Вхід і реєстрація
Робота і життя за кордоном · 22 травня, 14:40 5392
Микола Винницький

Як перевести гроші з України за кордон?

Добрий день!

Хочемо відправити крупну суму коштів за кордон для покупки нерухомості. Планували це зробити через Монобанк за допомогою SWIFT, але прочитали, що після 24 лютого 2022 року надсилати гроші за межі Україні неможна, це постанова НБУ № 18. І такі операції недоступні в будь якому банку. Є певні винятки, коли це можна зробити, наприклад якщо оплачувати за навчання або лікування, але ми в цей список не попадаємо.

Можливо у когось є практичний досвід переказу коштів за межі України після повномасштабного вторгнення, як це можна законно зробити без зайвого клопоту і великих втрат на комісіях. Цікавлять варіанти, які не заборонені Конституцією.

З повагою, Микола!

Теми: гроші, релокація, фінанси
👍ПодобаєтьсяСподобалось4
До обраногоВ обраному4
LinkedIn
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Дозволені теги: blockquote, a, pre, code, ul, ol, li, b, i, del.
Ctrl + Enter
Просто Анон 27.05.2023 09:55
Cума 50 000 $.

Вважаючи що автор може перетинати кордон.
1. Піти в банк, домовитись покласти на рахунок і зняти в той самий день. З довідкою про зняння грошей декларувати всю суму на укр і іноземній митниці.
2. Взяти ще 4 людей в машину і нічого не декларувати на укр кордоні.
На іноземній митниці задекларувати все як свої гроші.

Ще вартує потратити кілька сотень гривень на консультацію юриста (якщо нема знайомих то погуглити консультації по вивозу грошей). На косультації дадуть зразки заповненої іноземної декларації, скажуть чи треба договір куплі/продажу перекладати і т.п.
Бо вивезти не проблема, важливо щоб потім ті гроші були легальні в країні куди їх везеш.

Відповісти
Підтримати
Anton Taranov Senior .NET developer в Form.com 27.05.2023 10:34
1. Піти в банк, домовитись покласти на рахунок і зняти в той самий день. З довідкою про зняння грошей декларувати всю суму на укр і іноземній митниці.

у той самий день не вийде, бо ліміт на зняття готівки — 100К грн у еквіваленті, тобто приблизно $2.7K у день. Якщо це буде один банк, то прийдеться цілий місяць ходити. Якщо розкидати по декількох, то швидше, але тут взагалі є н’юанс — можна не отримати гроші вчасно (власний досвід з приватом) а з затримкою на 2-3 тижні, бо типу немає валюти))

Відповісти
Підтримати
Просто Анон
Maryan 27.05.2023 14:03

Це коли і де у вас таке було з приватом? Замовляв останнім часом і не раз, жодних проблем

Відповісти
Підтримати
Anton Taranov
Maryan 27.05.2023 16:03

Ну вже якби більше ніж пів року пройшло ) це навіть для мирного часу великий термін. Ваші дані давно неактуальні

Відповісти
Підтримати
Anton Taranov
Anton Taranov Senior .NET developer в Form.com 27.05.2023 16:19

Для військового часу неактуальні будь-які дані, які не за сьогодні. Погано, якщо ви цього не розумієте.

Відповісти
Підтримати
Maryan
Maryan 29.05.2023 08:14

Ну це є я видав дані піврічної давнини наче вони актуальні))) лол

Відповісти
Підтримати
Anton Taranov
Vitalij Berdinskih java developer 29.05.2023 13:03
2. Взяти ще 4 людей в машину і нічого не декларувати на укр кордоні.
На іноземній митниці задекларувати все як свої гроші.

Який сенс не декларувати на своїй митниці і витрачатись на 4 попутників та мати додаткові ризики «если друг оказался вдруг». Декларувати і там, і там. Бо потім закордонний банк спитає «звідки гроші» і треба буде чимось довести їх біле походження.

Відповісти
Підтримати
Просто Анон
Просто Анон 31.05.2023 13:24
Який сенс не декларувати на своїй митниці і витрачатись на 4 попутників та мати додаткові ризики «если друг оказался вдруг».

