Репутація фінансової піраміди та проблеми із законом. Що відомо про IT-компанію Simcord, в офіс якої нещодавно прийшли з обшуками

31 серпня стало відомо, що в Мукачеві Закарпатської області відбувся обшук в офісі ІТ-компанії. Представники Закарпатського ІТ-кластера повідомили, що правоохоронці прийшли до одного з їхніх резидентів «без жодних офіційних документів».

Виявилося, обшук відбувся у Simcord, — це її представники підтвердили в коментарі DOU. Після російського вторгнення компанія перевезла свій офіс з Харкова до Мукачева.

На компанію звертають увагу правоохоронці не вперше — 2021 року щодо діяльності ТОВ «Сімкорд» відкрили провадження за фактом шахрайства. А заступник голови Мінцифри Олександр Борняков назвав компанію «пірамідою».

Ми спробували розібратися в історії Simcord та обставинах справи.

Спеціалізуються на віртуальних фінансах

У своєму профілі на порталі DOU Simcord позиціює себе як холдинг, що випускає програмні продукти й використовує власну інфраструктуру фінансових продуктів, розділяючи прибуток з клієнтами.

20 квітня ТОВ «Сімкорд» стало резидентом Дія City під номером 184. Компанія зареєстрована 2011 року. Статутний капітал становить 976 тисяч гривень. Бенефіціаром і директором вказаний Олександр Кудь.

На сайті компанії зазначено, що Simcord створює програмні рішення з використанням технологій розподіленого реєстру, тобто блокчейну. Одним з продуктів компанії є те, що там називають «децентралізованою соціальною мережею економічних відносин Bitbon».

Ця система, за інформацією сайту компанії, пропонує користувачам здійснювати різні види соціально-економічних відносин за допомогою цифрових активів. Наразі учасники мережі, вочевидь, можуть передавати або продавати одне одному «валюту» Bitbon, а невдовзі автори проєкту обіцяють запустити сервіси з обліку цифрових активів, карткових розрахунків, токенізації.

Щоб купити Bitbon і стати учасником системи, необхідно зареєструватися на Bit Trade. Цей проєкт створений у партнерстві компаній Simcord і кіпрської UBK Markets LTD і позиціює себе як міжнародний. До складу засновників останньої входить і сам Олександр Кудь, голова Simcord.

Тож, можливо, партнерство вибудувано де-факто поміж власними підприємствами менеджменту Simcord.

А компанія з назвою Bit Trade, де і пропонують придбати «бітбони», також зареєстрована в Естонії та Гонконзі. До прикладу, статутний капітал естонської фірми становить 2,5 тисячі євро, членом правління якої вказаний дехто Артем Кузьменко. Інформація про гонконзьку компанію представлена на сайті Bit Trade, але знайти її в реєстрі не вдалось.

За принципом піраміди?

Проєкт Bit Trade пропонує за реальні гроші придбати віртуальні Bitbon і, ставши партнером системи, заробляти до 228% прибутку.

На момент написання статті за $100 можна було придбати 8,29 Bitbon. Примітно, що сайт Bit Trade доступний лише двома мовами — англійською і російською. Крім цього, проєкт, вочевидь, працює з російськими клієнтами, адже придбати Bitbon можна через Advcash, що співпрацює з російською платіжною системою «МИР», «Яндекс.Деньги» і банком «Русский стандарт».

Крім цього, проєкт Bit Trade пропонує вкладникам у віртуальні активи отримувати дохід та «будувати інвест-кар’єру». На 12-му рівні «кар’єрних сходів» проєкт обіцяє дохід у розмірі $5 мільйонів і вище — у компанії не вказують, за який час вкладник начебто отримуватиме таку суму.

Судячи з презентації, представленої на сайті, аби розпочати інвест-кар’єру у проєкті й «заробляти мільйони», необхідно вкласти гроші й залучати нових вкладників.

При цьому, щодо проєкту можна знайти чимало негативних відгуків, у яких користувачі скаржаться на неможливість вивести вкладені гроші — комісія доходить до 75%, а станом на кінець 2021 року, попри обіцянки, проєкт так і не вийшов на біржу. У відгуках користувачі системи прирівнюють її до фінансової піраміди.

