НБУ може скасувати ліміти в 150 000 грн на переказ грошей. Від чого залежить

Нацбанк розглядає можливість скасування обмеження у 150 тисяч гривень на загальну суму переказів протягом місяця. Це може статися впродовж одного-двох місяців.

Про це повідомив голова НБУ Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes Україна.

Він наголосив, що все залежить від ефективності процедур, запроваджених банками, про які вони оголосили.

«Крім наших заходів, банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, побудований на принципі „знай свого клієнта“. Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію», — сказав Андрій Пишний.

За його словами, ліміти не можуть розв’язати проблему із «дропами». Потрібен комплексний підхід, включаючи зміни в законодавстві та впровадження спеціального реєстру, який дозволить ефективніше виявляти підозрілі операції.

📌 Контекст

З 1 жовтня НБУ запровадив на пів року щомісячні ліміти на переказ грошей з картки на картку в розмірі 150 000 гривень. Причина такого рішення — боротьба з тіньовими фінансовими операціями (відомими як «дропи»), зокрема, і в гральному бізнесі.

10 грудня 2024 року сім найбільших банків України підписали меморандум, яким також запровадили ліміти на переказ «з картки на картку», а також посилені перевірки для фізичних осіб і ФОПів. Згодом меморандум підписали ще 23 банки і 2 фінансові компанії.

Обмеження на переказ планується поділити на два етапи. Перший почав діяти з 1 лютого 2025 року. Він встановлює ліміт на переказ коштів в 50 000 гривень для клієнтів без документального підтвердження доходів. Для клієнтів «середнього» і «низького» рівня ризику запровадили обмеження на перекази коштів до 150 тисяч гривень на місяць.

Наступний етап настане 1 червня 2025 року. Клієнтам «середнього» і «низького» рівня ризику на місяць можна буде переводити до 100 тисяч гривень.

Все про українське ІТ в телеграмі — підписуйтеся на канал DOU