Бо для нашої митниці єдине легальне підтвердження грошей — це квитанція з банку про зняння готівки не старша 3ох місяців.
Це й в тій самій валюті має бути

Відповісти
Підтримати
Vitalij Berdinskih
Vitalij Berdinskih java developer 31.05.2023 15:32

І де тут проблема?

До слова звідки впевненість що для банку країни призначення не буде потрібно таких самих відомостей, може навіть з меньшим строком «давності»? А де їх брати коли вже не в Україні?

У людини цілком білі гроші які як раз підходять під цю операцію. Єдине «но» це обмеження на перекази яки не торкаються вивезення готівки. То надо знімати готівку і мати документ від банку щоб гроші не втратили білизну. А крипта та всі ці «по 10000 за допомогою друзів» це як раз як вистрелити собі в ногу зробити гроші такими що маються невідомо походження чи походження яких складно довести.

Відповісти
Підтримати
Просто Анон
Просто Анон 01.06.2023 20:55
До слова звідки впевненість що для банку країни призначення не буде потрібно таких самих відомостей, може навіть з меньшим строком «давності»?

Бо на захід від Львова держави для людей а не люди для держави.

Відповісти
Підтримати
Vitalij Berdinskih
Просто Анон 27.05.2023 09:42
Цікавлять варіанти, які не заборонені Конституцією.

Рука-ліцо

Відповісти
Підтримати
Yurii Engineer 27.05.2023 05:26

Зараз в такій же ситуації. Квартира вже у продажі, сума буде трохи меньшою ніж у топікстартера. Виводити треба в Штати. Є валютний рахунок в Укрсибі, але картка прострочена. Думаю писати доручення на отримання нової картки на рідних. І щоб вони потім поклали гроші на рахунок, а тут вже буду знімати.

Відповісти
Підтримати
Natalia Bezzubenko SEO 28.05.2023 16:45

Сейчас при продаже обязательно надо класть эти деньги на счет? Вариант за кеш при нотариусе уже нельзя? Тоже для себя спрашиваю

Відповісти
Підтримати
Yurii
Yurii Engineer 28.05.2023 16:56

Мені ріелтор сказав що ми (тобто довірена особа) отримуємо кеш на руки у нотаріуса при оформленні.

Відповісти
Підтримати
Natalia Bezzubenko
Yuriy Nesteryuk freelancer 28.05.2023 23:18

за кеш, бо нема механізму контролю і покарання

Відповісти
Підтримати
Natalia Bezzubenko
Yurii Engineer 28.05.2023 23:27

А до чого тут контроль і покарання? Тут десь злочинці?

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk
Yuriy Nesteryuk freelancer 28.05.2023 23:33

ну є закон, що оплата по угодам продажу нерухомості має проходити через банк

Відповісти
Підтримати
Yurii
Yurii Engineer 28.05.2023 23:42

Тільки що загуглив що є постанова, а не закон.
jurliga.ligazakon.net/...​-yuridichnogo-oformlennya
В цій статті не вказано що це незаконно.
Стаття ЦКУ 1087. Форми розрахунків
1. Розрахунки за участю фізичних осіб, не пов’язані із здійсненням ними підприємницької діяльності, можуть провадитися у готівковій або безготівковій формі.

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk
Yuriy Nesteryuk freelancer 29.05.2023 00:05

так, цю постанову мав на увазі. відповідальність є для ФОП та юросіб, а для фізичних — нема — news.dtkt.ua/...​ix-rozmirax-niz-dozvoleno

Відповісти
Підтримати
Yurii
NT 28.05.2023 22:41

Нещодавно цікавився в кредобанку — сказали що самого доручення недостатньо, треба ще з цією особою РАЗОМ прийти у відділення і «зареєструвати» її статус. Сподіваюсь що в укрсибі не так(

Відповісти
Підтримати
Yurii
Yurii Engineer 28.05.2023 23:30

Поки що порекомендували відкривати на рідних додаткову картку з якою вони зможуть поповнити рахунок, а для мене відкрити віртуальну картку і додати її в Apple Pay, я з Apple Pay тут користуюся в банкоматах. Хоча стару вони також продовжують термін дії, але тут можуть бути відмови вже в Штатах для таких карток. Побачимо як пройде відкриття додаткової картки, завтра обіцяли зв’язатись.