Тобто з відгуків видається, що обіцяні доходи вкладники отримують лише в віртуальних Bitbon, які де-факто неможливо вивести. Примітно також, що компанія на сайті зазначає, що не надає послуги громадянам США.

Експерти вбачають у Bit Trade скам-проєкт

Після оприлюднення новини про обшуки в компанії Simcord на сторінці журналіста Станіслава Юрасова заступник міністра цифрової трансформації Олександр Борняков зазначив, що «це не ІТ-компанія, це піраміда», додавши посилання на розбір проєкту Bitbon на порталі російського блогера Check Dream.

Зокрема, у розборі проєкту вказано, що створений він досить добре, хоча обіцяна «глобальна цифрова екосистема» обмежується трафіком України, росії та Казахстану.

Блогер зазначає, що проєкт не вийшов на жодну світову біржу криптовалют, і припускає, що й не вийде, адже біржам важлива репутація. Зі статті вбачається, що для інвесторів у цей проєкт проблеми виникають уже на етапі введення коштів, адже за це передбачена комісія. При цьому комісія є й на виведення коштів, вона може сягати аж до 100%, залежно від обмінного курсу. Крім цього, правила біржі можуть змінюватись у ручному режимі.

Спеціаліст у сфері криптовалюти Олександр Зайцев (Alex Sattva) у коментарі DOU зазначив, що прибуток у 228% неможливо отримати в легальному полі, а схожа обіцянка загрожує повною втратою депозиту.

«Прибутковість вище за 20% річних — це ознака скаму», — наголошує експерт.

Варто також зазначити, що наприкінці 2019 року в Києві відбувся круглий стіл, присвячений блокчейну, одним з партнерів якого стала компанія Simcord. Тоді заявлялось, що захід підтримує, зокрема, Мінцифри. Однак відомство заявило, що організатори події незаконно використали ім’я і логотип міністерства для реклами.

А представник асоціації «Блокчейн України» Віталій Буличов у дописі в Facebook також натякнув, що компанія Simcord може бути фінансовою пірамідою.

У фокусі правоохоронців

До ТОВ «Сімкорд» правоохоронці мають запитання не вперше. Так, у судовому реєстрі можна знайти декілька ухвал у межах кримінального провадження від 6 липня 2021 року за статтею «шахрайство». В межах цього провадження в компанії вже проводили обшуки та вилучали техніку.

За матеріалами слідства, група осіб організувала протиправну фінансову схему за допомогою низки комерційних структур з метою шахрайського заволодіння коштами, в тому числі громадян іноземних держав. Начебто інвесторів під виглядом ІТ-проєкту залучають для реалізації токена криптовалюти Bitbon, обіцяючи надприбутки через незначний проміжок часу через залучення нових клієнтів.

Правоохоронці характеризують схожу діяльність як фінансову піраміду. Одним з фігурантів розслідування є засновник ТОВ «Сімкорд». Згідно з даними реєстру, єдиним засновником компанії є Олександр Кудь.

В одній з судових ухвал описана схема роботи потенційної «піраміди»: після реєстрації та обрання платіжної системи інвестор вказує певну суму грошових коштів або криптовалюти, на яку має бажання придбати цифровий актив Bitbon. Гроші або криптовалюта інвестора зараховуються на рахунок компанії UBK Markets (шляхом переадресації на вебресурс «ubkmarkets.com»), яка надає брокерські послуги на фінансовому ринку, а на основний баланс інвестора надходить еквівалентна кількість цифрового активу Bitbon залежно від ціни за одиницю на день придбання.

Надалі клієнт може конвертувати Bitbon в іншу реальну або криптовалюту та вивести власні гроші на банківський картковий рахунок чи криптогаманець зі свого основного балансу або торговельного рахунку на платформі Вit Тrade.

