бути проблем.
а яке вказане призначення платежу?
Так
Я навіть не впевнений що на папірці було поле для комментаря, там загалом сума і IBAN/ПІБ/Адреса по пару разів. Якщо є поле — я пишу щось типу «переказ між власними рахунками»
це так не працює, це йде через прокладку — окрему установу і кошти заходять до них, а потім вже на рахунок. Знаю це бо маю сайти і додатки де оплачують онлайн. В даному випадку банк розпізнав як онлайн оплату, де лімітів немає. Якщо був би переказ з свого укр рахунка на євро рахунок, то банк би заблокував при перевищені 2500 на міцсяць.
Знов ви не зрозуміли і помиляєтесь, якраз таки має відношення. Ви розказали схему як безліміт з’йом, і це так лише в теорії:) Якщо таким методом проженете до 10к євро за місяць, то скоріше ніхто не подивиться, але якщо 50-100к євро то вже буде цікавіше:) Не плутайте людей, які можуть попасти. Мій спосіб більш легальний і з білим доходом в ЄС.
як цікаво ви собі придумали:)
Це не платіж між вашими рахунками, бо є ліміт 2500 на місяць. Ви самі написали про гугл пей, а це є прокладка. Українські банки побачили лише що ви зробили «онлайн оплату» через гугл пей, тобто те саме що ви оплатили щось в додатку або в мобільній грі, і лімітів на такі платежі немає(хіба в додатку банку власноруч поставити:)). Українські банки не бачили вашого європейськго IBAN, для них це онлайн оплата.
Європейські банки теж не бачили що гроші були на вашому укр рахунку, вони бачать кошти від гугл пей. Питань не буде поки не перетнете дозволену межу, там вже залежить від конкретного банку і країни. Добре якщо зможете доказати білість коштів, але якщо розцінять як заробіток без опадаткування...
ой це мрія багатьох :))
якраз я там де треба, бо розписав детальніше мінуси вашої схеми, щоб інші люди не влетіли. Ваша схема працює на малий об’єм коштів.
Фішка була в тому, що обмеження НБУ не спрацювало.
На момент коли ми були в Словаччині, була можливіть тільки скинути плюс-мінус по 3к.
Зараз вже є більше, але літати не рентабельно.
У випадку поповнення Wise/Revolut з Google Pay теж «онлайн оплата», але все вони бачать, ліміт НБУ застосовують та транзакції відхиляють. Не таке воно невидиме, як би хотілось.
Я розглядав цей варіант у констексті «продав» квартиру і в цьому випадку розсипав би рівномірно на Wise/Revolut/PKO/Tatra/Santander і половину на дружину. Таким чином в одну країну заїхало би до 10-15к/людину і з цим проблем немає (тестували).
Заробіток — коли хтось інший платить. Довести переказ між власними рахунками маючи виписки з двох сторін + лог гугла — це взагалі тривіально.
Це неможливо для українців в розрізі європейських прав людини.
Я для тих проти кого можливо (всякі нелегали з африки) — все одно нічого не робиться.
я ж 20 разів вже казав, що НБУ не накладало обмеження на онлайн платежі
не пробував, можливо гуглпей якось показує що це банкінг. Бо в мене до війни було декілька сайтів і пару додатків, частина в Україні і частина в ЄС. Монобанк навіть кешбек повертає за ці оплати, бачить як оплату ігор та інтернет покупки:))
це маленьки суми і питань скоріше не буде
чомусь при онлайн оплатах на сайтах і в додатках мені не показує реквізити людини яка оплачує, а показує прокладку (гугл або платіжні системи). Та і маю знайомих в банках, робив консультації, все норм) Та і нічого не заважає такі оплати робити через інших людей)
+1 і багато нулів. То він свій ТГ канал просуває, з отими своїми, м’яко кажучі, стрьомними ідеями. Це приблизно як з ФОП валюту напряму тягнути роками і розказувати шо за це нічого не буде.
Ну прецендентів поки не було... чи були7
підкажіть будь ласка з валютної картки якого українського банку здійснювалась оплата?
Mono USD
можна з будь якого, навіть гривневого рахунку. Укр банк бачить як онлайн оплату, це як оплатити підписку ютубу або купити в грі ігровий предмет або ігрову валюту. З гривневої карти буде конвертація по курсу банку.