Відповісти
Підтримати
NT
makcuk 01.06.2023 20:50

просто відкрив додаткову картку, та поштою надіслав за кордон і рідні там можуть знимати. навпаки теж спрацює

Відповісти
Підтримати
Yurii
Yurii Engineer 01.06.2023 20:59

Там вони ще довіреність хочуть на брата окрім картки щоб він зміг поповнити рахунок. Подивимось чи пройде довіреність на продаж майна, там банки також згадуються.
А зняти то вже не проблема буде, окрім того що прийдеться ккілька тижнів ходити.

Відповісти
Підтримати
makcuk
Lyubomyr Ostapiv Financial planner in iPlan.ua в Сімейний Бюджет 25.05.2023 10:19

Вам будуть пропонувати через крипту, але врахуйте що пройшовши через крипту білі кошти стають сірими в ЄС, і це може створити нові проблеми.

2 легальні способи
1) вивести кешом, задекларувавши на митниці.
Ось історія як понад півмільйона вивіз відомий гравець ДК
t.me/UAtaxesYou/677

2) переводити в рамках 100 000 грн (або дол, євро еквівалент по курсу НБУ) на 1 людину на 1 банк щомісяця на Wise/Revolut/Zen/Paysera...
Це абсолютно легально, але комісії від 0% до 3% в залежності від маршруту та валюти

Відповісти
Підтримати
Микола Винницький 25.05.2023 14:15

1) Історія про гравця Динамо Київ Віктора Циганкова цікава, але вирішувати питання через суд не дуже хочеться.

2)100 000 грн сума невелика, але я так розумію, що можна підключити родичів до цього процесу і робити перекази через їх картки. Це варіант.

Відповісти
Підтримати
Lyubomyr Ostapiv
Lyubomyr Ostapiv Financial planner in iPlan.ua в Сімейний Бюджет 25.05.2023 18:12

1) так підготуйте всі доки з укр банку по знттят кеші і декларації що кошти зароблено і податки сплачено
Суд це тільки якщо не пощастить(
2) родичі які вам масово почнуть слати на ваші Фінтех рахунки в ЄС, це ризик блоку цих Фінтех рахунків. Залежить від сум і ступеня спорідненості, починаються нюанси...

Відповісти
Підтримати
Микола Винницький
Andriy BA в SPD-Ukraine 25.05.2023 22:43

Ну і плюс може виникнути питання, звідки гроші у родича.

Відповісти
Підтримати
Lyubomyr Ostapiv
Sergiy Doroshenko 25.05.2023 18:19

І де ж 0% ? Моно 1% чи Приват 2%. До того ж ще щось платіжна система забере, мабудь теж не меньше відсотка. За велику суму 2% здеруть, не меньше.

Відповісти
Підтримати
Lyubomyr Ostapiv
Lyubomyr Ostapiv Financial planner in iPlan.ua в Сімейний Бюджет 25.05.2023 18:31

0% моно — револют через гугл пей наприклад ;)

Відповісти
Підтримати
Sergiy Doroshenko
Lyubomyr Ostapiv Financial planner in iPlan.ua в Сімейний Бюджет 25.05.2023 18:32

але я не говорю про всу суму, я ж написав про 100 000 грн укр банку
на стороні Революта теж є обмеження

Відповісти
Підтримати
Lyubomyr Ostapiv
Plastic Unicorn 24.05.2023 20:56

Може я недогуглив, але

5. Фізична особа ввозить в Україну та вивозить за межі України готівкову валюту і банківські метали в сумі/вартістю, що не перевищує в еквіваленті 10000 євро, без письмового декларування митному органу.