Служба підтримки Bit Trade часто повідомляє інвестору про неможливість здійснення операції через «відсутність такого функціонала» та пропонує інвестору продати Bitbon іншим вкладникам, зареєстрованим у системі Вit Тrade за ціною, яка влаштовуватиме обидві сторони. Однак у разі продажу цифрового активу Bitbon іншій особі інвестор також не має змоги вивести кошти з біржі Вit Тrade.

Остання ухвала з цього провадження, яку вдалось знайти в реєстрі, датована 4 серпня 2022 року. В ній йдеться про розгляд поновлення строків апеляційного оскарження ухвали щодо арешту вилученого під час обшуку майна в ТОВ «Проджект консалтинг груп». Ця компанія фігурує в розслідуванні як така, що займається маркетинговим просуванням компаній Simcord, Bit Trade й Bitbon.

Позиція компанії: провадження закрили, погані відгуки від конкурентів, Bitbon — не крипта

Ми звернулись до Simcord, щоб дізнатись їхню позицію.

У компанії повідомили, що розслідування у справі про шахрайство закрили. За інформацією компанії, «27.10.2021 року в рамках кримінального провадження № 42021000000001409 провели незаконний обшук в офісних приміщеннях у Харкові, за результатами якого вилучили великий обсяг майна, в тому числі документи, технічне обладнання, комп’ютерну техніку та інші електронні системи і пристрої, що належали компанії, та навіть персональні речі й гаджети її працівників».

18 листопада минулого року Печерський районний суд Києва ухвалив рішення про зобов’язання правоохоронних органів повернути компанії все вилучене під час обшуку майно:

«Надалі досить тривалий час правоохоронні органи безпідставно утримували та не повертали вилучене майно, тим самим вищевказане законне судове рішення не виконувалося, а на компанію чинився тиск. Але згодом, провівши великий обсяг роботи в юридичному напрямку, компанії вдалося відновити справедливість і досягти повернення усього вилученого майна у своє володіння. Наразі майно перебуває у компанії», — розповіли в Simcord.

У компанії наголошують, що в межах вказаного кримінального провадження підозру ніхто не отримав, а 22 квітня справу закрили «у зв’язку із встановленням відсутності в діянні складу кримінального правопорушення»:

«Факт закриття кримінального провадження підтверджується наявною в компанії відповіддю Офісу генерального прокурора від 27.07.2022 року № 08/2/1-6058-21, яка не підлягає публічному розголошенню. У разі необхідності можемо надати особисто для огляду».

При цьому нещодавній обшук в офісі компанії в Мукачеві, за інформацією представників Simcord, не пов’язаний зі справою про шахрайство:

«Як такого обшуку в компанії не було. В той час я перебував за кордоном. Непорозуміння зі співробітниками поліції залагодили юристи компанії, надавши всі необхідні документи та згоду на огляд приміщення. Інцидент вичерпаний», — повідомив засновник ТОВ «Сімкорд» Олександр Кудь.

Щодо діяльності Simcord, то у компанії зазначили, що основним продуктом є соціальна мережа «Система Bitbon», яка «перебуває на стадії становлення та регулярно доопрацьовується й тестується через впровадження нових сервісів та компонентів»:

«Bit Trade не є продуктом компанії, а компанія BIT TRADE MARKETS LIMITED є окремим та самостійним суб’єктом господарювання, що здійснює власну діяльність та має особистий сайт і власні сервіси, які взаємодіють із соціальною мережею „Система Bitbon“ на підставі партнерських відносин з компанією (йдеться про Simcord — ред.)».

У Simcord наголошують, що не працюють на російському ринку:

«Компанія зареєстрована на території України та є її резидентом, а також провадить свою діяльність відповідно до чинного законодавства України, в тому числі на міжнародних ринках. Компанія не мала та не має офісів, представництв, філій тощо на російському ринку. Стосовно діяльності компанії BIT TRADE MARKETS LIMITED відомо, що вона є міжнародною компанією, зареєстрованою в Гонконзі, яка може здійснювати свою діяльність по всьому світу за допомогою мережі інтернет та власних електронних сервісів. Щодо інших питань про діяльність компанії BIT TRADE MARKETS LIMITED пропонуємо звернутися особисто до неї».

