• Кто-то смог снять $ со счета 2600 в Привате?: Путь ниндзя

    Щодо ТЕОРЕТИЧНО можливих штрафів: Закон "Про валюту і валютні операції",Стаття 14. Види відповідальності за порушення вимог валютного законодавства
    1. За порушення вимог валютного законодавства (крім порушення строків за операціями з експорту та імпорту товарів, відповідальність за яке встановлюється згідно із статтею 13 цього Закону) можуть бути застосовані:
    ...
    4) до фізичних осіб, посадових осіб уповноважених установ, посадових осіб юридичних осіб — заходи впливу у вигляді штрафів, передбачені Кодексом України про адміністративні правопорушення.
    ...
    4. Центральний орган виконавчої влади, що реалізує державну податкову та митну політику, має право адекватно вчиненому порушенню застосувати до юридичних осіб (крім уповноважених установ) захід впливу у вигляді штрафних санкцій у розмірі до 100 відсотків суми операції, проведеної з порушенням валютного законодавства.
    У Кодексі України про адміністративні правопорушення:
    «Стаття 162 1. Порушення порядку здійснення валютних операцій
    Порушення порядку здійснення валютних операцій —
    тягне за собою накладення штрафу на посадових осіб юридичних осіб (крім уповноважених установ), громадян — суб’єктів підприємницької діяльності від однієї тисячі до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
    Згідно пункта 5 Розділу XX Перехідних полoжeнь Податкового кодексу України:
    «Якщо норми іншиx законів містять посилання нa неоподатковуваний мінімум доходів громадян, тo для цілей їх застосування використовуєтьcя сума в розмірі 17 гpивень, крім норм адміністративного тa кримінального законодавства в чaстині кваліфікації злочинів абo правопорушень, для якиx сума неоподатковуваного мінімуму встановлюється нa рівні податкової соціальної пільги, визнaченої підпунктом 169.1.1 пyнкту 169.1 статті 169 рoзділу ІV цьогo Кодексу для відповідного року.» Наприклад, в 2019 ця сума дорівнює 960,5 грн.
    Підкреслюю ще раз — це в теорії. На жаль, практичних прикладів накладення санкцій за порушення валютного законодавства привести не можу.

    Підтримав: Uladzimir Milasheuski
  • OTP банк блокирует платежи

    Банки в подобных случаях использует ЗАКОН УКРАЇНИ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
    В соответствиии со статьей 10. «Відмова суб’єкта первинного фінансового моніторингу від проведення фінансової операції»:
    Суб’єкт первинного фінансового моніторингу МАЄ ПРАВО ВІДМОВИТИСЯ:
    від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з цим Законом ПІДЛЯГАЄ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ;
    А под финмониторинг банк может подогнать любую операцию, которая вызывает у него подозрение, при чем критерии рисков банк устанавливает на свое усмотрение:
    Стаття 16. «Фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу»
    1. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу ВИНИКАЮТЬ ПІДОЗРИ, які ґрунтуються, зокрема, на:
    — критеріях ризиків, ВИЗНАЧЕНИХ САМОСТІЙНО суб’єктом первинного фінансового моніторингу з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених центральним органом виконавчої влади з формування та забезпечення реалізації державної політики у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;
    Никакие жалобы в НБУ или другие организации не помогут — наоборот, финмон НБУ похвалит ОТП за рвение. Что касается якобы противоречия действий банка правилам VISA , то Закон Украины имеет преимущество перед любыми правилами платежных систем.

    Підтримали: Max Shnurenok, Konstantin Strukov
  • Вопрос по SWIFT-платежу

    Для банка основой для идентификации получателя являются номер счета и название/ФИО владельца этого счета. Если тут ошибок нет, то на Ваш адрес никто смотреть не будет, зачислят выручку «на автомате». А вот если будет какая-нибудь незначительная ошибка — пропущена цифра в номере счета или буква в названии получателя, то банк имеет право (но НЕ ОБЯЗАН !) идентифицировать получателя по вторичным параметрам — например, по адресу. В общем, раз выручку уже зачислили — Вам ничего делать не нужно, ни у кого вопросов не возникнет.

    Підтримав: Alter Ego