Перевірки ФОП і обмеження переказів між картками. 7 банків планують підписати меморандум

У найближчий тиждень сім великих банків готуються підписати між собою меморандум про посилення обмежень карткових переказів. Максимальна сума на місяць — не більше ніж 100 тисяч гривень з одного рахунку. Про це пише Forbes.

Друга частина меморандуму стосується ФОПів. Банки планують посилити фінансовий моніторинг такого бізнесу. Причина — боротьба з «дропами» та орієнтир на вимоги законодавства Європейського союзу.

Деталі

Схожі обмеження для p2p переказів два місяці тому запровадив Нацбанк. Відмінність — варіант, запропонований банками, стосується всіх видів переказів, включно з IBAN, та має нижчий ліміт по операціях.

За інформацією Forbes, меморандум мають підписати щонайменше сім банків — Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк.

Нові обмеження стосуватимуться як закордонних переказів, так і тих, що здійснюються в межах країни на рахунки будь-яких контрагентів. Вони запроваджуватимуться у два етапи:

• з 1 січня 2025 року — ліміт до 150 000 грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 000 грн на місяць.

Аби його збільшити, клієнт має надати документальне підтвердження вищого рівня доходів, у межах якого і буде встановлений новий ліміт.

Ще одне обмеження, яке хочуть запровадити банки, — кількість рахунків в однаковій валюті. Клієнт, який не має документального підтвердження коштів, може мати максимум три рахунки.

Крім обмежень, банки також пропонують через «Дію» розширити їх доступ до інформації про дохід клієнта, про судові справи тощо. Також створити реєстр сумнівних клієнтів, які мають стосунок до «дропів».

Найбільші перевірки стосуватимуться ФОПів першої групи, які зареєстровані менш ніж пів року. Для них банки запровадять посилений фінансовий моніторинг. Для ФОПів другої та третьої груп перевірки будуть не такими суворими, кожен банк застосовуватиме власний ризикоорієнтований підхід.

Також у меморандумі йдеться про впровадження автоматичної перевірки доходів клієнтів з централізованими базами держорганів та обмін даними між банками, які підписали меморандум.

Нагадаємо, Верховна Рада ухвалила закон № 9319, яким перенесла підвищення податків для ФОПів з 1 жовтня 2024 року на 1 січня 2025 року.

Все про українське ІТ в телеграмі — підписуйтеся на канал DOU