IT-компанія Fintech Development звітує про багатомільярдну допомогу ЗСУ, але навіть не має сайту. Розслідування DOU

23 квітня керівник ІТ-компанії Fintech Development Антон Сватик на сторінці у фейсбуці повідомив про закупівлю пів тисячі бронеавтомобілів для української армії, які, за його словами, вже прямують в Україну.

Цю новину підхопили деякі ЗМІ, зокрема «Мілітарний». На порталі також зазначили, що раніше компанія закупила для Збройних сил інші 50 машин. Однак згодом «Мілітарний» видалив цю новину через відсутність підтвердження з боку Міністерства оборони.

У відповідь на наш запит у Міноборони зазначили: жодних авто від Fintech Development не надходило. Ба більше, компанія видається досить сумнівною.

DOU з’ясовував деталі.

Броньовані машини Шредінгера для ЗСУ

У середині квітня Антон Сватик відзвітував, що його компанія Fintech Development придбала чергові 500 броньованих авто для української армії, натякаючи, що це не перша допомога Збройним силам України:

«Наша компанія продовжує фінансувати українську армію та оснащувати її новітньою технікою», — написав він.

Також під дописом Сватик прикріпив низку фото автівок, начебто закуплених для ЗСУ, — на них представлені декілька машин марки Land Rover.

Вочевидь, закупівля 500 таких автівок не може мало коштувати — вірогідно, йдеться про мільйони доларів США. Наприклад, на ринку авто такої марки 2002 року випуску коштує 25 тисяч доларів США. Броньовані й новіші моделі, звичайно, ще дорожчі.

При цьому на порталі «Мілітарний», де написали про закупівлю автівок (новину все ще можна знайти в вебархіві — ред.), також було вказано, що раніше компанія придбала для ЗСУ 50 бронемашин.

Автівки на опублікованих Сватиком фото дуже схожі на машини зі світлин американського сайту General Equipment.

DOU скерував запит до Міністерства оборони та Генерального штабу України із запитанням, чи отримували вони від Fintech Development якісь броньовані автомобілі. На що ми отримали відповідь від Міноборони: інформація щодо перебування на обліку автомобільної техніки від компанії Fintech Development відсутня, документи для постановки відповідної техніки на облік від військових частин Збройних сил України не надходили.

Втім, Сватик у соціальних мережах звітує не тільки про закупівлю автомобілів. Так, 8 червня у фейсбуці він написав, що «партнер і головний інвестор компанії» Fintech Development — «фонд при Федеральній резервній системі США «Наута Траст» — начебто вирішив виділити фінансову допомогу Україні в розмірі 10 мільярдів доларів під державні проєкти.

Як позиціює себе компанія

У квітні Антон Сватик як СЕО Fintech Development дав промоінтерв’ю виданню «Мінфін», в якому розповів про діяльність компанії. Він зазначив, що компанія розробляє програмне забезпечення, а також є учасником банківського сектору. Основною діяльністю Fintech Development Сватик назвав легальний процесинг платежів у криптовалюті.

«Ми надаємо клієнтам можливість відкривати мерчанти в „крипті“, тобто отримувати оплату за свої товари або послуги. Наразі ми забезпечуємо перший в Україні легальний криптопроцесинг. Компанії, які бажають приєднатися до нашого процесингу, можуть звертатися до нашої компанії».

За його словами, з моменту запуску продукту в компанії вже 500 мерчантів і 22,5 мільйона транзакцій від понад одного мільйона українських клієнтів.

Антон Сватик також розповів, що планує запустити в Україні диджитал-банк, через який можна оформити криптовалютну картку.

Крім цього, він заявляє про допомогу українській армії:

«Ми активно співпрацюємо з багатьма фондами, громадськими організаціями, органами влади. Вже передали на підтримку ЗСУ та на гуманітарні цілі медикаменти та обладнання на суму понад 50 млн грн».

За словами Сватика, компанія готує перший випуск журналу про цифрові активи «КриптаUA».

Зазначимо, на фейсбук-сторінці Антона Сватика, на яку посилається видання «Мінфін», немає жодної його світлини. Сторінка компанії Fintech Development у фейсбуці зараз видалена — раніше було 239 підписників. А сам Сватик прибрав цю компанію з переліку місць, де він працював.

