На підставі чого банки вимагають контракти, інвойси та іншу муть
Доброго дня, колеги.
Потрібна допомога клубу :-)
Преамбула: прийшла весна і вирішив я позабирати гроші з партнерів. ФОП (єдинщик, 3я категорія), валютні рахунки та інша державонав’язана машинерія налаштована. На щастя, перед замовленням першого виводу поцікавився в банку, чи не вимагатимуть вони у мене якісь документи...
У відповідь почув, що наперед всього мені треба їм принести контракт з кожним, хто відправлятиме мені гроші, а потім на кожен переказ носити їм інвойс, акти виконаних робіт та іншу муть. Welcome to Ukraine, baby.
На питання «а з якого власне х.. я маю тягати всю цю макулатуру» банк нормально відповісти не зміг: вони сходу послались на 136й наказ НБУ та на закон про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті. Я чемно подякував та пішов читати. Виявились три речі:
1)
копії: договору з нерезидентом, актів та інших документів, що підтверджують здійснення експорту (імпорту) продукції, виконання робіт (надання або отримання послуг), здійснення експорту прав інтелектуальної власності, та інших документів.
був скасований
2) У законі про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті взагалі нема нічого про право банків вимагати якісь документи.
3) (витікає з перших двох) у моєму банку сидять барани.
Є бажання з баранами пободатись, але перед тим як лізти в зарубу хочеться перевірити існування іншої нормативної бази, про яку банк може й не знати, але яка регулює вимоги щодо контрактів, інвойсів та іншої макулатури.
Тому питання: чим ваші банки аргументують такі вимоги?
UPD: відповідь отримано. Це таки постанова № 136 Нацбанку України, пункт 4.2, а я неправильно проінтерпретував текст
23 коментарі
Додати коментар Підписатись на коментаріВідписатись від коментарів