6. Фізична особа ввозить в Україну та вивозить за межі України готівкову валюту і банківські метали в сумі/вартістю, що дорівнює або перевищує в еквіваленті 10000 євро, за умови її письмового декларування митному органу в повному обсязі.

Відповісти
Підтримати
Микола Винницький 25.05.2023 14:22

Це інформація про довоєнний період. Після 24 лютого 2022 року можна не більше 100 000 грн в місяць ( в еквіваленті в інших валютах). Таку відповідь я отримав в чаті служби підтримки Монобанку.

Відповісти
Підтримати
Plastic Unicorn
Plastic Unicorn 25.05.2023 16:11

буде добре якщо в майбутньому поділитесь як вирішите питання

Відповісти
Підтримати
Микола Винницький
Yuriy Nesteryuk freelancer 27.05.2023 08:56

А до чого тут банк до вивозу готівки в пунктах пропуску? Питайте в митної служби.

Відповісти
Підтримати
Микола Винницький
Просто Анон 27.05.2023 09:45
А до чого тут банк до вивозу готівки в пунктах пропуску? Питайте в митної служби.

Та ні до чого. Автор тупий і не розуміє що банк йому говорить за ліміти зняття або ще шось.
Ліміт без декларації як був 10к євро так і залишився

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk
Oleksandr Suvorov https://spgr.org.ua/uk/ в Foundries.IO 24.05.2023 16:49

Сірий спосіб: купити в Україні будь-яку криптовалюту (USDT, наприклад, він прив’язаний до долара), а за кордоном вивести одразу собі на банківський рахунок.
Білий спосіб № 1: (це якщо у вас в валюті гроші в банку) поповнити в українському банку валютну картку, яка у вас є за кордоном і знімати кожен день по еквіваленту 100к грн:
ʼʼʼ
Обмеження за карткою
З валютних рахунків:
за кордоном — 100 000 грн (або еквівалент) на день.
’’’
Білий спосіб № 2: вже розказували. Зняти готівку і везити готівку через кордон. Стрьомний варіант. Треба розуміти, що на кордоні наші придратись до будь-чого, що довідка із банка стара, що декларація не така, що лице у вас дивне і т.д.

Відповісти
Підтримати
Sergei Beloborodov C++ Developer 24.05.2023 17:00

вариант со стейблкоином уже предлагался. Но я так понимаю, что основная проблема это что говорить когда при/после покупки недвиги спросят откуда деньги

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Suvorov
Oleksandr Suvorov https://spgr.org.ua/uk/ в Foundries.IO 24.05.2023 19:01

Тому, як на мене, найкращій варіант — знімати з карти там, де він є, і тут же нести і класти на свою карту-рахунок в банку. Одразу ж є чек операції, який можна показувати в місцевому банку.

Якщо вважати, що людина кордон перетниути не може, то, мабуть, біліше не вийде.

Відповісти
Підтримати
Sergei Beloborodov
Konstantin Strukov 24.05.2023 19:13
Сірий спосіб: купити в Україні будь-яку криптовалюту (USDT, наприклад, він прив’язаний до долара), а за кордоном вивести одразу собі на банківський рахунок.

Якщо «за кордоном» — це про умовний Оман, то напевно спрацює. В європках це гарантований спосіб «весело провести час».

По-перше, є неілюзорні шанси що цей платіж просто миттєво заблокує фінмоніторинг банку, і він в принципі не дістанеться рахунку. Бо велика сума, яка падає на «дєвствєнно чістий» рахунок з крипти — це за кілометр тхне відмиванням грошей, вони просто не можуть не реагувати.

Після цього в кращому випадку тебе з дуже високою вірогідністю попросять забиратись геть (дадуть певний час на вивід грошей після чого залочать рахунок). В гіршому випадку додатково доведеться поспілкуватись з компетентними органами щодо підозри у відмиванні брудних грошей (їх поінформує сам банк, адже 50k прилетівших на іносент акаунт з криптобіржі — це просто червоний флаг, бо сума перевищує поріг коли вони зобов’язані інформувати /15к здається, але можу помилятись/ в контексті AML, тим більше враховуючи джерело цих грошей).

