НБУ планує обмежити перекази з картки на картку. Ліміт — 100 тис. грн і 30 операцій щомісяця

Нацбанк хоче запровадити обмеження на переказ коштів з картки на картку 30 операціями на місяць. Це стосуватиметься лише вихідних переказів, приймати можна буде необмежену кількість надходжень. Про це на зустрічі з журналістами заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, повідомляє Forbes.

📌 Коли це можуть запровадити

Фінальний варіант обмежень НБУ ухвалить упродовж місяця, наразі робочий варіант — 30 вихідних переказів на місяць та 100 000 грн. Обмеження стосуватимуться лише Р2Р-переказів, тобто з картки на картку, вони не торкнуться платежів та інших операцій.

📌 Навіщо такі обмеження

Причина такого рішення — дедалі більша поширеність тіньових фінансових операцій, відомих як «дропи» або «грошові мули». Це працює так: шахраї купують у пересічних громадян — від пенсіонерів до студентів — персональні дані й відкривають банківські карти. Через ці карти проходять сотні і тисячі транзакцій, здебільшого на суми менш ніж 400 000 грн, адже до цього порогу операції не підпадають під фінансовий моніторинг.

У НБУ кажуть, що такі схеми використовуються у низці галузей. Зокрема, для виплати зарплат у конвертах, ухилення від сплати податків, виведення коштів за кордон, для операцій під час торгівлі наркотиками тощо.

📌 Який вплив це матиме

У Нацбанку запевняють, що запроваджені обмеження не матимуть впливу на 95–98% клієнтів банків, адже вони й так переказують коштів менше, ніж на вказані суми, і роблять до 30 переказів на місяць. Також обмеження не завадять волонтерським зборам, адже вхідні перекази залишаються без обмежень.

У цьому матеріалі розповідаємо детальніше, чому зміни запроваджують саме зараз та як вони можуть вплинути на життя громадян.

Спільното, що думаєте про такі нововведення від НБУ? Чи належите ви також до 95-98% клієнтів, яких це не має зачепити?