Загалом справжня діяльність ТОВ «Фінтех Девелопмент» достеменно не відома.

Що приховує компанія «Фінтех Девелопмент»?

ТОВ «Фінтех Девелопмент» входить до реєстру Дія City під № 193, про що Антон Сватик часто згадує у своїх дописах. Однак ідентифікувати цю компанію саме під назвою Fintech Development не вдалось — ми не знайшли сайту цієї компанії й, відповідно, не з’ясували, чим вона займається.

ТОВ зареєстрували в липні 2021 року. Заявлений статутний капітал компанії становить 280 мільйонів гривень. Варто зазначити, що статутний капітал при реєстрації не перевіряють — компанія має сплатити його протягом шести місяців з дати реєстрації. За даними аналітичної системи YouControl, інформації щодо сплати ТОВ «Фінтех Девелопмент» статутного капіталу немає. Можливо, компанія його сплатила, однак дані реєстр ще не показує через обмеження воєнного стану.

Компанія зареєстрована у Львівській області в селі Стоянка. Бенефіціаркою ТОВ «Фінтех Девелопмент» вказана Тетяна Сватик, хоча медійно його представляє, судячи з активності у соцмережах, Антон Сватик. Можливо, Тетяна Сватик є лише номінальною фігурою. Сам Антон Сватик у реєстраційних документах не значиться. Знайти компанії, в яких він записаний або засновником, або директором, не вдалось.

Під час реєстрації в компанії «Фінтех Девелопмент» вказали електронну скриньку taxibankworld@gmail.com.

За цією скринькою можна знайти в інстаграмі сторінку taxi.bank. «Перший міжнародний необанк у світі» — зазначено тут. До речі, лого Fintech Development і Taxibank збігаються. При цьому сторінка ведеться неактивно та містить лише сім публікацій, остання — це привітання з Новим роком за старим стилем з датою 13 січня 2022 року.

Водночас портал Forteck на основі аналізу сайту Taxibank і того продукту, що він пропонував клієнтам, ще у 2021 році зазначав: проєкт схожий на шахрайський і створений для виманювання коштів користувачів, адже діє за принципом фінансової піраміди. На жаль, наразі ознайомитись із сайтом неможливо — схоже, нині Taxibank не працює. Застосунок Taxibank знайти теж не вдалось.

На порталі GSMinFo є інформація, що у грудні 2021 року Антон Сватик як виконавчий директор Fintech Development презентував ще й необанк Bitsa, який стане «конкурентом monobank», адже пропонує низькі тарифи — начебто лише під час тестування застосунку, яке почалось влітку 2021 року, його встановили майже 50 тисяч українців, з них близько 10 тисяч стали постійними клієнтами нового банку. Ми не знайшли сайт цього необанку.

При цьому в Google Play є застосунок Bitsa. Його середня оцінка становить 1,7 — користувачі скаржаться на некоректну роботу. Останній відгук датований груднем 2021 року. Опис застосунку іспанською мовою. Чи має українське ТОВ «Фінтех Девелопмент» стосунок до цієї програми, невідомо. Крім цього, щодо Bitsa у грудні 2021 року видання «Кошт» випустило розслідування, зазначивши, що проєкт схожий на шахрайський.

Сам Антон Сватик в інтерв’ю виданню «Мінфін» також розповідав, що начебто Fintech Development належить до фінансової групи Asap World Banking Group, яка працює у 13 країнах світу. Однак ми не знайшли в мережі сліди цієї групи, крім слів самого Сватика.

У твіттері є закрита сторінка Fintech Development із юзернеймом CoinTxb. У мережі можна відшукати сайт з цією назвою — начебто компанія займається криптоінвестиціями й зареєстрована в Лондоні (Велика Британія). До речі, в інтерв’ю «Мінфін» Сватик говорив, що Fintech Development, зокрема, забезпечує криптопроцесинг. Можливо, він мав на увазі компанію CryptoAMLNode, яка згадується на його фейсбук-сторінці.

Але повернемось до CoinTxb.