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Suvorov
Руслан Молодик QA 24.05.2023 19:17

десь чув, що 10к на місяць, а все що вище, то червоний прапорець і гг

Відповісти
Підтримати
Konstantin Strukov
Sergei Beloborodov C++ Developer 24.05.2023 20:23

деньги могут прилетать небольшими суммами на счёт и через p2p — т.е. со счетов других юзеров, а не со счёта биржи, смотря как продавать крипту. Можно также заранее договориться с обменником крипты на фиат, желательно известным и который имеется в многих странах. А фиат уже класть себе на счёт. Но, опять же, тут фактор доверия и отсутствие доказательных бумажек. Разве что кватанции о пополнении счёта...

Відповісти
Підтримати
Konstantin Strukov
Oleksandr Suvorov https://spgr.org.ua/uk/ в Foundries.IO 25.05.2023 13:20

Це вирішується: звертаєшься в свій закордонний банк, описуєш ситуацію, показуєш постанову на заборону SWIFT назовні, показуєш декларацію і виписку з банківскього рахунку і паоказуєш, для чого тобі ці гроші (купити там нерухомість). Все, платіж з кріпти пройде.

Вирішувати ситуації треба по-людськи.

Відповісти
Підтримати
Konstantin Strukov
Konstantin Strukov 25.05.2023 15:12
звертаєшься в свій закордонний банк, описуєш ситуацію, показуєш постанову на заборону SWIFT назовні

Тобто показуєш що ти порушив закон своєї країни і просиш банк іншої поставитись до цього толерантно? Ти таке робив, чи це «миші станьте їжаками»?

Коли я перший раз в Польщі перекидав гроші на бінанс (це вихід, а не вхід, з білого акаунту з якого платяться податки, буквально пара кілобаксів, тобто ні про що), мій вихідний трансфер залочили й фінмониторинг відзвонився, щоб прочитати лекцію про ризики крипти та почути від мене що я свідомо це роблю. В тому випадку то більше формальність, але це дещо говорить про рівень контролю певного класу операцій.

Ну і я абсолютно точно, майже з перших рук знаю про кейси, про які я написав вище — і з блокуванням рахунків з грошима, і з запрошенням на спілкування в прокуратуру. Так, не через крипту, через дивні прогони грошей через компанію, але ключове тут не правова форма (фізик-юрік), а суми та характер операцій (кріпта це апріорі стрьомне джерело)...

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Suvorov
Oleksandr Suvorov https://spgr.org.ua/uk/ в Foundries.IO 25.05.2023 17:25

Яким чином закон порушується? У нас що, заборонено купляти криптовалюту? Не бачив такої заборони. Може, пропустив.

Відповісти
Підтримати
Konstantin Strukov
Vitalij Berdinskih java developer 25.05.2023 21:45

Обмеження НБУ та їх обхід.

Крім того продаж криптовалюти це операція яка підпадає під поняття отримання доходу, а тому з цієї суми треба буде сплатити податок. І хоч це не питання банка, але ж клієнт намагається довести банку що його гроші це вся сума доходу тож виходить що податок з цієї суми не сплачений. Може трактуватись як сіра схема відмивання грошей з наступним закриттям рахунку фінмониторингом.

Дуже слизька тема.

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Suvorov
Олександр Б 24.05.2023 10:06

Купити USDT а закордоном продати. Втрата %%

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich Project Manager в AMC Bridge 24.05.2023 05:46

Берете з дружиною, друзями по 10к готівки, виїжджаєте з України, між кордонами збираєте гроші назад, полякам або будь-якій іншій стороні на кордоні декларуєте всю суму, як правило їх не цікавить як ви їх вивезли, але Вам потрібна декларація щоб гроші покласти в банк. Декларуєте, далі в банк і кладете на рахунок.
Якщо боїтеся зразу багато так везти, спробуйте спочатку в двох 20к так провезти, ну або самі по 10к возіть, тільки кожного разу декларуйте при в’їзді до ЄС. Бо наприклад в Польщі протягом 5 років з дати купівлі квартири у Вас можуть спитати звідки гроші і краще мати купу декларацій по 10к з кордону, ніж взагалі нічого.