Розкажу как працює AML у Європі.
По-перше треба розділити податкові органи та слідчих AML.
як починається розслідування.
Вас просят надати документи які підтверджують факт легального ЗАРОБІТКУ всіє суми. Те, що ви знімали кошти з банкомату або мали на банківському рахунку не вирішує питання — як ви їх заробили.
Підтвердження заробітку це — контракти, інвойси, довідки.
Якщо тут все ок, то і нема питань перетину кордону — декларуєшь що зняв готівку і контракт — перетинаєшь кордон і кладеш на рахунок в іншій країні. Все буде ок.
Якщо ти немаєшь документів але перевів криптою наприклад 80к, то тут будуть проблеми, бо розслідування буде копати як перетнув кордон, де декларації. Де документи позик. Де документи родичів.
Якщо ти будеш їздити декілька разів по 10к — це знову кримінал, бо ти уникаєшь моніторингу. На мові AMl це smurfing.
Якщо ти робишь маленькі транзакції — це structuring і знову кримінал.
Зроби bank statements, tax statements, withdrawal statements, job contracts і все будет ок поки в Україні.
Або продай квартиру мамі, за 400k$.
Тобі в договорі купівлі так і напишуть, оціночна вартість 50к, продаж — 400к.
При виїзді з України не декларуєш(катаємся не самі), при вїзді в Польщу декларуєш.
Знайомий з не ІТ так зробив.
З декларацією з кордону в банк беруть пофіг яку суму (він клав 40к за поїздку)
це популярна схема, навіть купити нотаріальну бумагу в Украіні без факта продажу, але...
слідчі (якщо цим займається не банк, а органи fiod наприклад) це бачать відразу (бо як на долоні все), далі це може погіршити ситуацію. можуть задовбати так, що закриють всі рахунки у кращому випадку....
я б не сказав, що 100% будуть копати, але якщо щось несподобаєься, то треба буди іхати надовго з євросоюзу, а може і назавжди.
у гіршому випадку сісти у в’язницю. то ми звикли в України, що можно насцяти в очі та все ок, але не у європі....
linkurious.com/...money-laundering-schemes
дуже поліцейськи держави
То есть, можно набрать каких-то старых контрактов, и катать по ним деньги.
И почему бы вообще не сказать, что это личные сбережения, заработанные более 3 лет назад, то есть больше срока исковой давности.
Та за кеш нема питань. А як покладешь у банк то буде навіть багато питань де, коли перетинав кордон. Чому не безготівковим трансфером.
Три фази.
Кордон-митниця.
Банк з амл, кус та кастомер діліжанс
Податкова та фін поліція.
Поки це не кримінальна справа — це презумпція вини.
Ти повинен доказувати, що не бобер.
Нема бажання відправляти документи — тримай ред флег та закривають рахунок.
Інші банки також це зроблять, бо ти суспішус персон.
Всі транзакції більш ніж на 10к відправляються у фін моніторінг додатково.
Знову ж, є щось, але немає доказів — фріз рахунку. Не кримінал.
Якщо патерн матчить тебе як крайм, то будешь слухатись.
www.consilium.europa.eu/...-a-strengthened-rulebook
мне хестор с Валенсии, украинка у которой много практических случаев — сегодня сказала, что по пересечению границы банки сейчас особо не придираются — чтоб были эти документы. Главное чтобы источник происхождения денег был чистый.
Привіт! Є контакти хестора українки цієї?
Можна і мені контакт? Дякую!!!
Можна контакт хрестора українки ?
А мені так ніхто і не скинув контакт ((
те саме питання про контакт
Можна контакт хестора?
Можна контакт хестора українки?
А дохід з Interaсtive brokers можна показати як джерело надходжень?
я не слідчий, але майже впевнений, що так, питань не буде
Прям во всей Европе так? И в Болгарии и на Кипре?
тобто треба бути дохєра сміливим, і тримати купу бабла в ненькобанку?)
Це навіть не про залізні. Це про титанові з вкрапленнями молібдену ))
моно дает возможность перводить валюту между родственнкиами10-15 к на один банк
вроде без комиссии
мама + револют = 2500
папа + револют 2500
в мес и тд
кроме того, наша банковская система стабильна
валюту по
Так. Я це і мав на увазі
Що маючи 3 родича реально за 2 дні зробити 4*2*2700 usd
Можна ще розкидати по валютних картках, що підтримують нормально квазі кеш операції (моно(0%), приват (2%) і т.д.)