Згідно з офіційним реєстром компаній Великої Британії, посилання на який можна знайти на самому сайті CoinTxb у розділі «Контакти», з 28 вересня 2021 року компанія перебуває у стані ліквідації. Англомовний портал UiLiU випустив огляд на CoinTxb, в якому зазначено, що сайт має настільки малу кількість відвідувань, що Alexa.com навіть не може оцінити рейтинг його затребуваності. До того ж сайт CoinTxb створено у грудні 2021 року, однак на той час сама компанія вже перебувала у стані ліквідації.

На сторінці Антона Сватика у фейсбуці серед низки компаній, які він перераховує й до яких має стосунок, вказаний FamilyShops — це фактично сервіс з подачі оголошень (позиціюють себе як маркетплейс) і, схоже, єдиний бізнес, який і справді більш-менш прозоро працює. Хоча, враховуючи кількість оголошень на цьому сайті, платформа не дуже популярна.

Тож з яким саме продуктом ТОВ «Фінтех Девелопмент» увійшло в реєстр Дія City 21 квітня 2022 року, незрозуміло.

Машини начебто ще не надійшли ЗСУ через проблеми з логістикою

Щоб отримати коментарі від компанії, ми сконтактували з Антоном Сватиком. На запитання щодо автівок для Збройних сил України з початку розмови він відповів, що коментарі надавати не буде. Однак все ж таки дещо розповів:

«Ми разом з компанією [Fintech Development LLC] закуповували. Наразі йде процес логістики. Ми залучили кошти благодійного фонду при ООН. Тому очікуємо. Це наші інвестори, наші партнери „Наута траст“. Витрачено понад сім мільярдів гривень. Закуповували у Британії», — зазначив Сватик.

На прохання надати підтвердження факту закупівлі автівок Антон Сватик сказав: «Без коментарів», — і поклав слухавку.

Зазначимо, що фонд із назвою «Наута траст» ми не знайшли.

Після телефонної розмови Антон Сватик написав у вайбері, зазначивши, що через щільний графік спілкуватися може лише в режимі листування. Деякі запитання ми поставили в вайбері, а також надіслали офіційний запит на електронну скриньку fintechdevelopmentllc@gmail.com, яку надав Сватик.

Щодо автівок для ЗСУ Антон Сватик додав, що зараз вирішуються юридичні питання. Про терміни поставок він пообіцяв повідомити окремо: «Не такий легкий процес».

Надати докази закупівлі він начебто не може через підписану угоду NDA.

Щодо проєктів Bitsa й taxi.bank Антон Сватик написав, що вважає розслідування про їхню діяльність замовленням конкурентів:

«Ми до цих проєктів не маємо стосунку. Ми вийшли з них як інвестори на початку лютого. Bitsa наразі працює в ЄС. Це європейський актив наших партнерів».

Сватик також заперечує, що має зв’язок з CoinTxb:

«В нас два проєкти. Це перший в Україні криптопроцесинг і маркетплейс. Третій проєкт компанії — Stereobank. Готуємо реліз ближче до серпня, після набуття чинності закону про віртуальні й цифрові активи».

Втім, Сватик підтвердив, що ТОВ «Фінтех Девелопмент» офіційно зареєстровано на його дружину Тетяну Сватик.

Висновки

Fintech Development LLC (ТОВ «Фінтех Девелопмент») була зареєстрована в липні 2021 року, однак потрапила в медіаполе після початку повномасштабної війни росії проти України, коли низка видань опублікували матеріали про начебто закупівлю цією компанією 500 бронеавтомобілів для армії. Проте єдиним джерелом цієї інформації виступав дехто Антон Сватик, який називає себе CEO Fintech Development, хоча й не фігурує в реєстрах. На його сторінці у Facebook немає «живих» фото, тоді як сторінка начебто очолюваної ним компанії наразі видалена.

Водночас інформація з відкритих джерел стосовно цієї фірми вказує на те, що засновники компанії могли бути причетними до шахрайських проєктів.

У Генеральному штабі Збройних сил України повідомили, що їм не відомо про передачу техніки чи обладнання від Fintech Development LLC. DOU готовий надати офіційну позицію Антона Сватика щодо інших питань, які стосуються діяльності компанії.

Авторка — Олена Чернишова.