Відповісти
Підтримати
Max Palamarchuk 24.05.2023 10:25

Тільки от виїжджати не можна за кордон під час військового стану.

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich
Stas Zubalevich Project Manager в AMC Bridge 24.05.2023 10:34

Напевно це не проблема автора топіку, бо він же планує що хтось підпише договір купівлі продажу, отже хтось вже за кордоном або може виїзджати. Але без митної декларації я би не пробував виводити гроші. Коли я перед війною клав гроші у банк за кордоном для купівлі нерухомості, то менеджер банку була надзвичайно щаслива коли побачила у мене митну декларацію, що гроші я легально провіз через кордон.

Відповісти
Підтримати
Max Palamarchuk
Vitalij Berdinskih java developer 24.05.2023 16:13

Можна брати і більше 10к — можна відразу всю суми вивезти.

І коментар до слов написаних нижче: готівкова валюта яка декларується за замовченням — не має ніяких документів. Тому як раз треба везти відразу всю суму що на виході дає документ про легальність грошей.

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich
Stas Zubalevich Project Manager в AMC Bridge 24.05.2023 16:33

А можете будь ласка розповісти що Ви скажите українському митнику який у Вас знайде більше 10к Євро без документів що ви їх зняли зі свого банківського рахунку протягом останніх 2-ох місяців? Бо відповідно до законодавства України можна офіційно вивозити більше 10к Євро на одну особу, якщо у Вас є довідка з банку що Ви ці гроші зняли протягом останніх двох місяців зі свого банківскього рахунку, а це зараз взагалі неможливо через війну, жоден банк вам не видасть зразу всі гроші, тільки в рамках добового ліміту. Плюс Вам треба буде так само декларувати гроші при виїзді з України плюс надати довідку з банку.
3 роки тому, коли я вилітав з Запоріжжя, митник причепився до чоловіка з похилою мамою, які на двох вивозили щось біля 23 чи 24 тис. доларів, вони хотіли пройти через зелений коридор і не мали документів з банку. То там і начальство збіглося. Митники тих людей хвилин 15 мурижили, поки я декларацію заповнював та ходив гроші рахувати. Їх відпустили, бо не дуже ліміт перевищіли, може пожаліли. Але я це бачів на власні очі. Так, це історія з аеропорту, де є рамка та сканери, але де гарантія що митник на автомобільному кордоні випадково не зазирне у Вашу сумку з грошима? Що Ви йому будете розповідати, що хлопець на форумі написав що гроші можна так везти?
Може звичайно я щось пропустив у нашому законодавстві, і зараз під час війни можна вивозити скільки хочеш грошей і жодних документів не потрібно, хто зна, може й так.

Відповісти
Підтримати
Vitalij Berdinskih
Oleksandr Suvorov https://spgr.org.ua/uk/ в Foundries.IO 24.05.2023 17:15

Вам же сказали: декларацію заповнити. Обов’язково. Чому ви одразу вирішили, що у людини гроші — не з банку будуть?

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich
Stas Zubalevich Project Manager в AMC Bridge 24.05.2023 17:36

1. З валютного рахунку зараз можна зняти валюти не більше ніж на 100.000грн в єквіваленті на добу.
2. Митникам чеки не підходять. Потрібна довідка від менеджера з банку.
3. Топік стартер зазначив що в нього 50.000 долларів. І не факт що саме на банківському рахунку, бо зараз тримати на рахунках в банку теж ризиково. То може ще їх треба буде покласти на рахунок, щоб потім зняти та отримати довідку з банку, що гроші пройшли фін моніторінг та зняті з власного рахунку.

Виходить. 50.000 / 2600 = 20 днів замовляємо і кожного дня знімаємо по 2600 долларів (трохи менше 100.000грн) окрім неділь, плюс ще можуть бути тревоги та інші перешкоди.
Кожного дня менеджер з банку виписує нам довідку про зняття 2600 долларів, або вдасться домовитися збирати чеки і потім до менеджера щоб він на всі чеки на всю суму виписав одну довідку.
Довідка дійсна 2 місяці з дати отримання.