З них забрати по 2700 в місяць револютом, вайзом, тому можна 31 і 1 числа зняти за 2 дні вже 5400 з одного банку на одну людину. Підключаємо батьків, дружину, дітей і всіх у кого є можливість відкрити валютку через дію.
А коли вайз чи револют побачить що на твою карту приходять гроші від різних людей, вони не заблокують акаунт? Подумають що це не персональний акаунт, а для отримання прибутків. В більшості випадків через це людям блочили акаунти, коли вони крутили Р2Р. Для них же не відомо хто твій родич і чого він скидає тобі гроші, ну і якщо це повторюється не один раз і не від одної людини.
Два варіанти. Найпростіший і один із найбезпечніших — старий добрий челночний метод, взяти подругу, сестру та маму и скататись два рази туди-сюди. Тут витрати на самі білети і проживання. Другий варіант — через кріпту, тілько швидко треба обернутись, продати вже в Канаді, щоб на курсі не попасти. Та треба дивитись щоб вже в Канаді не довелось сплатити податок із сплати крипти і отримати вже подвійне оподаткування.
Так задекларуйте. Якщо гроші отримані легально, немає ніяких проблем їх задекларувати. Достатньо мати документи на отриманнія цієї суми зі свого рахунку в банку. Наприклад, чеки банку, чи договір купівлі-продажу (якщо гроші отримані в гривнях за продаж чогось) + чеки із обмінника валюти.
www.slovoidilo.ua/...dokumenty-potribno-nadaty
...Щоб перевезти за кордон готівку у валюті еквівалентом більше, ніж 10 тисяч євро, громадянам потрібно надати відповідні підтверджувальні документи, а саме:
— довідка про зняття готівки з власних (особистих) рахунків;
— валютно-обмінна квитанція;
— довідка про придбання банківських металів.
ці всі квитанції дійсні 90 днів
Можна посилання на цю норму в 90 днів?
customs.gov.ua/...formatsiia-dlia-gromadian
Короче треба йти класти в банк, а тоді знімать по 2400 в день, інакше не канає, і всім пофігу, що в тебе легальний дохід, підтверджений виписками з фоп або справкою з місця роботи, про отриману зп за останні Х років. Ну і щоб покласти в банк, виписки принеси плз, бо банку треба підтвердити легальність коштів.
Капець. Це дійсно так, ст.18 zakon.rada.gov.ua/...aws/show/v0005500-19#Text
Але зовсім не розумію, навіщо це обмеження зроблено. Окрім як примусити людину перевиїздом ще рак прокрутити готівку через свій банківський рахунок і дати банку заробити на фейкових операціях.
Щодо підтвердити легальність грошів, так бану достатньо декларацію показати :)
Принаймні, в ПБ прокатувало.
сделано для того, что бы быдло страдало
Вообще в принципе хорошая тема. А если в декларации ничего не обосновал — дело передаётся в прокуратуру? Далее. Когда кто-то привозит деньги за границу, и несёт в банк. На каких основаниях банк проверяет легальность происхождения в другой юрисдикции и по другим законам. Может, деньги привёз наркоторговец из Колумбии, а там торговля коксом — по местному законодательству абсолютно законна. А может он заработал на торговле оружием, а это в другой стране откуда он приехал, тоже законная предпринимательская деятельность.
покладіть 70к на рахунок в банку, наприклад укрсиббанку, у банку-партнеру на территорії Канади знімете комісія1-2% від суми в залежності від вашого тариф пакету. Ліміт 100к грн в день, поступово все виведите
З подвійною конвертацією?
я знімаю у банку-партнеру з валютної карти 2% комісія і все
а про ліміт НБУ у 12500грн на тиждень не чули? Для 70к це треба у 5 банках відкривати рахунки і знімати майже рік кожного тижня. При цьому гроші будуть в гривні й незрозуміло як зміниться курс та обмеження за цей рік
12500 це для грн карток, Для валютних 100к грн на день
А на валютну картку як? Через депозит на 3 місяці?
Валюта кешем вже є, треба лише на рахунок покласти
Цікаво якщо воно й справді так працює... Ви самі пробували хоча б 10к так за4-5 днів зняти?
