Що робити, якщо у вас вкрали криптовалюту?

Втратили цифрові активи? Не впадайте у відчай — цей гайд проведе вас через усі необхідні кроки, щоб повернути вкрадені кошти швидко і безболісно.

Децентралізована природа криптовалют та анонімність, яка їм властива, роблять цей ринок мішенню для шахраїв. З кожним роком вони розробляють все більше нових та витончених схем крадіжки цифрових активів, і відстежити їх стає дедалі складніше.

Поширені методи шахрайства та яскраві кейси

В арсеналі криптовалютних шахраїв велика кількість хитрощів, які допомагають їм заволодіти вашими цифровими активами, при цьому часто залишаючись непоміченими. До найпоширеніших видів криптовалютного шахрайства відносяться фішингові афери, схеми з фальшивими ICO та гаманцями, а також схема Понці.

Фішингові атаки

Фішингові афери — одні з найпоширеніших видів криптовалютного шахрайства. Шахраї створюють фейкові веб-сайти та електронні листи, щоб обманом отримати реєстраційні дані користувачів і, як наслідок, доступ до їх цифрових активів. Повернути вкрадені кошти після того, як їх викрали в такий спосіб, непросте завдання.

Одним із найяскравіших прикладів такого виду скама є кейс атаки 2018 року на користувачів MyEtherWallet (MEW), популярного гаманця Ethereum. Зловмисники придбали приватні ключі користувачів, створивши підроблений сайт, схожий на MEW. Це дозволило їм забрати Ethereum на суму понад 13 мільйонів доларів.

Схеми шахрайства з фальшивими ICO

Шахрайство з фальшивим ICO засноване на обмані та маніпуляції довірою інвесторів. Зловмисники створюють підроблені криптовалюти та гаманці, видають себе за законних організаторів ICO і, обманом, змушують інвесторів самостійно переводити свої криптоактиви безпосередньо на шахрайський гаманець.

Одним із найвідоміших кейсів з використанням фальшивих ICO є PlexCoin, токен у блокчейні Ethereum, який був запущений у 2017 році канадцем на ім’я Домінік Лакруа. ICO обіцяло інвесторам величезні прибутки від їхніх інвестицій, але виявилося повною аферою. У результаті Лакруа звинуватили у шахрайстві з цінними паперами та зобов’язали виплатити штраф.

Пірамідальна схема Понці

Останньою, але не менш важливою є схема Понці, яка діє як звичайна піраміда: пропонує учасникам величезні доходи за умови, що вони залучать нових учасників. Щойно шахрай збере достатньо грошей, він зникає, залишаючи учасників «піраміди» з нічим.

Bitconnect, одна з найвідоміших схем Понці в історії криптовалюту, обіцяла інвесторам величезні доходи від їхніх інвестицій і мала власну криптовалюту. Однак вона виявилася чистою махінацією, і вартість токена Bitconnect різко впала з більш ніж 400 доларів до 0,10 долара. Схема була викрита на початку 2018 року, а інвестори втратили мільйони доларів.

Розслідування криптовалютних злочинів — рішення при втраті цифрових активів?

Відсутність центрального органу влади чи регулюючого органу неабияк ускладнює процес пошуку злочинців та повернення викрадених коштів. Однак це не означає, що правоохоронці беззбройні і повернути активи неможливо. Для пошуку шахраїв залучають спеціального співробітника AML офіцера, що відповідає за реалізацію політики щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Роль AML-офіцера у розслідуванні криптозлочинів

Коли з криптовалютного гаманця зникають кошти, і власник гаманця хоче визначити, куди надійшли кошти, у справу вступає AML офіцер. Співпрацюючи з правоохоронними органами, він ретельно вивчає дані про транзакції, щоб визначити ініціатора операції та відстежити місце призначення викрадених коштів. Після того, як AML офіцер визначає потенційних підозрюваних, правоохоронним органам залишається зібрати достатньо доказів для їхнього арешту та ініціювати подальший судовий розгляд.

Поетапний процес виглядає так:

1. Інвестор виявив крадіжку криптовалюти та звертається до правоохоронних органів для початку розслідування. Він також надає всю необхідну інформацію, включаючи ідентифікатори транзакцій та адреси гаманців.
2. Щоб відстежити викрадені кошти та встановити особу шахрая, правоохоронні органи проводять криміналістичний аналіз блокчейну та інших цифрових доказів. Тут у гру вступає AML офіцер.
3. AML офіцер аналізує дані про транзакції, щоб відстежити викрадені кошти та виявити інші гаманці або біржі, які були залучені до крадіжки.
4. Якщо під час розслідування буде встановлено підозрюваний, правоохоронні органи можуть отримати ордер на арешт будь-яких активів, пов’язаних із крадіжкою.

Зрештою, якщо розслідування буде успішним, викрадена криптовалюта може бути вилучена та повернена законному власнику, а злочинцеві може бути висунуто звинувачення у крадіжці чи шахрайстві.

Однак правовий шлях вирішення проблеми найчастіше тривалий і дорогий. Це зупиняє левову частку інвесторів ініціювати цей процес, або вони зовсім не роблять жодних дій, або намагаються вирішити проблему самостійно, намагаючись домовитися з шахраєм.

Висновок

У світі криптовалют кіберзлочинність стала серйозною проблемою і безпека користувачів може бути під загрозою. У разі крадіжки криптовалюти інвестори часто не знають, як повернути свої кошти і залишаються ні з чим. Компанії, що займається крипторозслідуваннями, такі як AMLBot, завжди готові простягнути руку допомоги у питанні повернення вкрадених коштів та надати консультацію АМL офіцера. Проте користувачу завжди необхідно бути обачними з шахрайськими схемами та дотримуватись принципів криптогігієни.