Можна звійсно й так. Але якщо гроші вже в кеші, класти їх на рахунок щоб зайвий раз на тебе звернула увагу податкова, потім місяц знімати щоб отримати довідку для виїзду за кордон ну таке собі. Якщо Ви вважаєте що ліпше так, то може й так. Знаєте інші варіанти як швидко зняти 50к долларів та отримати довідку повідомте нам, може комусь стане в нагоді.

Відповісти
Підтримати
Oleksandr Suvorov
Vitalij Berdinskih java developer 24.05.2023 18:19

3. В другому абзаці готове рішення, тож перші два пункти можна було не писати.

Але якщо гроші вже в кеші, класти їх на рахунок щоб зайвий раз на тебе звернула увагу податкова

Податкова не зверне на них уваги. Фінмониторинг це внутрішня справа банків яка ніяким чином не стосується податкової. Навіть якщо банк запідознить відмивання коштів чи фінансування тероризму він набере СБУ, а не податкову.

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich
engineer 25.05.2023 13:35

А довідка повинна бути саме про зняття USD чи еквівалент UAH також працює?
Нерухомість як продають зараз? У нотаріуса готівка з рук в руки і пачка довідок з декільком банків по 100 000 грн на день. Ось така послуга в банках відкриття — зарахування — зняття починаючи з наступного дня по 100к на день.

50к USD це < 2 000 000 грн. Тобто 20 днів по 100к, а якщо у 2 банках то і за два тижня можливо купу довідок назбирати.

Можливо банк спитає походження грошей, але які питання. Ось декларації за минулі роки.

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich
Vitalij Berdinskih java developer 25.05.2023 15:04

Яки гривні за кордоном?

Відповісти
Підтримати
engineer
engineer 25.05.2023 15:21

Так в чому і питання. У нас що заборонений обмів валют?
Чи буде працювати варіант с UAH з рахунку + квитанції з обмінних пунктів?

Ось зняв, ось поміняв на іншу валюту, ось рельзультат у вигляді торбинки з франклінами.

А можливо така ж сама послуга є і стовосно USD в банках, бо я не цікавився.

Відповісти
Підтримати
Vitalij Berdinskih
Vitalij Berdinskih java developer 24.05.2023 17:21

Казати те саме що автор збирався казати Монобанку через який збирався переводити гроші.
Або без іронії: раз людина збиралась переводити гроші через банк в неї вони або вже в банку, або мають підтвердження легальності походження. Зняти гроші з рахунки і взяти документ не така складна справа.

Відповісти
Підтримати
Stas Zubalevich
Max 23.05.2023 23:03

Фізично вивозити валютною готівкою по 10к. Покласти на валютні рахунки в українські банки і потроху знімати з карток за кордоном. Виводити криптою. Стати «волонтером» і виводити платежами свіфт по 400к грн.
В будь-якому випадку дуже бажано мати податкові декларації та інвойси, які покривають суму.
В ідеалі краще просто не заводити в Україну більше грошей, ніж потрібно на поточні витрати. А гроші тримати в притомних юрисдикціях з нормально працюючим свіфтом і без мікролімітів на розмір транзакції.

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk freelancer 22.05.2023 22:27

про яку суму мова?
способи є і за 0%, тільки трохи затратні по часу та зусиллям.
найлегше мабуть за 2% це зробити через валютників типу кіт-груп та інших.

Відповісти
Підтримати
engineer 23.05.2023 12:20

А як вони легалізують гроші за кордоном? Питання же у покупці нерухомості, а для цього потрібні гроші на рахунку можливо з поясненням джерел похрдження та як вони перетнули кордон (багато разів по 10к чи декларування).
Помічників пересунути готівку знайти легше, але не зовсім зрозуміло, що з нею робити.