Знімав так в Польщі з ФОП рахунку.
ІМХО, це напряжно але якщо банкомат біля дому то терпимо
з валютного рахунку ФОП чи з персональної валютної карти?
Монобанк дає віртуальну картку для валютних рахунків ФОПів. Обмеження 100к/день, 400к/місяць на зняття готівки
і 400к на місяць
Якщо немає можливості кататись то я б пішов в банк поговорити з менеджером що мені треба перевезти 80к$, тому чи можна в ТОЙ САМИЙ день внести їх на рахунок в банку і ЗНЯТИ.
Якщо можна, то показую йому податкові декларації щоб підтвердити легальність грошей і банк дозволяє внести гроші.
Знімаю гроші, зберігаю квитанцію, їду зі всією сумою в Польщу. На кордоні декларую готівку, показую квитанцію. Зберігаю копію того що заповняв на польському кордоні.
В Польщі відкриваю рахунок в $, вношу всю суму (треба буде показати квитанцію з укр банку і якесь підтвердження що гроші були задекларовані при перетині кордону).
Взнаю в банку чи можна буде SWIFT переказом ремоутно переказати всю суму в Канаду.
Якщо так то супер, перекажу як буду в Канаді.
Якщо ні то шукаю банк де це можна буде зробити)
Варіанти через крипту і т.п. це фігові поради бо
1. Швидше за все розведуть при купівлі крипти і грошей не буде
2. Проблеми з фін моніторингом та/або податковою в країні де їх буду знімати
А есть ли возможность открыть в Польше счёт без гражданства, без карты поляка, и без ВНЖ?
Да, сейчас сложнее, но реально всё ещё
Так, нічого не потрібно.
Тільки паспорт і номер польського телефону (так було і до війни у великих банках типу PKO)
+100500
Я ложил предъявлял декларацию с таможни проблем не было и ?
Меньше 100к но не сильно этим летом
Не было ничего кроме декларации на польской таможни
Це ваш досвід або ваших знайомих?
Бо в мене взяли 20к$, мав квитанцію українською про зняття готівки.
Питали чи декларував на кордоні, сказав що не було потреби бо їхав з жінкою і дітьми.
Вам би ніхто не задекларував на кордоні ці грощі. Неважно скільки людей в машині. Зараз декларують тільки гроші які куплені в банку і ж про це довідка. Бо самі розумієте- офіційно у нас гривня в Украіні
.
А нащо в Польщі щось робити? Везіть собі кеш до Канади спокійно. Декларуйте і не буде проблем. В Канаді можуть поцікавитись звідки гроші, кажіть life savings, підтвердження у вас достатньо (наврядчи будуть перевіряти). Завозив 40к, нічого не питали.
І в Канаді можно просто прийти в банк і покласти на рахунок велику сумму кешу без підтвердження?
Мене тільки на словах спитали звідки гроші, сказав як є — life savings. Нічого не перевіряли. Банк з 5ки. Якщо є підтвердження доходів з України і митна декларація то проблем немає бути. Сюди їдуть багато людей з грошима тому це нормально. Якщо раптом не погодяться в одному банку — є ще багато банків, та навіть в іншому відділенні можуть бути інші настрої.
В Канаді на прильоті ви задекларуєте ті гроші. Цього буде достатньо.
І справді не треба ніяких документів? 200к привезеш, скажеш life savings і все? Гроші легалізовані? Щось сумніви беруть. Може для невеликих сум працює.
Можу вам сказати про штати мене взагалі не питали звідки гроші
Яка була сумма? На невелику сумму ніде не треба документи.
невелика це яка?40-50 К евро це вже, певно значна — майже 2 млн гривень
«Щось сумніви беруть.» — ок, не буду тоді переконувати :)))
Т.е. если у владельца денег — в польше есть 80к завезенные транзакциями по 10к, он может сесть с ними в самолет и задекларировать в Канаде? На вылете с Польши, никто ему ничего не скажет, не спросят откуда деньги? Не потребуют документы?
Поцікавтесь правилами в Польщі. Я летів з Будапешту — нічого не питали.