На тему негативних відгуків про роботу проєкту в Simcord зазначили, що «доволі часто стикаються з недобросовісною конкуренцією та шахраями, які умисно поширюють недостовірну інформацію, а після вимагають кошти за її видалення».

Загалом, пояснюють у Simcord, «з моменту створення (2011 рік) компанія не отримувала від будь-яких громадян, суб’єктів господарювання, органів державної влади й місцевого самоврядування жодних претензій та позовів, пов’язаних зі своєю діяльністю. Крім цього, відсутні будь-які судові спори щодо проєкту компанії — системи Bitbon».

У Simcord акцентують, що «програмний продукт Bitbon не є криптовалютою»:

«Тому прохання не змішувати та не ставити наш проєкт в один ряд з іншими можливими проєктами про криптовалюту, які насправді нічим не підкріплені та не мають жодного належного правового підґрунтя. Компанія Bitbon не може бути представлена на інших так званих „біржах“, оскільки за своєю технічною та правовою природою не є криптовалютою».

Сам Bitbon як цифровий актив не перебуває в обігу ніде, крім як в межах однойменної системи від Simcord, випливає з відповіді компанії.

Ми також спитали у представників Simcord про принцип роботи проєкту Bitbon і те, яким чином інвесторам пропонують дохідність у 228%. Надаємо відповідь повністю:

«Принцип роботи нашої компанії полягає у створенні та розробці нових економіко-правових моделей та апаратних комплексів, побудованих на базі технології розподіленого реєстру, зокрема основного продукту компанії — соціальної мережі економічних відносин на базі технології розподіленого реєстру „Система Bitbon“.

Уся детальна інформація стосовно цього проєкту наявна на офіційних ресурсах компанії. Наразі компанія займається впровадженням нових сервісів та компонентів до соціальної мережі „Система Bitbon“, тим самим перебуваючи на стадії розробки, доопрацювання та тестування свого продукту. Паралельно компанія продовжує займатися науковою діяльністю та зміцнювати фундамент для правового підґрунтя з метою обґрунтування свого інноваційного підходу та спроможності власного продукту з технічного та юридичного погляду.

Водночас компанія не надає послуг з інвестиційної діяльності та не здійснює розповсюдження (продаж) програмного забезпечення Bitbon будь-яким фізичним особам у принципі, крім угод між юридичними особами. Крім того, як зазначалося до цього, компанія не мала та не має офісів, представництв, філій тощо на російському ринку, а також ніколи не продавала й не має намірів продавати в майбутньому Bitbon громадянам росії, попри те, що компанія загалом не взаємодіє з фізичними особами. Загалом, компанія до правочинів з Bitbon між користувачами соціальної мережі не має жодного стосунку. Цей етап передбачає використання сторонніх сервісів, інтегрованих із соціальною мережею».

У компанії зазначають, що користувачі системи купують «бітбони» безпосередньо через сайт Bit Trade, який інтегрований з «соціальною мережею «Система Bitbon».

«Прибуток користувачів соціальної мережі, які укладають правочини щодо купівлі-продажу Bitbon, формується вільним ринком та безпосередньо такими користувачами, виходячи з попиту та пропозиції, до чого компанія не має стосунку. Крім цього, на сьогодні правочини щодо купівлі-продажу Bitbon можуть вчинятися як із застосуванням сервісів компанії Bit Trade Markets Limited через її вказаний сайт, так і напряму між фізичними особами, які володіють Bitbon, на підставі укладеного між ними відповідного договору. Також допускаються правочини з Bitbon між юридичними особами при веденні господарської діяльності, з його постановкою та відображенням на балансі підприємства як нематеріального активу».

Але незрозуміло, про який саме вільний ринок йдеться, враховуючи, що раніше в компанії зазначили, що «бітбони» не є криптовалютою й не можуть бути представленими на біржах.

Щодо неможливості надання послуг громадянам США в Simcord повідомили, що це обумовлено особливою специфікою фінансового та податкового законодавства США.

Авторка — Олена Чернишова.

Все про українське ІТ в телеграмі — підписуйтеся на канал DOU