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk
Yuriy Nesteryuk freelancer 23.05.2023 13:34

тому і задав питання про суму, бо наприклад 30-40к і 100-200к це трохи різний гемор.
на підтвердження в т.ч. і готівки треба буде подати копії контрактів та декларацій.

Відповісти
Підтримати
engineer
Олександр Б 24.05.2023 10:05

Туреччина та ОАЕ, до прикладу, не питають про походження грошей

Відповісти
Підтримати
engineer
engineer 24.05.2023 11:36

Тому наші місцеві ріелтори і побігли барижити дубайовку, Туреччину та Балі.
Готівка, кріпта і таке інше.

Відповісти
Підтримати
Олександр Б
Микола Винницький 23.05.2023 15:42

Cума 50 000 $. Дякую про пораду за валютників.

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk
Руслан Молодик QA 22.05.2023 18:53

Без втрати грошей мабуть ніяк, але можна завезти нал, але при цьому мати чеки зі зняття з банкоматів або вивести через бінанс p2p

Відповісти
Підтримати
Buckley The-Cat 23.05.2023 21:14

А як потім доказати походження коштів?

Відповісти
Підтримати
Руслан Молодик
Вільний Художник 22.05.2023 17:00

Сильно залежить від того, куди пан буде виводити. Можна нарватись на добрі такі податки

Відповісти
Підтримати
Sergei Beloborodov
Sergei Beloborodov C++ Developer 22.05.2023 17:03

да, со стейблом конечно не всё так однозначно, и сильно зависит от принимающей страны. Там можно будет банально даже не найти покупателя. А можно будет даже быть в плюсе при обналичивании. Не везде так просто как у нас, к сожалению.
Но если крипту придётся светить в налоговой, то вариант конечно точно отпадает (налоговую я изначально и не рассматривал даже)

Відповісти
Підтримати
Вільний Художник
Oleg Petrenko Senior BA в Digitally Inspired 22.05.2023 16:19

Якщо у вас гроші на валютному рахунку в українському банку, то ліміти на зняття в банкоматах за кордоном доволі високі — щось до 6 тис долларів на місяць (залежить від вашого банку і пакету обслуговування). Можна потроху вивести за деякий час. Особливо якщо розкидати по декільком таким рахункам і знімати в банкоматах. Але при внесенні готівки у Європейських банках можуть бути питання про джерело коштів. (Як мінімум зберігайте чеки з банкоматів).
Якщо гроші у гривні — то нормальних способів немає. Ліміт на на зняття лише 12500 грн на тиждень + купівля валюти на міжбанку не доступна.

Відповісти
Підтримати
Руслан Молодик QA 22.05.2023 18:51

та тут велика сума, а дрочитись по 300 доларів це ще те заняття + комісія за зняття в 2% так собі...

Відповісти
Підтримати
Oleg Petrenko
Ігор .NET Developer в Newfire Global Partners 23.05.2023 15:46

З валютної карти там ліміт в еквівалент 100,000 грн в день

Відповісти
Підтримати
Руслан Молодик
engineer 23.05.2023 21:14

Перевірив в моно і пише наче еквівалент 100 000 грн на день з валютної картки.

Відповісти
Підтримати
Yuriy Nesteryuk
Yuriy Nesteryuk freelancer 23.05.2023 21:26

так, дійсно в день, то п2п перекази в місяць

Відповісти
Підтримати
engineer
Oleksandr Suvorov https://spgr.org.ua/uk/ в Foundries.IO 24.05.2023 17:17

В Приватбанку — 100к грн на день. Тобто, майже 100к доларів на місяць.

Відповісти
Підтримати
Oleg Petrenko
Volodimir Nazarenko Senior .Net Developer / Teamlead в Perfectial 22.05.2023 15:27

Пан Іщенко, пріоретизуйте будь ласка підписку на тему.
Пан Іщенко, пріоретизуйте будь ласка меншн, бо ви цей меседж не побачите.

Відповісти
Підтримати

Підписатись на коментарі

Не підписуватись
Скористайтесь акаунтом
×
з умовами використання сайту і політикою конфіденційності.