отличный план, НО положить на счет то вы положите, а снять не сможете... только по 100т грн /день
Через крипту
і все рівно треба декларувати :)
В принципе она может сделать банковский счёт в какой-то третьей стране, и обналичивать через тот счёт. Конечно это лишняя морока, поскольку наверняка придётся туристический ВНЖ оформлять, но как говорится, кому сейчас легко.
Дивлячись у якій країні. В Україну наприклад заводити крипту взагалі не проблема. Через Binance P2P продаєш і отримуєш грощі на карту. Хтось каже про якісь там 18% а хтось іх платить? Для банка це просто переказ із карти на карту. За що? Та так — знайомий грощі позичив.
Какие ещё 18%? Если у вас есть ФОП, впишите в КВЕДы какую-нибудь подходящую тему, и платите 5%, по-честному. Хотя, опять-таки, если счёт иностранный, это налоговой не касается, это проблема иностранной налоговой.
Переказ на приватну картку не підходить для ФОПа, а на картку ФОПа теж не можна
В Україні можна легально вивести крипту на картку ФОП?
Ну тут вище кажуть що можна проводити по3-й группі деякі вумники :-)
Я і кажу що зараз просто тупо виводять на карту і не платять нічого
Да, кстати, когда будете везти наличку через границу, учтите, что если вы везёте 10тыс$, и при этом если в карманах ещё что-нибудь найдут, это будет уже незадекларированная сумма, превышающая лимит. Проверяют они с помощью металлодетектора, а поскольку на деньгах есть магнитная полоса, то они будут звенеть. В принципе вы бабло можете замаскировать, если например положите его под металлическую пряжку ремня например. Но в карманах точно увидят.
Та ну в мене не такі великі кармани, щоб в них стільки влізло😁
Лучше при пересечении границы двустороннюю куртку надевать, один из плюсов — во внутренние карманы всё влезет, и ничего не заметно. И не стащат так просто.
только есть одно уточнение, не 10к$ а 10к евро
к примеру когда курс доллара к евро был 1.04, 10k$ равнялось 10.4к евро, и люди на этом попадались.
и не ровно, а до 10к! т.к. 10к евро уже нужно письменно декларировать. а 9999 евро — устно.
zakon.rada.gov.ua/...aws/show/v0003500-19#Text
якщо виїзд на ПМП з реєстрацією в консульстві, то потім можна буде зробити переказ всієї суми з українського банку в канадський
А як ви плануєте декларувати їх в Канаді? Без декларування можна ввезти максимум 10 тис канадських доларів
А в чем проблема их задекларировать? Документы о происхождении денег требуют редко и на очень большие суммы ( сотни тысяч долларов)
Ну варіант з банком, самий адекватний. Його і треба розглядати
Якщо внесення більше 400к грн, то в більшості(знаю що Пумб до 1кк не вимагав) банків треба доки.
Это я про Канаду отвечал
великі суми це які? Чи достатньо договору купівлі-продажу житла? Чи треба ще декларувати суму на рахунку при в’їзді?
Так, звісно! Але в Канаді це не проблема, наскільки я знаю.
Надо 8 раз пересечь границу, теоретически можно и за 1 день. Или взять с собой несколько родственников, каждому по десятке. Вообще за полгода до войны ввели лимит на проход через админграницу с Крымом в 100 тыс грн, то есть в 3,5 тыщи $, в день наличными. Но это касается только админграницы только с Крымом, а через гос.границу при этом можно было по-прежнему до 10 тыщ$ 🤡
А вообще вопрос очень хороший — как обналичить любую банковскую карту в Польше. Смысл закрытия валютных операций как раз состоит в том, чтоб не смогли вывезти бабло, и таким образом либо сидели тут, либо ехали без денег.
www.investopedia.com/terms/s/smurf.asp
Ніт, за це навіть у Європі можна присісти.
Интересная статья. Только они сами же пишут, что закона, запрещающего операции с большими суммами денег, не существует. То есть, по факту предъявлять нечего. Да и в чём конкретно факт: если 2 раза в месяц провёз по10-ке — смурфинг или нет? А если 5 раз? А как вы докажете, если нет деклараций, которые можно предъявить в суде? С чего вы взяли что деньги были разделены? У вас есть чёткое юридическое определение смурфинга с ссылкой на закон? Ещё кучу вопросов можно задать, в общем — статья для запугивания лохов. Но в принципе на лохах как раз и сработает.